ผู้หญิงยืนหยัดเพื่อรับมรดกจากคู่สมรสหลายล้านคนในระหว่างการถ่ายโอนความมั่งคั่งครั้งใหญ่

ผู้หญิงโดยเฉพาะหญิงม่ายก็พร้อมที่จะล้านล้านดอลลาร์ในอีกไม่กี่ทศวรรษข้างหน้า

ผู้หญิงหม้ายในรุ่น Baby Boomer หรือผู้ที่เกิดระหว่างปี 1946 ถึง 1965 คาดว่าจะได้รับมรดกประมาณ 40 ล้านล้านดอลลาร์ระหว่างปี 2024 ถึง 2048 ตามข้อมูลของ Cerulli Associates

นั่นคือประมาณหนึ่งในสามของเงินจำนวน 124 ล้านล้านดอลลาร์ที่จะถูกโอนในอีกไม่กี่ทศวรรษข้างหน้า ซึ่งเป็นปรากฏการณ์ที่เรียกว่า-

เงินมากกว่าครึ่งหรือ 21 ล้านล้านดอลลาร์ที่หญิงม่ายตกทอดจะตกเป็นของคู่สมรสหรือผู้ที่มีสินทรัพย์ลงทุนตั้งแต่ 5 ล้านเหรียญสหรัฐขึ้นไป

ผู้หญิงมีแนวโน้มที่จะมีอายุยืนยาวกว่าผู้ชาย และไม่ว่าจะมีหรือไม่มีมรดกก็ตาม พวกเธอจำเป็นต้องหาเงินนั้นให้อยู่คงทน

ผู้หญิงมองคำแนะนำทางการเงินแตกต่างออกไป

โดยที่ผู้หญิงหลายคนอาจจะได้รับนัยสำคัญในอนาคต,อาจจำเป็นต้องเปลี่ยนแนวทาง เนื่องจากผู้หญิงอาจมีความชอบที่แตกต่างจากลูกค้าผู้ชาย

การวิจัยของ Cerulli แสดงให้เห็นว่าผู้หญิงมีแนวโน้มมากกว่าผู้ชายที่จะกล่าวว่าตนเห็นคุณค่าของความสัมพันธ์เมื่อเลือกที่ปรึกษา ตัวอย่างเช่น แนวทางปฏิบัติที่มีรายได้สูงส่วนใหญ่รายงานว่าอย่างน้อยผู้หญิงก็มีส่วนร่วมในการวางแผนการเงินในครัวเรือนของลูกค้า ซึ่งช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถมีส่วนร่วมกับพวกเธอในภายหลังในฐานะแม่หม้ายได้ง่ายขึ้น และเพื่อเพิ่มการรักษาทรัพย์สินเมื่อพวกเธอรับมรดก-

“เมื่อสามีจากไปต่อหน้าภรรยา การเงินเป็นสิ่งสุดท้ายที่คู่สมรสที่ยังมีชีวิตอยู่ต้องการจะนึกถึง” Chayce Horton นักวิเคราะห์อาวุโสของ Cerulli กล่าว “นี่คือเหตุผลที่ Cerulli แนะนำให้สร้างความสัมพันธ์กับสมาชิกทุกคนในครัวเรือนลูกค้าให้เร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ในวงจรชีวิตของลูกค้า”

ผู้หญิงอาจมีความคิดที่แตกต่างกันเกี่ยวกับการใช้เงินของตนอย่างไร Cerulli พบว่าผู้หญิงที่มีรายได้สูงมีความพึงพอใจมากกว่าและเป้าหมายความยั่งยืนเมื่อเปรียบเทียบกับผู้ชาย

แนวโน้มนี้ยังปรากฏในข้อมูลอื่นๆ อีกด้วย จากการสำรวจของ Bank of America ในปี 2023 พบว่าครัวเรือนส่วนใหญ่การตัดสินใจเกิดขึ้นหรือได้รับอิทธิพลจากผู้หญิง