为市场崩溃投资策略

市场崩溃就像主要风暴一样 - 他们是不可避免的，但是有了适当的基础和准备，投资者可以在舞台上蓬勃发展，以在阶段蓬勃发展。 2000年，2008年，2020年，严重的股票市场下跌，而最近的历史上的其他时间则提醒人们：市场崩溃可能会迅速而出乎意料地发生。例如，在2020年，主要指数损失了其价值的30％以上，许多投资者争先恐后地保护他们的财富。尽管此类事件可能令人不安，但它们还为具有正确策略的人提供了交易前景。

在整个财务历史上，市场崩溃定义为在大部分市场的股票价格迅速下降。对于投资者而言，导航这些动荡时期的关键在于准备和制定战略。本文将探讨旨在帮助您在市场低迷期间保护您的投资组合的有效投资策略，利用潜在的机会，并为长期成功定位自己。

下面，我们探讨了五种经过测试的策略，您可以使用您的投资组合来保护您的投资组合，并可能利用机会。市场开始向南行驶。这些范围从保守的方法到更复杂的技术，无论您的经验水平或风险承受能力如何，都可以为您提供选择。

关键要点

跨多种策略的多元化对于在市场崩溃期间保护您的投资组合至关重要。
财政证券提供适合各种专业知识的投资者的低风险，高液体的避风港。
像房地产这样的硬资产可以提供切实的价值和潜在的收入，但需要更积极的管理和市场分析。
期权策略（放置和销售）提供灵活的保护，但需要高级知识和仔细的时机。
反交易所贸易资金（ETF）可以从市场下降中获利，但最适合经验丰富的短期交易者的复杂工具。

1。固定收益和财政部

寻求固定收益避风港，特别是美国财政证券，是保护您的投资免受市场不景气的基本方法。财政部实际上被认为是无风险的，因为它们得到了美国政府的全部信仰和信誉的支持。这就是为什么它们在市场崩溃中很有价值的原因：

低风险：财政部的默认风险很小，使其成为可靠的避风港
流动性：它们可以很容易地买卖，在不确定的时期提供灵活性
欣赏的潜力：在市场压力时期，投资者经常涌向国债，有可能提高其价格。

为了增加通货膨胀的保护，请考虑国库通货膨胀保护证券（尖端）。这些证券随通货膨胀调整，以确保保留购买力。

2。硬资产

投资者的另一个避风港是硬资产，房地产是一个很好的例子。投资房地产可以提供以下内容。

有形价值：与股票不同，房地产是您可以看到和触摸的物理资产。
潜在收入：租赁物业也可以提供稳定的现金流量，即使在市场下跌期间也可以提供。
多样化：房地产经常与股票市场独立移动，有助于传播风险。

但是，至关重要的是要谨慎对待与房地产相关的额外财务负担，例如房屋净值信贷额度，这可能会增加风险在市场低迷时期。

快速事实

防御或非周期性股票通常在糟糕时期的表现要好于整体市场。这些类型的股票，例如生产消费者主食的公司（例如厕纸和牙膏）或始终需要的行业（例如公用事业），无论市场状况如何，都可以提供一致的股息和稳定的收入。

3。与PUT选项的对冲

如果您与某些高风险投资有关，则对冲潜在市场损失的最佳方法是购买权利选择。这些可以作为您投资的保险形式。这是他们的工作方式：

卖权：放置选项赋予您在设定的时间范围内以特定价格出售证券的权利（但没有义务）。
下行保护：当市场下降时，PUT期权可以增加价值，从而抵消投资组合中的损失。
灵活性：您可以购买单个股票或市场指数上的选项，以进行更广泛的保护。

虽然PUT选项可能有效，但它们像所有保险一样都带有成本。如果市场不下降，那么您的看跌期权可能会毫无价值，从而导致损失溢价。

4。销售电话

购买PUT选项以防止市场崩溃的反向策略包括销售电话选项。在出售电话期权时，卖方期望担保的价格下跌，并试图确定愿意以指定价格购买证券权的呼叫选项的买家。呼叫期权的卖方从买方以比卖方预期在贸易市场中对其的价格更高的价格收购证券受益。

