什么是投资经理？

什么是投资经理？

投资经理是个人或组织处理与财务计划有关的活动，投资并管理其客户的投资组合。

从日常买卖证券和资产的销售到交易和解和绩效衡量，投资经理监督投资并代表客户行动。

角色和责任

投资经理可以成为拥有全球办事处的大型公司的单人办事处。他们密切关注市场活动，以帮助为客户决定投资决策。他们可能会单独与客户会面，也可以与公司的财务团队成员会面。

客户投资组合可以包括技术，公用事业，医疗保健或能源等市场领域的资产。投资经理始终制定策略以扩大客户持有量。他们的费用通常基于客户的百分比管理资产（AUM）。一名投资经理处理500万美元投资组合的个人，每年收取1.5％的费用为75,000美元。

2022年，有72％的经理增加了客户的投资产品数量，而全球最大的投资管理公司是贝莱德（Aum），其贝莱德（Blackrock）为10万亿美元，是8.5万亿美元的先锋集团，以及4.2万亿美元的忠实投资。

投资经理与投资顾问

投资经理是一种投资顾问，个人或公司为其客户提供有关证券的建议。资产经理，投资顾问，投资经理，投资组合经理和财富管理人员是投资顾问。

尽管他们都提供量身定制的投资建议，但投资顾问可以管理投资组合，提供财务计划服务，提供许可的经纪服务以买卖股票或所有这些服务的组合。

技能和资格

投资经理通常拥有商业，统计，金融，数学或会计的本科学位，也许是MBA或专业认证，例如认证财务计划师（CFP）。毕业生可以以投资分析师的身份进入该行业，并搬到经验的经理角色。投资经理通常分享以下技能：

• 出色的沟通能力
• 获得和维持客户的信任的能力
• 解释市场信息的分析技能
• 理解财务数据的能力
• 在压力下有效工作

如何成为投资经理

对职业感兴趣作为投资经理的个人应遵循与所有受监管的财务顾问相同的途径：

• 完成金融，会计或经济学学士学位课程。高级学位，例如MBA，通常是未来晋升和工资增加的资产。
• 研究银行，投资公司和其他金融机构的工作机会。
• 拿系列65考试通过金融业监管机构（FINRA）。 FINRA是一家私人机构，为美国的注册经纪人和经纪人公司撰写并执行规则。
• 通过认证计划，例如认证财务计划师（CFP）或个人财务专家（PFS）。
• 根据您的位置的规定，您将管理的投资组合的规模以及您的认证水平，请注册SEC。

选择投资经理

投资者选择的投资经理类型取决于他们在财务计划过程中达到的阶段。初学者投资者可以使用认证的财务计划师（CFP）受益，他们可以教授退休计划的基础知识。对广泛证券感兴趣的经验丰富的投资者可能会在投资组合经理。

大多数投资经理在网站或披露中概述了他们的理念。投资回报和投资经理绩效的数据通常是有据可查的，并由媒体网站和金融观察小组进行的。

投资者在比较投资经理时应考虑收费结构。费用和费用通常包括管理费，绩效费，监护费和佣金。

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底线

投资经理是通过财务计划，投资和投资组合管理为客户提供建议的个人或组织成员。他们通常拥有金融，数学或会计学学士学位，并且可能具有专业认证。投资经理是一种投资顾问，受证券交易委员会的监管。