วิธีค้นหาที่ปรึกษาหรือผู้วางแผนทางการเงินของ Bipoc Financial

ความสัมพันธ์ระหว่างลูกค้าและที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องขึ้นอยู่กับความน่าเชื่อถือ ลูกค้าจำเป็นต้องรู้สึกว่าที่ปรึกษาของพวกเขาเข้าใจมุมมองเป้าหมายความท้าทายและสถานการณ์ทางการเงินโดยรวมอย่างใกล้ชิด และการเริ่มต้นด้วยประสบการณ์ทางวัฒนธรรมที่ใช้ร่วมกันสามารถช่วยสร้างความไว้วางใจนั้นได้

สีดำชนพื้นเมืองและผู้คนที่มีสีหรือสองทางอาจพบได้ง่ายกว่าที่จะพูดอย่างเปิดเผยกับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีมรดกบางอย่างเพราะพวกเขาอาจต้องเผชิญกับอคติที่หมดสติหรือมีสติในภาคการเงิน ซึ่งอาจรวมถึงการถูกบล็อกจากการเข้าถึงตัวเลือกหนี้แบบดั้งเดิมสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กการขาดการศึกษาทางการเงินหรือความรับผิดชอบทางการเงินให้กับครอบครัวที่อยู่ในส่วนอื่น ๆ ของโลก โชคดีที่มันค่อนข้างง่ายกว่าในหลายทศวรรษที่ผ่านมาในการหาที่ปรึกษาทางการเงินของ Bipoc แต่ช่องว่างอยู่ไกลจากการปิด

แม้ว่า 82.5% ของ (หรือเกือบ 79,600) นักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองระบุว่าเป็นสีขาวในการคำนวณล่าสุดของมืออาชีพจากคณะกรรมการมาตรฐานนักวางแผนมืออาชีพที่ผ่านการรับรองประมาณ 4.1% หรือ 3,950 เป็นมรดกเอเชียหรือแปซิฟิกเกาะ 2.9%หรือ 2,815 เป็นเชื้อสายฮิสแปนิกหรือลาติน มากกว่า 1,800 ใกล้กับ 2%เป็นสีดำหรือแอฟริกันอเมริกัน และ 0.2%หรือ 234 เป็นชาวอเมริกันอินเดียนหรืออลาสก้า

จากการเปรียบเทียบประชากรของสหรัฐฯคือ 75.8% ขาว, 18.9% ฮิสแปนิกหรือลาติน, ดำ 13.6% และ 6.1% เอเชียสำนักสำรวจสำมะโนประชากรของสหรัฐฯข้อมูล.

นักวางแผนทางการเงินควรมีข้อมูลรับรองอะไรบ้าง?

มีการกำหนดสามตำแหน่งที่นักวางแผนทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมอาจมี แต่คนแรก - คนแรก -นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP)- สำคัญที่สุด CFP เป็นการรับรู้อย่างเป็นทางการของความเชี่ยวชาญในด้านการวางแผนทางการเงินภาษีการประกันภัยการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการเกษียณอายุ (เช่นด้วย401 (k) s- เป็นเจ้าของและได้รับรางวัลจากคณะกรรมการผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง, Inc. การกำหนดจะมอบให้กับบุคคลที่ประสบความสำเร็จในการสอบครั้งแรกของคณะกรรมการ CFP และจากนั้นดำเนินการโปรแกรมการศึกษาประจำปีอย่างต่อเนื่องเพื่อรักษาทักษะและการรับรองของพวกเขา

ที่ปรึกษาทางการเงินที่เตรียมดีกว่ามีนักวิเคราะห์การเงิน Chartered (CFA)ชื่อ CFA เป็นตำแหน่งระดับมืออาชีพที่ได้รับการยอมรับทั่วโลกโดยสถาบัน CFA(เดิมคือสมาคมเพื่อการจัดการการลงทุนและการวิจัย) ที่วัดและรับรองความสามารถและความสมบูรณ์ของนักวิเคราะห์ทางการเงิน ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบสามระดับที่ครอบคลุมพื้นที่เช่นการบัญชีเศรษฐศาสตร์จริยธรรมการจัดการเงินและการวิเคราะห์ความปลอดภัย

