คู่บ่าวสาว: 6 เคล็ดลับการประหยัดเงินสำหรับการยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ

ท่ามกลางสิ่งต่าง ๆ ในชีวิตที่เปลี่ยนแปลงสำหรับคู่บ่าวสาวคือการคืนภาษีของคุณ คุณไม่ได้เป็นอีกต่อไปเดี่ยวหรือหัวหน้าครัวเรือน- ตอนนี้คุณเป็นผู้มีอำนาจในตัวคุณโดย IRSการยื่นเอกสารที่แต่งงานกันร่วมกัน- หรืออาจการยื่นฟ้องแยกต่างหาก- วิธีที่คุณยื่นครั้งหนึ่งสามารถกำหนดได้ว่าการเรียกเก็บภาษีหรือการคืนเงินของคุณจะเพิ่มขึ้นหรือลดลง ทำตามขั้นตอนเหล่านี้เพื่อความรับผิดทางภาษีที่ต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ในฐานะคู่สมรส

ตรวจสอบว่าคุณสามารถยื่นเป็นคู่สมรสได้หรือไม่

คุณต้องแต่งงานในวันสุดท้ายของปีภาษีที่คุณและคู่สมรสของคุณกำลังยื่นเป็นคู่สมรส: สถานภาพสมรสของผู้เสียภาษีในวันที่ 31 ธันวาคมกำหนดว่าพวกเขาจะแต่งงานกันตลอดทั้งปีหรือไม่

ตัวอย่างเช่นคุณจะไม่สามารถประกาศว่าตัวเองแต่งงานกับการคืนภาษีปี 2024 ของคุณหากคุณแต่งงานในวันที่ 1 มกราคม 2025 แม้ว่าคุณจะแต่งงานนานกว่าสามเดือนในเวลาที่คืนภาษีของคุณถึงกำหนด กฎเหล่านี้ใช้กับการแต่งงานตามกฎหมายคู่รักเพศเดียวกันสำหรับคู่สมรสที่ถูกกฎหมายอื่น ๆ

ทบทวนข้อ จำกัด เกี่ยวกับการยื่นฟ้องแยกต่างหาก

การยื่นเอกสารที่แต่งงานแล้วเป็นวิธีที่พบได้ทั่วไปสำหรับคู่รักในการยื่นและมีเหตุผลมากมายที่เป็นเช่นนั้น เหตุผลเหล่านี้บางส่วนรวมถึงการเข้าถึงการหักเงินและเครดิต แต่นั่นไม่เป็นความจริงสำหรับทุกคู่

บางครั้งการยื่นแยกออกมาทำให้รู้สึกมากขึ้น- การใช้ชีวิตในสถานะทรัพย์สินของชุมชนผู้เสียภาษีสำหรับคู่สมรสคนหนึ่งหรือข้อ จำกัด ในการอ้างสิทธิ์การหักเงินอาจตัดสินใจได้ว่าคุณยื่นเรื่องง่ายขึ้นหรือยากขึ้น นี่คือสิ่งที่คุณต้องพิจารณาในแต่ละประเด็นเหล่านี้:

การหักเงินและเครดิตต้องห้าม

การยื่นสถานะที่แต่งงานแล้วจะห้ามไม่ให้คุณอ้างสิทธิ์การหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมการหักเงินเครดิตการศึกษาและได้รับเครดิตรายได้- คุณสามารถลดการคืนเงินภาษีของคุณหรือเพิ่มใบเรียกเก็บภาษีของคุณมากกว่าหนึ่งพันดอลลาร์โดยยื่นแยกต่างหาก

สถานะการยื่นเอกสารที่แต่งงานแยกต่างหากสถานะการยื่นภาษียัง จำกัด ตัวเลือกของคุณในการใช้ที่ถูกแยกรายการหรือการหักเงินมาตรฐาน- ตัวอย่างเช่นหากคุณคนใดคนหนึ่งมีการหักเงินเพียงพอเช่นภาษีทรัพย์สินหรือค่าใช้จ่ายทางการแพทย์เพื่อระบุรายละเอียดการคืนภาษีของคุณการลดภาษีและพระราชบัญญัติงานการหักมาตรฐานที่ใจกว้าง

อย่างไรก็ตามหากการหักเงินมีขนาดใหญ่พอ-โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าเป็นคู่สมรสที่มีรายได้น้อยกว่าที่มีค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ $ 40,000 สำหรับปี-ทางเลือกที่ยื่นแยกอาจคุ้มค่า

อาศัยอยู่ในสภาพทรัพย์สินของชุมชน

หากคุณอาศัยอยู่ในรัฐแอริโซนาแคลิฟอร์เนียไอดาโฮลุยเซียนาเนวาดานิวเม็กซิโกเท็กซัสวอชิงตันหรือวิสคอนซินคุณจะต้องจัดการกับกฎที่ซับซ้อนทั้งชุดเพื่อตัดสินใจว่าจะพิจารณาว่าอะไรคือชุมชนหรือรายได้สมรส

กฎอาจแตกต่างกันไปตามรัฐ รายได้รวมของคุณสามารถแยกได้อย่างเท่าเทียมกันระหว่างการคืนภาษีและลบล้างวัตถุประสงค์ของการยื่นแยกต่างหาก พิจารณาใช้ซอฟต์แวร์ภาษีที่มีชื่อเสียง - หรือจ้างนักบัญชี - หากคุณอาศัยอยู่ในสถานะทรัพย์สินของชุมชนและต้องการยื่นแยกต่างหาก

