什么是蓝精灵，蓝精灵如何工作？

什么是蓝精灵？

蓝精灵是一名洗钱者的通俗性术语，他试图通过将大型交易分为一组较小的交易来逃避政府机构的审查，这些交易每次都低于报告门槛。蓝精灵是一种可能带来严重后果的非法活动。

当前的银行法规要求银行或其他金融机构报告超过10,000美元的现金交易，或者他们认为可疑的任何其他现金交易 - 可疑活动报告（SAR）。

了解蓝精灵

蓝精灵涉及在不久的将来将金钱存入多个银行账户中，以进行多个银行帐户。

为了防止参与非法活动的罪犯洗钱，例如毒品和勒索，美国和加拿大等国家需要货币交易报告由一家金融机构提交的，处理任何超过10,000美元现金的交易。

为了避免这些报告要求，犯罪集团可能会试图通过将现金分成多个较小的存款并将其分配给许多地理分散的帐户来掩盖其轨道。这是一种形式结构交易避免调节检测。

9/11恐怖袭击后不久，美国爱国者法扩展反洗钱措施通过允许为有组织犯罪和贩毒预防设计设计的调查工具，可用于恐怖调查，并报告10,000美元或更高的交易。

蓝精灵的工作方式

蓝精灵在三个阶段进行：放置，分层和集成。在安置阶段，罪犯可以通过将现金放入金融体系来守护大量现金。例如，蓝精灵可以将现金装在手提箱里，然后将其走私到另一个国家，以赌博，购买国际货币或其他原因。

在分层期间 阶段，非法资金通过精致的金融交易分层与其来源分开，这些交易掩盖了审计踪迹并打破了与原始犯罪的联系。例如，蓝精灵可能以电子方式将资金从一个国家转移到另一个国家，然后将资金分成投资，投资于先进的金融选择或海外市场。

整合 阶段是将钱退还给罪犯的时候。尽管有很多方法可以拿回钱，但资金似乎必须来自合法的来源，而且该过程不得引起注意。例如，可以购买财产，艺术品，珠宝或高端汽车之类的贵重物品，并赠予罪犯。

蓝精灵的例子

罪犯在国际上搬钱的一种方式被称为“杜鹃蓝精灵”。假设纽约犯罪分子欠伦敦刑事9,000美元，伦敦商人欠纽约供应商9,000美元。

1. 伦敦商人前往伦敦银行，存入9,000美元，并指示将钱转移到纽约供应商的银行。
2. 伦敦银行家与纽约罪犯合作，指示纽约罪犯将9,000美元存入纽约供应商的银行帐户。
3. 然后，伦敦银行家将9,000美元从伦敦商人的帐户转移到伦敦罪犯的帐户。

伦敦商人和纽约供应商不知道这些资金从未直接转移。他们所知道的是，伦敦商人支付了9,000美元，纽约供应商获得了9,000美元。但是，如果被抓住，伦敦银行家可能会面临严重的后果。

另一个常见的方法是与一组同伙一起构建交易，每个同谋都有自己的银行帐户。例如，一个人可能有50,000美元用于国外发送，这通常会触发货币交易报告并引起人们对收入来源的关注。为了避免CTR，该人可以让十个同伙每人进行5,000美元的银行转让。即使这笔钱是合法来源的，将交易划分以避免被报告的行为本身就是犯罪。

蓝精灵常见问题解答

为什么被称为蓝精灵？

“蓝精灵”这个名字似乎是从非法甲基苯丙胺制造商那里借来的。为了累积受管制的前体化学品，药物制造商通常会在多个位置进行多次购买，而不会超过合法购买限制。

洗钱的蓝精灵是什么？

在金融中，蓝精灵是指通过将大量资金分为多个较小的交易来避免监管审查的做法，有时会分为多个不同的帐户。

为什么蓝精灵不好？

蓝精灵是一种洗钱的一种形式，可以允许犯罪集团将货币非法收购的钱转移到受监管的金融体系中。

网络安全性的蓝精灵是什么？

与财务蓝精灵无关，在网络安全蓝精灵中是指分布式拒绝服务攻击，其中多个服务器被欺骗与目标进行通信一下子。尽管每个触点都很小，但累积效应是使目标网络无法使用。