在哪里可以找到理想的客户练习

一些公司向其顾问决定经纪人他们想要征求的客户的确切类型。许多公司希望针对具有较高潜力和更多可支配收入的客户。尽管不是石头设定的，但通常可以想象出理想的客户年龄较大，并且已经建立了投资组合和七位数的余额。

这些可以有利可图客户，但也可以说，不符合理想人口统计的客户仍应针对目标。有些人认为，顾问应针对21至45岁的人，其现金或流动性投资在50,000美元至500,000美元之间。如果您是想添加到商业书籍的顾问，那么您也许不应该忽略较少的富裕或缺乏经验的投资者。

关键要点

许多财务顾问被教导寻找拥有大量流动资产的新客户，以保持稳定的业务。
但是，不足或经验不足的客户通常需要财务建议，尽管现在他们的投资较少，但他们已经拥有顾问的可能性较小。
查看邮件列表，本地组织，学校活动和其他财务专业人员，以获取您的名字并扩大客户池。
随着沟通能力的增长，财务顾问还可以以数字方式针对客户。只要可以在线管理关系，就没有理由排除非本地客户。

客户人口统计

对于初学者来说，没有每个人都属于的定义群体。有千禧一代的可支配收入超过他们所需的千禧一代，并且有一些人准备退休的人从未使用过顾问，但根本没有足够的储蓄。

通常，大多数中年和年龄较大的人净值可能已经实现了财务独立性，因此他们可能更难获得客户。他们更有可能已经拥有财务顾问，并且他们可能已经制定了想要复制的成功投资计划。

相比之下，年轻，较少的富裕人士可能花费的时间少得多。他们可能没有经历多个经济周期或衰退。他们可能不会由提供401K的公司雇用或可能没有现金流以其个人的限制而开始贡献流动性。

另外，拥有更多可支配收入的老年投资者可能已经实现了他们的财务目标。在取得了诸如结婚，买房和成立家庭之类的里程碑之后，拥有较大投资组合的年长投资者可能只计划退休。另一方面，年轻的投资者只有开始他们的金融期刊，他们可能需要更多的指导才能实现上述里程碑。

谁是您理想的客户？

净值较低的年轻客户

更有可能需要您的帮助创建投资帐户或以401k的启动开始。
在开始职业生涯时，可能比老年客户具有更大的未来收入潜力。
在准备重大生活变化时，可能更有可能要求积极的交易/投资组合重新定位。
更有可能没有经验，这为您提供了教育和帮助促进客户增长的机会。
有时间在他们身边，并有能力为长期进行财务制定战略。

净值较高的老年客户

更有可能已经有退休储蓄或投资组合。
可能更专注于制定现有投资组合的逐渐减少。
由于未来的主要购买可能性较小，因此可能更有可能需要被动投资。
更有可能了解他们的投资风格并具有个人投资偏好
由于投资者的时间表可能会更短，因此可能需要较短的方法。

作为财务顾问，这并不意味着您应该拒绝高端帐户。他们是巨大的收益生成器。但是，您必须记住，年轻的工人更容易转换工作（并将其401（k）资金汇入IRA），并随着家人的成长而购买或出售房屋。在这些情况下，他们可能需要金融专业人士的建议，而这些情况与年轻的人口统计相比，这些情况更频繁地发生。

您可以考虑缩小您的实践，以仅针对高净值的客户或仅针对工人阶级家庭。富裕的客户可能更苛刻，期望高质量的服务，并更加专注于短期内的回报，而较少的富裕客户可能会对达到大学或退休储蓄等长期目标更感兴趣。

寻找潜在客户

那么，您如何找到这些人，以便您可以进行销售？

列表

作为注册的代表，您可以注册营销公司提供的许多邮件列表，可以帮助您查明您的人群。本地营销公司可以为您提供类似的数据。现在也存在几种仅在线服务，可以提供潜在客户电子邮件或社交媒体营销。

