ฉันจะคำนวณผลตอบแทนที่คาดหวังของพอร์ตโฟลิโอใน Excel ได้อย่างไร?

ถ้าคุณผลตอบแทนที่คาดหวังในการลงทุนรายบุคคลในพอร์ตโฟลิโอของคุณเป็นที่รู้จักหรือคาดการณ์ได้คุณสามารถคำนวณอัตราผลตอบแทนโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอMicrosoft Excel-

หากคุณไม่ได้ใช้ Excel คุณสามารถใช้สูตรพื้นฐานเพื่อคำนวณผลตอบแทนที่คาดหวังของพอร์ตโฟลิโอ

ก่อนอื่นให้ป้อนฉลากข้อมูลต่อไปนี้ลงในเซลล์ A1 ถึง F1: มูลค่าพอร์ตการลงทุนชื่อการลงทุนมูลค่าการลงทุนอัตราผลตอบแทนการลงทุนน้ำหนักการลงทุนและผลตอบแทนที่คาดหวังทั้งหมด

ในเซลล์ A2 ป้อนค่าพอร์ตโฟลิโอของคุณ ในคอลัมน์ B แสดงชื่อของการลงทุนแต่ละครั้งในพอร์ตโฟลิโอของคุณ ในคอลัมน์ C ให้ป้อนมูลค่าปัจจุบันทั้งหมดของการลงทุนแต่ละครั้งของคุณ ในคอลัมน์ D ให้ป้อนอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังของการลงทุนแต่ละครั้ง

ในเซลล์ E2 ให้ป้อนสูตร = (C2 / A2) เพื่อแสดงน้ำหนักของการลงทุนครั้งแรก ป้อนสูตรเดียวกันนี้ในเซลล์ที่ตามมาเพื่อคำนวณน้ำหนักผลงานของการลงทุนแต่ละครั้งจะหารด้วยมูลค่าในเซลล์ A2 เสมอ ในเซลล์ F2 ให้ป้อนสูตร = ([D2*E2] + [D3*E3] + ... ) เพื่อแสดงผลตอบแทนที่คาดหวังทั้งหมด

ตัวอย่าง

ในตัวอย่างข้างต้นสมมติว่าการลงทุนทั้งสามรวม $ 100,000 และเป็นพันธบัตรที่ออกโดยรัฐบาลที่ดำเนินการประจำปีอัตราคูปอง3.5%, 4.6%และ 7%

หลังจากติดฉลากข้อมูลทั้งหมดของคุณในแถวแรกให้ป้อนค่าพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดที่ $ 100,000 ในเซลล์ A2 จากนั้นป้อนชื่อของการลงทุนทั้งสามในเซลล์ B2 ถึง B4 ในเซลล์ C2 ถึง C4 ป้อนค่า $ 45,000, $ 30,000 และ $ 25,000 ตามลำดับ ในเซลล์ D2 ถึง D4 ป้อนอัตราคูปองที่เกี่ยวข้องที่อ้างอิงข้างต้น

ถัดไปในเซลล์ E2 ถึง E4 ป้อนสูตร = (C2 / A2), = (C3 / A2) และ = (C4 / A2) เพื่อแสดงผลการลงทุน 0.45, 0.3 และ 0.25 ตามลำดับ

ในที่สุดในเซลล์ F2 ให้ป้อนสูตร = ([D2*E2] + [D3*E3] + [D4*E4]) เพื่อค้นหาผลตอบแทนที่คาดหวังประจำปีของพอร์ตโฟลิโอของคุณ ในตัวอย่างนี้ผลตอบแทนที่คาดหวังคือ:

= ([0.45 * 0.035] + [0.3 * 0.046] + [0.25 * 0.07])
= 0.01575 + 0.0138 + 0.0175
= .04705 หรือ 4.7%

ทำไมต้องคำนวณผลตอบแทนที่คาดหวัง?

ในตัวอย่างข้างต้นผลตอบแทนที่คาดหวังเป็นตัวเลขที่คาดการณ์ได้ พันธบัตรส่วนใหญ่ตามคำจำกัดความมีอัตราผลตอบแทนที่คาดการณ์ได้

สำหรับการลงทุนอื่น ๆ อีกมากมายอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังคือค่าเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักในระยะยาวของข้อมูลราคาในอดีต ดังที่การเปิดเผยข้อมูลมาตรฐานกล่าวว่าประสิทธิภาพที่ผ่านมาไม่รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต

มันเป็นจุดอ้างอิงที่ไม่สมบูรณ์ แต่เป็นเพียงสิ่งเดียวที่คุณได้รับสำหรับหุ้น

การคำนวณอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังจากการลงทุนของคุณและพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยรวมอย่างน้อยก็ให้ตัวเลขที่จะใช้ในการเปรียบเทียบตัวเลือกต่าง ๆ สำหรับการลงทุนและพิจารณาการซื้อและขายการตัดสินใจ