如何避免情绪投资

对投资组合的积极监控对于导航金融市场不断变化的潮流很重要。尽管如此，个人投资者还是要管理可能源于市场的跌宕起伏的情感买卖行为冲动。的确，投资者似乎有一个诀窍，可以在市场顶部投资并在最低点进行销售，因为在媒体炒作或恐惧中纠缠不清，在峰值上购买投资并在周期的山谷期间销售。

投资者如何在挥发性市场中导航，同时保持均匀的龙骨并保持投资组合多样化，以通过所有类型的市场环境获得最佳总体回报？关键是要了解情感投资背后的动机，并避免欣快和抑郁的投资陷阱，这会导致决策不良。

投资者行为

投资者的行为一直是许多研究的重点，许多理论试图解释买卖双方在货币方面经常经历的遗憾或过度反应。现实情况是，投资者的心灵在压力时期可以压力理性思维，无论这种压力是欣快还是恐慌的结果。以合理和现实的方式进行投资的方法 - 这似乎是资本化欣喜或恐惧的市场发展的短时间 - 至关重要。

非专业投资者通常是为了获得回报而将辛苦赚来的现金投资。尽管如此，他们仍然看到他们的投资有时由于市场发展而失去了价值。损失会导致压力和第二次猜测。也就是说，许多投资者相对较低风险承受能力在投资方面，因为亏钱是痛苦的。

“我认为很多人倾向于将自己的价值等同于收入，或者他们认为社交媒体这些天给人们施加压力，使人们看起来比他们做得更好。因此，人们感到难过。”艾米·莫林，非常明智的主编。

但是，风险可以视为投资和投资者行为的指南。投资者对所涉及的风险有基本水平了解投资的投资者可以减轻与投资相关的大量情绪。换句话说，当投资者看到不明身份或更高的风险时，由于情感投资而引起的挑战可能会出现。

公牛与熊市

牛市是市场不懈地上升的时期，有时是不加区别的。当公牛爆发时投资者情绪成为普遍的旺盛之一，投资者可能会看到市场机会或从其他人那里了解投资，例如新闻报道，朋友，同事或家人，可能会迫使他们测试新水域。这种兴奋可能会导致投资者试图从由于看涨的市场状况而出现的投资中获得收益。

同样，当投资者阅读有关经济不良的故事或听到有关动荡或负面市场时期的报告时，对他们的投资的担忧会促进销售。熊市总是潜伏在拐角处，并提出许多自己的警告，这对于投资者而言至关重要。与牛市相反，有时金融市场会在数月甚至数年的时间内趋势降低。

通常情况下，熊市是从利率上升的环境发展而来的冒险交易和从股票等风险投资到低风险储蓄产品的过渡。当投资者看到其股权持有损失价值时，熊市可能很难导航避风港由于回报的上升，变得更加诱人。在这些时期，很难在市场低点购买股票或购买现金和利息产品之间进行选择。

不良时机

情感投资通常是在不良市场时机中的一种练习。跟随媒体可以是检测牛市或熊市何时发展的好方法，因为每日股票市场报道都会促进整天发生的活动，这有时可能会引起投资者的嗡嗡声。但是，媒体报告也可以过时，短暂的甚至是荒谬的，并且基于谣言。

归根结底，个人投资者对自己的贸易决策负责，因此在寻求基于最新标题的市场机会时必须谨慎。利用理性和现实的思维来了解投资何时可能在开发周期中进行，这是评估有趣的机会并抵制不良投资思想的关键。对最新新闻的反应可能是一个迹象表明，决策是由情感而不是理性思维驱动的。

时间考验的理论

许多市场参与者以历史货币流量分析证明了许多市场参与者在最高点购买并在底部销售的观念。货币流量分析着眼于资金的净流共同基金通常表明，当市场达到山顶或山谷时，买卖就处于最高状态。

诸如危机之类的市场异常可能是观察的有用时间段。在2007 - 2008年的金融危机，投资者从市场上撤出资金，资金流向共同基金，这是负面的。网资金流出在市场底部达到顶峰，并且正如市场底层的典型销售一样，销售产生了过于打折的投资，最终为转折点和市场下一个上升的基础构成了基础。

使情感摆脱投资的策略

投资最受欢迎的两种方法 - 成本平均和多样化 - 可以从投资决策中淘汰一些猜测，并降低由于情感投资而导致时机较差的风险。最有效的之一是美元成本平均投资美元。

美元成本平均是一种策略，以定期的预定时间间隔投资等量的美元。该策略可以在任何市场条件下实施。在下降的趋势市场中，投资者以较低和较低的价格购买股票。在上升趋势期间，先前在投资组合中持有的股票正在生产资本收益而且，由于美元投资是固定金额，因此当股价更高时购买股票更少。

美元成本平均策略的关键是保持课程。制定该战略，不要篡改它，除非重大变化值得重新审视和重新平衡既定课程。这种类型的策略可以在401（k）计划凭借匹配的好处，由于固定的美元金额将从每个薪水中扣除，雇主提供额外的捐款。

多元化，这是购买一系列投资的过程，而不是一两个证券，还可以帮助减少对市场波动的情感反应。毕竟，历史上只有几次所有市场都齐心协力，多元化几乎没有保护。在正常的市场周期中，使用多样化策略提供了保护的要素，因为某些投资的损失被其他投资的收益所抵消。

多样化投资组合可以采取多种形式，例如在不同行业，不同的地理位置，不同类型的投资，甚至与房地产等替代投资以及对冲的套餐等多种形式私募股权。有独特的市场条件有利于这些投资集团，因此由所有这些类型的投资组成的投资组合应在一系列市场条件下提供保护。

底线

没有情感的投资说起来容易做起来难，但是有一些重要的考虑因素可以防止单个投资者追求徒劳的收益或恐慌中的过度销售。了解自己的风险承受能力和投资的风险可能是理性决策的重要依据。对市场的积极了解以及什么力量推动看涨和看跌趋势也至关重要。

总体而言，尽管有时候积极和情感投资可以盈利，但数据显示，遵循明确定义的投资策略通过市场波动来保持课程通常会带来最佳的长期绩效回报。