Smurf คืออะไรและ Smurfing ทำงานอย่างไร?

Smurf เป็นคำพูดสำหรับผู้ฟอกเงินที่พยายามหลบเลี่ยงการตรวจสอบจากหน่วยงานภาครัฐโดยการแบ่งธุรกรรมขนาดใหญ่ออกเป็นชุดของการทำธุรกรรมขนาดเล็กที่อยู่ต่ำกว่าเกณฑ์การรายงาน Smurfing เป็นกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่อาจมีผลกระทบร้ายแรง

กฎระเบียบของธนาคารในปัจจุบันกำหนดให้ธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ รายงานการทำธุรกรรมเงินสดเกิน $ 10,000 หรืออื่น ๆ ที่พวกเขาเห็นว่าน่าสงสัยรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย(SAR)

ทำความเข้าใจกับ Smurfing

Smurfing เกี่ยวข้องกับการฝากเงินที่ได้รับอย่างผิดกฎหมายในบัญชีธนาคารหลายบัญชีสำหรับการโอนเงินภายใต้เรดาร์ในอนาคตอันใกล้

เพื่อป้องกันการฟอกเงินโดยอาชญากรที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเช่นยาเสพติดและการกรรโชกประเทศเช่นสหรัฐอเมริกาและแคนาดาจำเป็นต้องมีรายงานธุรกรรมสกุลเงินที่จะยื่นโดยสถาบันการเงินที่จัดการการทำธุรกรรมใด ๆ เกินกว่า $ 10,000 เป็นเงินสด

เพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนดการรายงานเหล่านี้กลุ่มอาชญากรอาจพยายามครอบคลุมเส้นทางของพวกเขาโดยการแยกเงินสดออกเป็นเงินฝากที่เล็กกว่าหลายครั้งและแบ่งพวกเขาระหว่างบัญชีที่กระจายตัวทางภูมิศาสตร์จำนวนหนึ่ง นี่คือรูปแบบของการจัดทำธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจจับกฎระเบียบ

ไม่นานหลังจากการโจมตีของผู้ก่อการร้าย 9/11พระราชบัญญัติผู้รักชาติของสหรัฐอเมริกาที่ขยายออกไปมาตรการต่อต้านการฟอกเงินโดยการอนุญาตให้เครื่องมือสืบสวนที่ออกแบบมาสำหรับการจัดระเบียบอาชญากรรมและการป้องกันการค้ายาเสพติดที่จะใช้ในการสอบสวนของผู้ก่อการร้ายและทำการรายงานการทำธุรกรรม 10,000 ดอลลาร์หรือมากกว่านั้น

Smurf ทำงานอย่างไร

Smurfing เกิดขึ้นในสามขั้นตอน: การจัดวางเลเยอร์และการรวมเข้าด้วยกัน ในขั้นตอนการวางตำแหน่งอาชญากรจะถูกปลดออกจากการปกป้องเงินสดจำนวนมากที่ได้รับอย่างผิดกฎหมายโดยวางไว้ในระบบการเงิน ตัวอย่างเช่น Smurf อาจบรรจุเงินสดในกระเป๋าเดินทางและลักลอบขนของไปยังประเทศอื่นเพื่อการพนันการซื้อสกุลเงินระหว่างประเทศหรือเหตุผลอื่น ๆ

ในระหว่างการเลเยอร์ ขั้นตอนเงินที่ผิดกฎหมายจะถูกแยกออกจากแหล่งที่มาโดยการทำธุรกรรมทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งปิดบังเส้นทางการตรวจสอบและแบ่งการเชื่อมโยงไปยังอาชญากรรมดั้งเดิม ตัวอย่างเช่น Smurf อาจย้ายเงินทุนทางอิเล็กทรอนิกส์จากประเทศหนึ่งไปยังอีกประเทศหนึ่งจากนั้นแบ่งเงินออกเป็นการลงทุนในตัวเลือกทางการเงินขั้นสูงหรือตลาดต่างประเทศ

การบูรณาการ เวทีคือเมื่อเงินถูกส่งกลับไปยังอาชญากร แม้ว่าจะมีหลายวิธีในการรับเงินคืนเงินจะต้องมาจากแหล่งที่ถูกกฎหมายและกระบวนการจะต้องไม่ดึงดูดความสนใจ ตัวอย่างเช่นของมีค่าเช่นอสังหาริมทรัพย์งานศิลปะเครื่องประดับหรือรถยนต์ระดับไฮเอนด์อาจถูกซื้อและมอบให้กับอาชญากร

