打击恐怖主义融资（CFT）：定义，福利和成本

打击恐怖主义融资（CFT）是一套政府法律，法规和其他旨在限制政府指定为恐怖分子的人的资金和金融服务的实践。通过追踪支持恐怖活动的资金的来源，执法可能能够防止其中一些活动的发生。

CFT也被称为恐怖主义的反利用或反对恐怖主义的融资。

打击恐怖主义融资（CFT）如何运作

恐怖分子使用不同的方法来资助他们的活动并掩盖其资金来源，因此金融监管机构和执法部门必须使用各种技术来抓捕这些罪犯。

这些资金可能来自法律来源，例如合法的企业，政府资助，宗教或文化组织或非法来源，例如贩毒，绑架和政府腐败。资金也可能来自非法来源，但似乎来自法律来源洗钱。

洗钱和恐怖主义融资通常是联系的。当执法部门可以检测并防止洗钱活动时，这也可能阻止这些资金用于资助恐怖行为。打击洗钱是CFT的关键。

执法人员无需试图通过其他手段捕捉犯罪分子的恐怖主义行为，而是通过追求支持活动的资金流来解决问题。

CFT政策涉及调查和分析可疑的财务流以及有关整个经济交易的大量数据的常规监视和收集。 CFT的努力可能关注慈善机构，非正式银行活动（例如哈哈拉）和注册的货币服务业务，以及其他实体。

但是，大多数CFT政策和法规必要大致适用于整个人口和金融市场。

国家和国际CFT计划

CFT政策在很大程度上起源于报告40条建议这是由金融行动工作组（FATF）出版的。

FATF由40个国家组成，有9个同学成员组织和众多观察家组成，努力通过创建标准化程序来阻止对国际金融体系的威胁来打击洗钱和恐怖主义的融资。

遵循FATF，世界组织，国际金融机构和许多国家政府遵循CFT计划和政策。

在国际机构的层面上非政府组织（非政府组织），CFT包括向执法部门教授财务调查技术，教检察官如何赢得洗钱案件以及培训金融监管机构以确定可疑活动。

FATF还收集并分享有关洗钱和恐怖主义融资趋势的信息，并与国际货币基金（IMF），世界银行和联合国紧密合作。

在国家一级，CFT努力本质上是反洗钱政策。反洗钱法律和法规的主要机制是迫使个人和企业披露有关金融交易，组织和所有权结构以及与政府当局有关的个人和实体的身份的信息。

一旦确定，可以将可疑的财务活动转介给执法部门以进行起诉，并且可以扣押或冻结资产。

金融机构在打击恐怖主义融资方面发挥了重要作用，因为恐怖分子通常依靠他们，尤其是银行来转让资金。要求银行执行的法律尽职调查在客户身上报告可疑交易可以帮助预防恐怖主义。

当有差异反洗钱以及国家之间的CFT法律，尤其是当某些国家提供比其他国家更大的财务自由和隐私时，CFT的支持者将向这些国家施加压力，要求这些国家增加财务限制和监视，因为它们否则可能会允许恐怖分子秘密地托运资金。

通过为金融部门，刑事司法系统以及某些企业和专业创建标准化程序，恐怖主义融资变得更加难以隐藏。

CFT的好处和成本

CFT的主要预期好处是破坏和防止恐怖活动的发生。 CFT的另一个原因是使用金融系统从事洗钱和恐怖融资的罪犯可能威胁到金融体系的稳定性。如果公众无法检测到非法活动，公众可能不会相信金融体系的完整性。

CFT还对社会施加了重大成本。其中最重要的是，CFT政策通常会减少或消除社会所有人的财务和其他交易中的隐私和匿名性。

无论他们是否从事恐怖主义融资，CFT政策都要求每个人都损害其财务隐私。必须收集有关所有主要交易的信息，以检测洗钱。由于人们重视自己的隐私，因此除了披露本身的行政负担外，这对社会造成了巨大损失。

当它是通过执法执行的，CFT是隐含的（或明确）通过暴力而实现的暴力或其他针对平民和私人企业的胁迫。这引发了道德问题，因为一种潜在的暴力，恐怖袭击的威胁只是被政府对所有从事经商的人的暴力威胁所取代。

最后，从其他成本中流动，CFT增加了明显的风险，即当局可能会滥用广泛的金融监视。一旦到位，CFT政策就可以针对政府选择追随的任何个人或团体，只需将其标记为“恐怖分子”即可。

这些权力可用于针对和迫害政治异议人士，合法的抗议运动或政府希望歧视的人口的特定部门。

底线

打击恐怖主义的融资旨在防止恐怖主义得到融资。它可以专注于几乎所有类型的实体，例如银行，慈善机构和企业，以确保恐怖组织没有获得资金。

通过监管，监督和报告，CFT政策旨在防止资金的行动和洗钱，通常是为了牺牲普通公民的隐私为代价。