การลงโทษเงินพลเรือน (CMP): มันคืออะไรมันทำงานอย่างไร

คำว่าการลงโทษเงินพลเรือน (CMP) หมายถึงค่าปรับที่กำหนดไว้สำหรับหน่วยงานที่ละเมิดกฎหมายและข้อบังคับบางอย่าง ในด้านการเงินใครก็ตามที่กระทำการละเมิดกฎหมายและข้อบังคับหลักทรัพย์รวมถึงกิจกรรมที่ผิดกฎหมายจะต้องจ่าย CMPs เหล่านี้ค่าปรับถูกกำหนดและรวบรวมโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์(วินาที).

CMPs ถูกกำหนดโดยองค์กรอื่น ๆ รวมถึงหน่วยงานการแพทย์ศาลและหน่วยงานด้านกฎหมาย การลงโทษโดยปกติจะเทียบเท่ากับจำนวนเงินที่ผู้ฝ่าฝืนได้รับเป็นกำไรจากกิจกรรมของพวกเขา ดังนั้นค่าปรับเหล่านี้สามารถอยู่ระหว่างหมื่นถึงหลายล้านดอลลาร์

การลงโทษเงินพลเรือน (CMPs) ทำงานอย่างไร

มีกฎหมายและข้อบังคับเพื่อปกป้องบุคคลจากผู้เชี่ยวชาญและ บริษัท ที่ไร้ยางอาย ในเวทีการเงินมีหน่วยงานจำนวนมากที่ดูแลและบังคับใช้กฎระเบียบเหล่านี้รวมถึง ก.ล.ต. และหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน(FINRA) พวกเขามั่นใจว่านักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูลที่พวกเขาต้องการในการตัดสินใจที่ดีที่ปรึกษาทางการเงินและผู้เชี่ยวชาญอื่น ๆ รักษาความรับผิดชอบของพวกเขาและตลาดมีความยุติธรรมและโปร่งใส

ผู้ที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบและละเมิดกฎหมายเหล่านี้จะต้องได้รับความเสียหายจากการลงโทษ สิ่งนี้ใช้กับคนที่:

• ประหารชีวิตการซื้อขายภายใน
• ให้สัญญาการฉ้อโกง
• จัดการข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
• เพิ่มอย่างรู้เท่าทันเสี่ยงของการสูญเสียผู้อื่น
• ละเมิดกฎระเบียบเพื่อรับผลกำไร

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินมีหลายวิธีในการลงโทษผู้ที่ไม่สนใจกฎหมายรวมถึงการพาพวกเขาขึ้นศาล แต่นั่นไม่ใช่การกระทำเพียงอย่างเดียวที่พวกเขามีในการกำจัดของพวกเขา นอกเหนือจากการแสวงหาค่าใช้จ่ายทางอาญาแล้ว ก.ล.ต. ยังสามารถกำหนดค่าปรับทางการเงินซึ่งเรียกว่าการลงโทษเงินพลเรือนค่าปรับเหล่านี้ขึ้นอยู่กับขอบเขตของการละเมิดดังนั้นคนที่ดำเนินการการซื้อขายภายในผลกำไร 1 ล้านดอลลาร์โดยทั่วไปมีหน้าที่รับผิดชอบในการจ่ายเงิน 1 ล้านดอลลาร์ใน CMPs

บทลงโทษทางการเงินสูงสุดในวินาทีการดำเนินการบังคับใช้สำหรับปี 2022 อยู่ที่ $ 207,183 ต่อการละเมิดสำหรับบุคคลและ $ 1,035,909 ต่อการละเมิดสำหรับหน่วยงานการเรียกเก็บเงินที่ได้รับการแนะนำโดยกลุ่มวุฒิสมาชิกสหรัฐของวุฒิสมาชิกเรียกว่าพระราชบัญญัติการลงโทษทางแพ่งที่แข็งแกร่งยิ่งขึ้นของปี 2562 ยังอยู่ระหว่างการพิจารณา หากกลายเป็นกฎหมายการลงโทษเหล่านี้อาจเพิ่มขึ้นเป็น 1 ล้านดอลลาร์ต่อการละเมิดสำหรับบุคคลและ 10 ล้านดอลลาร์ต่อการละเมิดสำหรับหน่วยงานของ บริษัท

ข้อพิจารณาพิเศษ

บทลงโทษเงินพลเรือนไม่ได้ จำกัด เพียงการละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์พวกเขายังถูกกำหนดโดยหน่วยงานของรัฐอื่น ๆ เกี่ยวกับผู้ที่กระทำการฉ้อโกงประเภทต่างๆ ตัวอย่างเช่นสำนักงานผู้ตรวจการทั่วไปอาจตบ CMPs กับบุคคลและองค์กรที่มีความผิด:

• ยื่นเรียกร้องที่ฉ้อโกงเพื่อผลประโยชน์ทางการแพทย์
• การเอาไปการแข่งขัน
• การฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับข้อตกลงของรัฐบาลสัญญาและเงินช่วยเหลือ
• การละเมิดแนวทางของรัฐและรัฐบาลกลาง