像PUT选项一样，呼叫选项也被用于指定证券和索引。还可以制定更复杂的呼叫期权销售策略来合成复制并保护指定的投资头寸。

快速事实

在市场崩溃期间，一线希望的微小片段是您可以使用减税收获对于应税帐户中的损失。您将出售丢失的职位，而不会在至少31天内回购它们（以避免30天的Wash销售规则）。

因此，该策略执行以下操作：

产生收入：您会因出售通话选项而获得保费。
提供下行保护：如果市场下跌，收到的保费可能会抵消一些潜在的损失。
限制上升潜力：为了换取保费，您同意出售基础安全性，如果它上涨了一定的价格。

该策略需要仔细的管理和对期权交易的良好理解，因为它可能会限制您在强烈上升的市场中的上涨潜力。

5。逆策略

对于预见到市场崩溃的投资者来说，最终选择是投资于市场对种产品。存在许多这样的投资，包括逆向交易贸易资金（ETF）并利用逆ETF。

例如高清）和ProShares Ultrashort Nasdaq生物技术ETF（bis）。这些资金具有积极的逆市场地位，试图从市场经济低迷或崩溃中受益。

这些资金执行以下操作：

与市场相反：这些资金旨在当市场下降时的价值上升。
提供杠杆：某些逆ETF使用杠杆来扩大回报（和损失）。
提供流动性：这些资金可以在整个交易日买卖。

但是，这些产品可能是复杂且风险的，通常最适合经验丰富的投资者或短期交易策略。

当市场崩溃时，您如何投资？

在风暴袭击之前建立弹性的投资组合对于风化市场的低迷至关重要。首先，为了传播风险，您需要在不同的资产类别，部门和地理区域内维持多样化的投资组合。定期重新平衡您的投资组合，以与您的风险承受能力和投资目标保持一致。考虑在您的股票上实施停止损失订单，以自动出售，如果它们降至特定价格以下。您还可以将投资组合的一部分保留在现金或现金等价物中，以提供垫子并允许在经济低迷时期购买机会。

市场崩溃的最佳投资是什么？

答案取决于您的风险承受能力，投资视野和财务目标。但是，几种选择往往会表现良好，或者在市场衰退期间提供保护。美国国库证券，尤其是长期债券，由于政府的支持和股票下跌时价值上升的趋势，经常被认为是避风港。在公用事业，医疗保健和消费者主食等防御部门的高质量，股息支付股票可以提供相对稳定性和收入。黄金和其他贵金属通常在市场动荡期间表现良好，因为投资者寻求有形的价值商店。

我应该把钱从股票市场带走吗？

当市场崩溃时，在投资中赚钱可能会使您感觉更好，但是这将纸张损失变成了实际的损失。大多数撞车事故最终以股票价格超过预施加水平而恢复，因此，根据您的财务状况，市场崩溃可能是购买更多您的表现股票而不是出售的好时机。如果您有疑问，请咨询信誉良好的财务顾问，以了解最适合您的事情。

底线

投资者有各种各样的策略来导航潜在的市场崩溃，每个策略都需要不同水平的专业知识，并提供不同程度的流动性。对于初学者来说，国库券是一个不错的选择。它们是高度流动性的，很容易获得，同时为避风港提供了最小的风险。一个更中间的策略将涉及房地产，该房地产提供有形的价值和潜在的收入，但需要更多的积极管理，并提供更少的流动性。

期权交易提供了更多高级策略。放置选项提供灵活的下行保护，可以快速实施，但需要对期权交易有深入的了解。出售电话期权也可以产生收入并提供一些下行保护。鉴于它们的风险和复杂性，逆策略需要最多的专业知识，因此它们最适合经验丰富的交易者。

无论您的方法如何多样化是必不可少的。均衡的投资组合可能会纳入几种策略的要素，从而在各种市场条件下提供保护层。