当地组织

考虑加入当地人商会。这将使您能够结识社区中的各种企业主和杰出人士。这些人可能需要资金或财务咨询，与当地企业建立牢固的关系可能会导致他们也将客户转介给您。

另外，考虑加入其他可能提供网络机会的本地组织。这些将使您结识社区中的一群人。请记住，人们喜欢与可以看到的人做生意，而不是通过电话或电子邮件中的文字发出声音。

与其他金融专业人士联系

与同一行业中该地区的其他人交朋友。无论出于何种原因，其他公司或经纪人都可能无法帮助客户 - 无论是由于时间限制还是缺乏专业知识。提出建立一个推荐系统，您可以在其中养活他们的业务，他们将以自己的方式发送业务。请记住：这种类型的关系应该是一条双向的街道，并注意帮助为这些联系产生潜在客户。

学校活动

考虑与学校联系并自愿与学生进行讨论，以了解您作为注册代表的职业。学校管理员通常会接受。这使您可以向社区的新成员介绍自己，并为孩子们对储蓄和投资的理解做出贡献。通过学校许可，您还可以将学生和文学作品送回家，描述自己，您的公司，您的许可和您的能力。这将为您社区中成长中的家庭的年轻夫妇打开许多门。

看起来本地

您的当地社区充满了年轻，富裕的投资者，他们愿意为自己和家人雇用财务顾问的想法。顾问必须在找到它们并进行销售的方法中具有创造力。这些人并不总是高价投资者，没有一个客户会让您非常富有。但是，随着时间的流逝，将大量客户添加到您的商业书中几乎可以保证在不久的将来稳定的佣金流。

发展数字存在

除了成为当地社区中可识别的名称外，财务建议公司不受位置的限制。只要您可以与客户沟通并以数字方式发送/获取文档，就没有理由认为您与客户的关系实际上无法生活。

为了使您的业务最大的灵活性，请考虑开发在线形象，以吸引与您特定地理位置相关的客户。开发专业网站以展示专业的信誉。在社交媒体上与潜在客户接触。利用调度工具，视频会议平台和记录共享应用程序来简化您通常所做的一切 - 只是不是亲自亲自。

如果您不完全确定从哪里开始，请考虑加入可能提供指导的专业小组。例如，财务计划协会（FPA）提供数字营销的教练服务。

常见问题（常见问题解答）

财务顾问在哪里找到客户？

可以在任何地方找到客户。通常，您永远不会知道在哪里遇到需要财务建议的人。通过扩展您的物理和数字形象，您更有可能找到需要您指导的客户。这包括活跃于社区，加入专业会员资格，与其他顾问建立联系以及发展在线形象。

谁是财务顾问的最佳客户类型？

财务顾问可以提供帮助的各种客户的类型都有很大的不同。年轻，富裕的客户可能会导致长期的关系，从而在情感上有所收获。较旧，更富有的客户可能更容易与您的公司合作，并为您的公司创造更多的收入。当然，没有一个人群具有所有相同的特征，因此没有单一的最佳特征或类型的客户端。

财务顾问对谁有帮助？

财务顾问帮助需要财务指导的任何人。有些人在准备离开父母的房子并建立第一个退休帐户时需要帮助。其他人则需要计划在准备退休时出售房屋。只要有人发生一场活动会影响其财务状况，该人就可以使用财务建议。

底线

各地的人们都需要帮助管理财务状况。无论他们是年纪大，本地还是世界各地，都在尝试扩大您的财务建议实践时需要拥有客户。重要的是要考虑并非所有客户都是相同的，并且不应对他们的财务状况做出假设。您社区中的任何人 - 无论年龄如何，穿着的衣服，他们驾驶的汽车（或者他们是否拥有汽车），每个潜在客户都是帮助您实现其财务目标的机会。

在您当地社区或虚拟社区中更加强大的存在，您将能够针对您的特定人群并吸引更多客户。