财务顾问是一名专业人士,可以帮助客户实现其财务目标,这可以涉及不仅仅是进行交易。从历史上看,美国的黑人财务顾问很少。特别是在财务素养差距,与您认为了解生活压力的顾问相匹配很重要。
根据2017年对美国财务规划师的全面审查,在美国的80,000名认证金融计划师中,只有不到3.5%是黑人或西班牙裔。从那以后,这个数字就已经增长,现在约有4,196名黑人和西班牙裔专业人士,比2020年增长了13.8%,这比其他类别的CFP更高。
关键要点
- 从历史上看,美国的黑人财务顾问相对较少,尽管自2018年发表的一项研究以来的数额已增长,引起了轰动,揭示了该国80,000名认证的财务计划师中只有不到3.5%是黑人或西班牙裔。
- “财务顾问”是一个广泛的术语,包括许多不同类型的专业人员,包括许多未获得许可出售金融产品的未认证的专业人员。
- 考虑到金融素养中的种族差距,使用了解个人寻求建议的压力的财务专业人员可能很重要。
“财务顾问”是一个广泛的术语,包括许多不同类型的专业人员,包括许多未获得许可出售金融产品的未认证的专业人员。该清单中包含的人专业提供与财务有关的建议,包括非正式顾问,并且不一定会经过认证,这一过程需要更严格的培训。还有许多其他值得注意的黑人财务顾问,此列表并不意味着详尽。
蒂芙尼说
Tiffany Aliche被称为“ Bucketnista”,与前记者曼迪·伍德拉夫(Mandi Woodruff)一起经营“棕色野心”播客。 Aliche的书之一,赚钱,是一个纽约时报畅销书。根据播客网站的信息,她还是NAACP图像奖提名人,也是第一个在Money Magazine封面上无人陪伴的黑人妇女。
在大萧条的高峰期,Aliche担任老师七年的Kretchmer Daycare失去了融资。大约在同一时间,Aliche陷入了信用卡骗局的猎物,这使她的债务损失了35,000美元。她说:“我失去了一切。” “我最终和父母一起回家,因为我再也负担不起抵押贷款,银行带回家了。”经过一段“深刻的悲伤”之后,Aliche重建并成立了一家金融教育服务公司,重点关注“没有其他人想去的地方”。她与United Way获得了第一份大型金融教育合同,然后扩大业务,收集上述荣誉。
新泽西州的金融教育
2019年,Aliche与新泽西州议员Angela McKnight一起起草了一项法案(A1414法律),该法案在该州的学校中授权了六年级至八年级的金融素养教学。
ChoncéMaddoxRhea
ChoncéMaddoxRhea是一位作家,财务教练和认证的财务教育家,以与千禧一代和Z世代合作而闻名,他的“我的债务顿悟”博客经营。
在担任顾问之前,Rhea是政府援助的单身母亲。瑞亚(Rhea)说,她最低的时刻是在2013年,当时她不得不为了洗衣服搜索停车场以供宿舍搜索。之后,她在偿还债务的同时,在接下来的几年中建立了职业和生活。关于金钱的一方忙碌的自由职业最终变成了全职职业并打电话。
玛莎·霍顿·巴恩斯(Marsha Horton Barnes)
财务酒吧玛莎·霍顿·巴恩斯(Marsha Horton Barnes)的首席执行官兼创始人是一名认证的金融教育家和金融社会工作者,曾在众多出版物中亮相。 2018年,巴恩斯被选为“建筑净资产”类别中的Gobankingrates最佳货币专家。
巴恩斯以在1988年的绿色公共汽车中提供的移动办公室提供财务建议而闻名,她告诉采访者她为寻找需要财务建议但无法找到传统办公室的人,例如那些居住在无家可归者庇护所的人。她的手术被注册为501(c)(3)非营利组织。在建立财务酒吧之前,巴恩斯在富国银行和公司(Wells Fargo&Company)工作(WFC)。
Ash Horace
被称为“财务动机” Ash“ Cash” Exantus是Mindigrt Money Management的作者兼首席执行官。该公司以将个人理财与音乐融合而闻名。
Exantus在哈林的圣尼古拉斯公共住房开发中出生和长大,他说,在哈林犯罪时,他参与了自己的“恶作剧”,但由于他一生中的人们,他“设法逃脱了”。 19岁那年,他开始担任出纳员,最终成为大通银行的副总裁兼分支机构经理。他从30岁的银行业退休,但遭受了经济困难和重新进入银行业的困扰信用合作社在昆士桥公共住房开发中。 Exantus最终进入了财务建议。
帕特里斯·华盛顿
被称为“美国的钱”,并以她的电视露面而闻名史蒂夫·哈维(Steve Harvey)表演,,,,Oz博士, 和福克斯和朋友,帕特里斯·华盛顿(Patrice Washington)专门为黑人妇女提供有关其财务状况的建议。她还是寻求智慧的创始人兼首席执行官,找到财富。华盛顿强调,妇女应该追逐有目的而不是金钱,以便在生活的各个方面拥有财富。她写了几本书,还经营着“与帕特里斯·华盛顿的重新定义财富”播客。
Bola Sokunbi
Bola Sokunbi是Clever Girl Finance的首席执行官兼创始人,也是认证的金融教育专家。 2021年,索金比(Sokunbi)获得了国家金融教育工作者委员会(National Financial Eductress Council)的2021年“年度金融教育教练”奖,并用新闻材料指出,索肯比(Sokunbi)赢得了胜利,因为她通过在“安全,非判断性的在线社区”中提供金融教育来赋予妇女。
Sokunbi强调了她的母亲,她称其为“喧嚣的女王”,因为她教她关于金融的知识。在索金比(Sokunbi)的父亲因健康问题而被迫提早退休后,是她母亲用她多年的钱付钱的是她的母亲为她的教育付出了代价。 Sokunbi说:“看到母亲为我做出了这一牺牲改变了我的生活。这为我的基础奠定了希望在经济上取得成功,独立于其他任何人的基础。”
克里斯托弗·布朗宁
布朗宁以“爆米花”的“爆米花金融”播客的“爆米花”播客而闻名,以“制作一袋爆米花的时间”分配给了“爆米花”。播客赢得了多个奖项,包括2018年最佳新个人理财奖和2021年媒体卓越奖。Browning曾在众多新闻和财务出版物中出现,他还担任财务分析师。
Malik S. Lee
Malik S. Lee是经认证的投资组合管理顾问和慈善事业顾问的认证财务计划师,偶尔会为财务出版物写作,并且是Felton&Peel Wealth Management的创始人。 Lee专门针对20至30岁的人们以及退休年龄的人制定财务计划。
黑人有多少名财务顾问?
根据认证财务规划师委员会的最新可用自我报告的数据,美国有4,196名黑人和西班牙裔认证的财务顾问。
黑色的财务顾问的百分比是多少?
根据最新的自我报告的数据,美国大约有23.4%的认证金融计划师是黑人或西班牙裔。
黑人财务顾问网络是否存在?
是的,有网络,包括非裔美国人财务顾问协会。
底线
自2018年以来,黑人认证的财务规划师的数量已大大增加。考虑到金融素养的种族差距,使用了解个人寻求建议的压力的财务专业人士可能很重要。