如何投资利率上升

许多投资者知道，利率会对他们的债务产生重大影响。毕竟，当利率上升时，借贷成本上升。但是您知道费率也会影响您的投资吗？尽管许多投资者和分析师专注于低利率，但利率上升的利率改变了使用的企业和个人投资者的市场格局在线经纪人和交易平台。这是投资者可以从上升利率中获利的方式。

关键要点

利率应该是投资者在制作或调整其投资组合时应考虑的因素。
可以通过投资于银行和经纪公司，技术和医疗保健股票以及具有庞大现金余额的公司来进行投资。
您可以通过购买房地产并出售不需要的资产来利用更高的利率。
短期和浮动利率债券在上涨期间也是合适的投资，因为它们降低了投资组合的波动性。
通过投资于通货膨胀的投资和具有基于信用的收益的工具来对冲您的赌注。

1。投资银行和经纪公司

银行和经纪公司从利息中赚钱。这意味着当利率更高时，他们可以赚更多的钱，因为在这些时间中，信贷不太容易获得。因此，消费者必须支付更多的借款。美联储筹集利率过去，金融服务公司等银行和经纪公司看到了改善利息收入和营业利润率。

另一方面，借款人在口袋里往往有更多的钱利率低。这意味着他们经常在此期间进行更大的购买并借更多。因此，银行可以从大量销量中获得的利息赚钱。即使利率较低，由于他们从客户那里收取的费用，佣金和服务费，银行仍然可以盈利。

2。投资现金丰富的公司

现金丰富的公司受益于上升利率，因为他们的现金储备收入更多。投资者可以寻找低债务股权（D/E）比率或拥有大量现金的公司。大型成熟的公司ard积现金也是一个很好的机会，例如苹果（AAPL）。在2023年第二财政季度末，有284亿美元的现金。

重要的

像苹果这样的大型业务有能力持有大量现金。较小且不太成熟的业务应由规避风险的投资者避免现金，因为它本身应重新投资以增长。

3。当价格低时购买

个人或企业计划进行大量购买或资本支出被视为投资（例如房地产或创收资产），应该考虑购买何时可以锁定长期的长期利率。

在利率上升之前进行的购买可以大大节省融资费用和总体长期成本。当然，您需要通过监视美联储的行动和经济状况来预测利率上升。

4。投资技术和医疗保健

许多投资者喜欢支付股息的公司，因为他们与股东共享一部分收益。但是，如果您正在寻找一种考虑利率的长期增长形式，那么您可能想看看其他地方。

技术成熟的公司，医疗保健部门倾向于保持更大的利润留存收益重新投资增长机会，而不是以股息的形式支付。

5。拥抱短期或浮动利率债券

在不确定性时期，使投资组合多样化很重要。这包括寻找新的收入来源，尤其是当利率上升时通货膨胀威胁经济。

债券投资者（就此而言，以及任何其他投资者）可以通过转移或投资短期到期日期或购买与与之的债券的债券在上升期间的投资组合中的波动或购买债券的波动性。优惠率费率与市场汇率一致的浮动。

请记住，固定收入的车辆并不是您应该考虑的唯一投资类型。拥有包含多资产方法的策略无疑可以帮助遏制市场风险并确保更好投资回报率（ROI）。

提示

与具有灵活方法的投资组合经理进行投资可以帮助您保留资本。这些专业人员可以改变部门的权重和每个市场和利率波动的持续时间。

6。投资工资加工公司

薪资处理器通常在薪水之间的时期内维持客户的现金余额很大，这是将钱分配给员工作为工资单的。这些公司应该看到提高兴趣收入当利率上升时。

该行业中一些最常见的名称包括：

PayChex（Payx）
自动数据处理（adp）
PAYLOCITY（pcty）

7。出售资产

具有不需要财产或其他资产的个人或企业可能能够通过在开始上涨之前出售这些资产来获利 - 同时，这需要预期的税率。当买家仍然可以从贷方锁定低期的长期利率时，更有可能进行购买，因此他们可能愿意付款保费在开始上涨之前获取所需的资产。

8.锁定长期供应合同

利率上升并不意味着那些向消费者出售其产品和服务的人的利润更高。它们也意味着价格上涨。

正如消费者从银行和其他贷方借入的消费者所支付的利息一样，企业也必须考虑更高的利率对其意义底线。可以锁定与供应商长期合同的公司可能会更好利润通过尽可能避免价格上涨。

9.购买或投资房地产

房地产价格往往会随着利率上涨，而且往往会超过利率。购买房地产或投资房地产投资信托（REIT）是实现利率环境中利润的另一种方法。

对于那些需要贷款或以信贷方式购买商品的人来说，利率上升听起来可能不好，但是投资者可以通过计划并购买正确类型的投资来获利。

通货膨胀对冲

如上所述，通货膨胀对投资有很大影响。当通货膨胀率不那么猖ramp时，中央银行更有可能将利率降低。但是通货膨胀率上升意味着更高的价格，这导致了更高的利率。因此，投资者应该找到一种对冲通货膨胀风险的方法。但是你怎么做？

这样做的最佳方法是找到更好的投资来应对高利率或上升的投资。这些车辆包括：

财政通货膨胀保护证券（尖端）
商品
REIT

您也可以通过投资于通货膨胀来对冲赌注股票市场。由于该国的经济状况有利，因此美国股票为投资者提供了安全的安全。国际股票也可以使投资者受益，因为这些市场中的估值相当有吸引力。您还可以在可以增加股息并在市场上的价格上产生良好影响的公司中寻找安全性。

基于信用的收益

传统上，投资者能够通过投资某些提供的固定收入车辆来抵消利率的变化树篱反对较低的价格。这是通过政府债务之类的事情来完成的。但是，他们的低收益率可能会迫使投资者在其他地方寻找更高的收入。这就是基于信用的收益率发挥作用的地方。

以下是您可以寻找的一些关键场所，以最大程度地提高回报并帮助您从不断变化的利率环境中受益：

收益率高的债务，就像房地产投资信托基金一样运行，并且具有高收益基础知识
私人资源的债务，例如第一贷款，通常用于资助合并和收购（并购）和买断，除其他方面
债务新兴市场经济

利率上升时债券的投资是否良好？

债券收益率与利率有反比关系。当利率上升时，债券收益率往往会下降，反之亦然。那些长期到期日期的人倾向于锁定利率上升的时间更多。但是，短期到中期债券在这种环境中往往会更好，因此利率如何影响收益率取决于您持有的债券类型。

高利率会吸引投资吗？

是的，较高的利率往往会吸引更多的外国投资。那是因为上升的利率增加了对自己货币的价值和需求。另一方面，低利率的环境通常会使这些投资者远离，因为他们自身货币的价值可以降低。

当利率上升时，高收益债券会发生什么？

债券收益率与利率有反比关系，因此当利率下降时，收率会上升。当利率上升时，债券收益率下降。话虽如此，即使高收益债券也受到影响。不过，请记住，这些投资通常会带有更高的支出，如果发行公司不满，则债券持有人将在股东面前支付。

底线

作为投资者，在制定投资策略时，您应该考虑一些因素。尽管它们似乎不那么重要，但利率应该是这些考虑因素之一。它们不仅会影响借贷的成本，而且对您的投资的表现也有很大的影响。使用上面的提示，考虑利率的投资可以帮助您增加投资回报率。

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