หารือเกี่ยวกับ liens ภาษีที่เป็นไปได้ทั้งหมด

เหตุผลหนึ่งที่คู่สมรสหลายคนยื่นแบบแสดงรายการภาษีแยกต่างหากคือพวกเขามีที่ผ่านมาหนี้ก่อนหน้านี้ซึ่งสามารถหักออกจากการคืนเงินภาษีของพวกเขา ซึ่งรวมถึงการค้างชำระการเลี้ยงดูบุตร, การชำระคืนเงินกู้นักเรียนที่ผ่านมาหรือความรับผิดทางภาษีที่ไม่ได้รับค่าตอบแทนคู่สมรสที่เกิดขึ้นก่อนการแต่งงาน

ข่าวดีก็คือการยื่นแยกต่างหากเนื่องจากอาจไม่จำเป็นต้องใช้ภาษีก่อนหน้านี้ ทั้งคู่สามารถไฟล์แบบฟอร์ม IRS 8379: การจัดสรรคู่สมรสที่ได้รับบาดเจ็บในแต่ละปีด้วยการคืนภาษีที่แต่งงานแล้วอย่างต่อเนื่องจนกระทั่งคู่สมรสที่มี liens ติดหนี้ของพวกเขา

สิ่งนี้ทำให้คู่สมรสที่ไม่มีหนี้ถูกลงโทษเนื่องจากได้รับผลตอบแทนและสูญเสียส่วนแบ่งการคืนภาษีใด ๆ โดยการยื่นร่วมกันทั้งคู่ยังคงสามารถประกาศการหักเงินและเครดิตที่ไม่สามารถใช้ได้กับผู้ที่ยื่นแยกต่างหาก

พิจารณาปัจจัยรายได้

เมื่อคู่สมรสคนหนึ่งทำมากกว่าอีกฝ่ายอัตราภาษีส่วนเพิ่มสำหรับทั้งคู่อาจเป็นงานแต่งงานที่ดีที่สุดที่พวกเขาเคยได้รับ

ตัวอย่างเช่นสมมติว่าจูลี่และเจนวางแผนที่จะแต่งงานในปี 2568 จูลี่เป็นผู้จัดการฝ่ายการตลาดของรายได้ที่ต้องเสียภาษีในปี 2025 จะอยู่ที่ $ 55,000 เจนวางแผนที่จะสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจของเธอและจะมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีจากมิตรภาพของเธอที่ $ 8,000 ในฐานะที่เป็นคนเดียวจูลี่คาดว่าจะจ่ายภาษีรายได้ $ 7,014 ในขณะที่เจนจะจ่าย $ 800

แต่ถ้าพวกเขาแต่งงานและยื่นร่วมกันพวกเขาจะมีรายได้รวม $ 63,000 วางไว้ในวงเล็บภาษี 12% ภาระผูกพันภาษีเงินได้รวมของพวกเขาจะอยู่ที่ $ 7,083 ซึ่งต่ำกว่าเกือบสิบเปอร์เซ็นต์หากพวกเขายื่นแยกต่างหาก ยิ่งกว่านั้นพวกเขาจะได้รับการเรียกร้องการหักเงินและเครดิตที่จะถูกห้ามสำหรับการยื่นแต่งงานแยกต่างหาก

เตรียมการคืนภาษีสองครั้ง (หรือถามนักบัญชี)

หากตัวเลือกที่ดีที่สุดไม่ชัดเจนให้ฝึกการเตรียมภาษีของคุณสำหรับทั้งการยื่นเอกสารที่แต่งงานแล้วและแต่งงานกัน การทำเช่นนั้นอาจใช้เวลาสองสามชั่วโมงโดยใช้ซอฟต์แวร์ภาษี แต่การออมที่อาจเกิดขึ้นนั้นคุ้มค่า ซอฟต์แวร์ภาษีบางตัวจะพิจารณาโดยอัตโนมัติว่าวิธีใดที่จะให้ความรับผิดทางภาษีที่ต่ำที่สุดตามอินพุตของคุณ

คุณทำได้อีกทางเลือกหนึ่งถามนักบัญชีตัวเลือกที่ดีที่สุดตามสถานการณ์ของคุณ โปรดจำไว้ว่าคู่สมรสทั้งสองจำเป็นต้องรวบรวมใบเสร็จรับเงินและเอกสารที่สนับสนุนการหักเงินและเครดิตของพวกเขา ตัวอย่างเช่นคุณต้องสำรองข้อมูลเพื่อพิสูจน์ว่าคุณสามารถหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนได้

บรรทัดล่าง

หากคุณยื่นเอกสารที่แต่งงานแล้วแยกกันคุณจะต้องอดทนกับกระบวนการภาษีที่ซับซ้อนมากขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณอาศัยอยู่ในสถานะทรัพย์สินของชุมชน คุณจะสูญเสียการหักเงินและเครดิตที่สำคัญ ในทางกลับกันหากคู่สมรสคนหนึ่งมีค่าใช้จ่ายหักลดหย่อนอย่างมีนัยสำคัญ - หรือ liens กับพวกเขา - การส่งเสียงแยกต่างหากอาจสมเหตุสมผล

เมื่อคำตอบไม่ชัดเจนให้ใช้เวลาลองทั้งสองตัวเลือกโดยกรอกแบบฟอร์มการฝึกซ้อมจากนั้นเลือกวิธีที่ดีที่สุด และเนื่องจากปัญหาทางการเงินเป็นจุดสนใจของคู่สมรสที่มีการต่อสู้หลายคนความได้เปรียบด้านภาษีในการยื่นเป็นคู่สมรสเป็นงานแต่งงานที่ดีที่สุดที่นำเสนอ IRS สามารถให้คุณได้