หากคุณมีสถานการณ์ที่เกี่ยวข้องกับภาษีและการบัญชีโดยเฉพาะอย่างยิ่งคุณอาจต้องการที่ปรึกษาที่เป็นบัญชีสาธารณะที่ผ่านการรับรอง (CPA)- CPA เป็นชื่อที่ให้กับผู้เชี่ยวชาญด้านบัญชีที่ได้รับใบอนุญาต ใบอนุญาต CPA จัดทำโดยคณะกรรมการบัญชีสำหรับแต่ละรัฐ American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) จัดหาทรัพยากรในการได้รับใบอนุญาต การกำหนด CPA ช่วยบังคับใช้มาตรฐานวิชาชีพในอุตสาหกรรมบัญชี ประเทศอื่น ๆ มีการรับรองเทียบเท่ากับการกำหนด CPA โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักบัญชีชาร์เตอร์ด (CA)ชื่อ

เคล็ดลับสำหรับการ จำกัด การค้นหาของคุณ

เช่นเดียวกับการค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินเริ่มต้นด้วยการตรวจสอบข้อมูลรับรอง สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคล (NAPFA) แห่งชาติเสนอรายการตรวจสอบเกี่ยวกับวิธีการประเมินที่ปรึกษาทางการเงิน:

• พูดคุยกับคนที่คุณรักเกี่ยวกับสิ่งที่คุณต้องการทำโดยการทำงานกับที่ปรึกษา
• สร้างรายการที่ปรึกษาที่รวบรวมผ่านคำแนะนำจากปากองค์กรองค์กรมืออาชีพหรือรายการ
• ทำการบ้านกับผู้สมัครของคุณและมาพร้อมกับสามอันดับแรกโดยการตรวจสอบเว็บไซต์และตรวจสอบการลงโทษทางวินัยใด ๆ ทางลัดสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)เครื่องมือ BrokerCheck และไซต์ CFP ซึ่งทั้งสองอย่างนี้ช่วยประเมินโบรกเกอร์
• กำหนดรายการคำถามเพื่อถามผู้สมัครเริ่มต้นด้วยการถามวิธีการของพวกเขา
• พบพวกเขาแบบตัวต่อตัวถ้าเป็นไปได้หรือโดยการประชุมทางวิดีโอ
• ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรู้สึกมั่นใจเกี่ยวกับประสบการณ์และข้อมูลประจำตัวของพวกเขาและการพูดคุยกับพวกเขาอย่างสะดวกสบาย

หากต้องการค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินสีดำคุณอาจต้องการตรวจสอบไฟล์สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินของแอฟริกันอเมริกันหาเครื่องมือที่ปรึกษาทางการเงิน- คุณจะต้องป้อนข้อมูลติดต่อของคุณรวมถึงรหัสไปรษณีย์อีเมลและหมายเลขโทรศัพท์ นอกจากนี้คุณควรคิดถึงสิ่งที่คุณต้องการความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมการประกันภัยการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ภาษี ฯลฯ หากไม่มีที่ปรึกษาผิวดำอยู่ในพื้นที่ของคุณมีตัวเลือกการให้คำปรึกษาเสมือนจริง

หรือXY Planning Networkค้นหาคุณลักษณะที่ปรึกษาสามารถช่วยคุณค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินโดยพิเศษเช่นเดียวกับเชื้อชาติภาษาและเพศ/อัตลักษณ์

คุณอาจต้องการติดต่อกับองค์กรวิชาชีพเช่นสมาคมบริการการเงินอเมริกันพื้นเมือง (NAFSA),สมาคมผู้เชี่ยวชาญลาตินสำหรับอเมริกา (ALPFA)หรือสมาคมผู้จัดการการลงทุนในเอเชียอเมริกัน (AAAIM)-

บรรทัดล่าง

การมีที่ปรึกษาทางการเงินหรือผู้วางแผนที่แบ่งปันวัฒนธรรมของคุณอาจเพิ่มระดับความสะดวกสบายในการหาการเงินปัจจุบันและอนาคตของคุณ อย่างไรก็ตามเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทำการตรวจสอบสถานะของคุณก่อนและประเมินข้อมูลรับรองและประสบการณ์ของพวกเขาก่อนที่จะเริ่มต้นความสัมพันธ์ในการทำงานของคุณ