平衡投资策略：定义和示例

什么是平衡的投资策略？

平衡的投资策略将资产类别结合在一起文件夹试图平衡风险和回报。通常，平衡投资组合在股票和债券之间分配，无论是平等还是略有倾斜，例如股票的60％，债券的债券中的债券为40％。平衡投资组合还可以为流动性而维持少量现金或货币市场组成部分。

了解平衡的投资策略

根据偏好和风险承受能力投资者。

范围的一端是针对的策略资本保存和当前收入。这些通常由安全但低收益的投资组成，例如存款证书，投资级债券，货币市场工具以及一些支付股息的蓝筹股股票。此类策略适合于关心保留他们已经拥有的资本，而不太关心增长资本。

另一端是旨在增长的策略。这些更具侵略性的策略通常涉及更高的股票权重，包括小帽子公司。如果包括固定收益工具，它们可能具有较低的信用评级或更低的安全性，但提供更高的信用额度屈服，例如债券，优先股或更高的公司债券。增长策略适合具有高风险公差的年轻投资者，他们愿意接受更大的短期波动率，以换取更好的预期长期回报。

属于这两个营地之间的投资者可以选择平衡的投资策略。这将包括混合保守和积极进取的方法。例如，平衡投资组合可能包括25％股利- 销售蓝筹股，25％的小资本化股票，25％AAA评级的政府债券和25％投资级公司债券。尽管确切的参数可以进行微调，但大多数平衡的投资者都将在其资本上寻求适度的回报，并具有很高的资本保存可能性。

过去，投资者需要通过购买个人投资来手动组装其投资组合。或者，他们不得不依靠投资顾问，或通过其金融机构提供的服务。今天，自动投资平台使投资者能够自动投资通过风险承受能力组织的一系列策略。过程投资组合分配比以往任何时候都更容易获得。

平衡的资金

一个平衡基金是一个共同基金，既包含股票和债券组成部分，又有小基金货币市场单个投资组合中的组成部分。通常，这些资金粘在股票和债券的相对固定的混合物中，例如债券的60/40股票。平衡的共同基金的股份在股本和债务之间保持平衡，其目标在增长和收入之间。这导致了“平衡基金”的名称。

平衡的共同基金是针对正在寻找安全，收入和谦虚的投资者资本增值。通常，退休人员或具有低风险容忍度的投资者利用平衡的资金来健康增长和补充收入。股票组成部分有助于防止购买力侵蚀，并确保长期保存退休巢鸡蛋。

平衡投资策略的示例

Trishia是20多岁的大学毕业生。她是投资的新手，有大约10,000美元的投资。尽管Trishia打算在未来几年内进行首付，但她没有立即需要投资资本，并且能够推迟撤回其资本，直到市场突然下降，直到更有利的时间。

客观地说，Trishia的青年和财务状况使她处于良好的位置，可以采用具有长期长期增长潜力的相对风险的投资策略。但是，鉴于她的主观风险承受能力，她选择了一种更保守的方法。

Trishia使用在线投资平台决定采用平衡的投资策略，其固定收入和股票证券之间的分配为50/50。固定收益证券主要由高级政府债券，以及一些高估的公司债券。股票由蓝片股，所有这些都以稳定的收入和股息支付而闻名。

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