ตัวอย่างของ Smurfing

อาชญากรทางหนึ่งย้ายเงินในระดับสากลเป็นที่รู้จักกันในชื่อ“ Cuckoo Smurfing” สมมติว่าอาชญากรนิวยอร์กเป็นหนี้อาชญากรในลอนดอน $ 9,000 และพ่อค้าในลอนดอนเป็นหนี้ซัพพลายเออร์นิวยอร์ก $ 9,000

1. พ่อค้าลอนดอนไปที่ธนาคารลอนดอนและฝากเงิน 9,000 ดอลลาร์พร้อมคำแนะนำในการโอนเงินไปยังธนาคารของซัพพลายเออร์นิวยอร์ก
2. นายธนาคารลอนดอนที่ทำงานร่วมกับอาชญากรนิวยอร์กสั่งให้อาชญากรนิวยอร์กฝากเงิน 9,000 ดอลลาร์ในบัญชีธนาคารของผู้จัดหานิวยอร์ก
3. จากนั้นนายธนาคารลอนดอนโอนเงิน $ 9,000 จากบัญชีพ่อค้าของลอนดอนไปยังบัญชีอาชญากรลอนดอน

พ่อค้าลอนดอนและซัพพลายเออร์นิวยอร์กไม่ทราบว่าเงินไม่เคยถูกโอนโดยตรง สิ่งที่พวกเขารู้คือพ่อค้าลอนดอนจ่ายเงิน $ 9,000 และซัพพลายเออร์นิวยอร์กได้รับ $ 9,000 อย่างไรก็ตามหากถูกจับได้นายธนาคารลอนดอนอาจเผชิญกับผลกระทบร้ายแรง-

วิธีการทั่วไปอีกวิธีหนึ่งคือการจัดทำธุรกรรมกับกลุ่มผู้สมรู้ร่วมคิดแต่ละบัญชีมีบัญชีธนาคารของตนเอง ตัวอย่างเช่นบุคคลอาจมี $ 50,000 ในการส่งไปต่างประเทศซึ่งโดยปกติจะเรียกกรายงานธุรกรรมสกุลเงินและเรียกร้องความสนใจไปยังแหล่งที่มาของรายได้ เพื่อหลีกเลี่ยง CTR บุคคลนั้นอาจมีผู้สมรู้ร่วมคิดสิบคนทำการโอนเงินของธนาคาร 5,000 ดอลลาร์ต่อคน แม้ว่าเงินจะมีแหล่งที่มาตามกฎหมาย แต่การแบ่งการทำธุรกรรมเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกรายงานว่าเป็นอาชญากรรม

คำถามที่พบบ่อยของ Smurf

ทำไมจึงเรียกว่า Smurfing?

ชื่อ "Smurf" ดูเหมือนจะยืมมาจากผู้ผลิตยาบ้าผิดกฎหมาย เพื่อสะสมสารเคมีสารตั้งต้นที่ควบคุมผู้ผลิตยามักจะส่งผู้สมรู้ร่วมคิดเพื่อทำการซื้อหลายครั้งในหลายสถานที่โดยไม่ต้องเกินขีด จำกัด การจัดซื้อตามกฎหมาย

Smurfing ในการฟอกเงินคืออะไร?

ในด้านการเงิน Smurfing หมายถึงการปฏิบัติในการหลีกเลี่ยงการตรวจสอบข้อบังคับโดยการแบ่งเงินจำนวนมากออกเป็นธุรกรรมที่เล็กกว่าหลายครั้งบางครั้งแบ่งออกเป็นหลายบัญชีที่แตกต่างกัน

ทำไม Smurfing ถึงไม่ดี?

Smurfing เป็นรูปแบบหนึ่งของการฟอกเงินซึ่งอาจอนุญาตให้กลุ่มอาชญากรย้ายเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายในระบบการเงินที่มีการควบคุม

Smurfing ในโลกไซเบอร์คืออะไร?

ไม่เกี่ยวข้องกับ Smurfing ทางการเงินในการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ Smurfing หมายถึงการโจมตีแบบปฏิเสธการกระจายการบริการที่เซิร์ฟเวอร์หลายเครื่องถูกหลอกให้สื่อสารกับเป้าหมายทั้งหมดในครั้งเดียว- แม้ว่าการติดต่อแต่ละครั้งจะมีขนาดเล็ก แต่เอฟเฟกต์สะสมคือการทำให้เครือข่ายของเป้าหมายไม่สามารถใช้งานได้