如何计算投资组合的损益

找到一个的总百分比收益或损失文件夹需要一些简单的计算。投资者应首先了解如何在个人安全性上找到百分比收益或损失。

什么是收益和损失？

收益是当资产的市场价值超过该资产的购买价格时。当投资者造成损失时，资产或投资的当前价值低于购买的价格。

找到网获得或者损失股票，减去购买价格从目前的价格并将差额除以购买价格资产。如果投资者今天以50美元的价格购买股票，而明天的股票价值为52美元，那么他们的百分比为4％（[$ 52- $ 50] / $ 50）。

投资组合可能包括各种资产，例如平衡的股票资金或者efts或国内或国际股票，债券和现金的混合。与分析一个资产相比，找到投资组合的每日回报需要不同的方法。

一些金融机构建议投资者每年重新平衡其投资组合，分析风险，收益，税收政策和成本，以确保其投资达到其个人目标。

由于股票通常会有不同的购买价格，因此一种证券的百分比增长可能不等于另一个证券的同等百分比增长。简单地添加个人百分比回报不会提供准确的衡量标准投资组合返回。通过调整查找股票收益的方法，投资者可以找到投资组合的百分比回报。

而不是使用购买价格和当前价值库存，投资者将根据投资组合的总价值来计算。例如，6月1日，投资组合的价值为$ 14,500。经过一周的市场活动，投资组合价值在6月8日上升至15,225美元。本周投资组合的百分比为5％（[$ 15,225- $ 14,500] / $ 14,500）。

投资者的年龄，风险承受能力，投资目标可能会影响投资组合的回报。接近退休的投资者可能希望保护其投资组合的收入，并可能投资于现金，货币市场和短期债券的混合，风险较低，收益较低。年轻的投资者可以为其投资组合选择高风险股权投资或长期资金。

平衡的投资策略结合了投资组合中的资产类别，以平衡风险和回报。一个共同的策略平衡投资组合分配在股票和债券之间，无论是平等的还是加权配方，例如股票的60％，债券的40％。

在出售投资时，投资者赚取的利润征收了资本利得税，税欠出售资产的纳税年度。

投资者可以计算他们的收益或损失百分比基于投资组合的总价值。投资组合是根据投资者的财务目标，风险承受能力和投资时间表组装的。投资组合可能包括国内或国际股票，债券和现金等资产。