Quants：華爾街的火箭科學家

定量分析師通常被稱為“ Quants”，是投資專業人員，他們建立了複雜的數學模型來預測價格並降低風險。隨著金融市場變得越來越複雜，許多對沖基金已成功使用定量分析師確定創造利潤的新機會。

由於作品的挑戰性質（將數學，金融和計算機技能融合在一起），分析師的需求量很高，高薪。以下是他們的工作，工作地點，賺取多少知識以及需要什麼知識，以幫助您決定這是否是您的職業。

關鍵要點

定量分析師或Quants使用複雜的數學模型來定價和貿易證券。
儘管有些人為保險公司，商業銀行或金融軟件提供商工作，但Quants傾向於在投資銀行和對沖基金中工作。
大多數Quant在美國，英國和亞洲的主要金融中心工作，以及全球其他地方。
量化公司經常尋找擁有碩士學位或博士學位的候選人。在數學，經濟學，金融或統計等定量主題中。
補償可以在低到中間的六位數中。

定量分析師做什麼？

定量分析師設計和實施複雜的模型，使金融公司可以定價和貿易證券。它們主要由投資銀行和對沖基金僱用，但有時也由商業銀行，保險公司和管理諮詢公司僱用。

直接與貿易商合作的奇特，向他們提供定價或交易工具的奇特通常被稱為“前台“多少。

在後台，“ Quants驗證模型，進行研究並創建新的交易策略。對於銀行和保險公司，這項工作更多地關注風險管理而不是交易策略。前台職位通常更加壓力和苛刻，但得到了更好的補償。

對量子的高需求是由多種趨勢驅動的：

對沖基金和自動交易系統的快速增長
液體和流動性證券的複雜性的增加
需要使交易者，會計師和銷售代表訪問定價和風險模型
正在進行的搜索市場中立投資策略

定量分析師在哪里工作？

定量分析師位置幾乎完全在主要金融中心與交易行動。在美國，那將是紐約和芝加哥，以及對沖基金傾向於聚集的地區，例如波士頓，馬薩諸塞州和康涅狄格州的斯坦福德。

在整個大西洋，許多量化公司在倫敦運營；在亞洲，香港，新加坡，東京和悉尼有量化基金，以及其他地區金融中心。

儘管在這些城市中很集中，但在全球範圍內都發現了整個全球的Quants，許多全球公司都分析和/或貿易複雜的證券，這會產生對Quant的腦力和能力的需求。

但是，在休斯頓或舊金山的量化面臨的問題是，換雇主很可能意味著改變城市，而曼哈頓的量子可以在其上一兩英里內找到一份工作。

財務領域的補償往往很高，定量分析遵循這一趨勢。找到薪水為20萬美元或以上的職位的職位並不少見，當您增加獎金時，量化的量為每年的$ 300,000超過300,000美元。

與大多數職業一樣，獲得高薪工作的關鍵是一份充滿經驗的簡歷，包括著名的雇主，以及依賴招聘公司和專業網絡機會的依賴。

收入最高的職位是對沖基金或其他貿易公司，部分薪酬取決於該公司的收入，也稱為損益（損益）。

在薪水量表的另一端，入門級量化位置可能僅賺取$ 120,000至$ 210,000，但是這種類型的職位提供了快速學習曲線以及責任和薪水的未來增長空間。

同樣，一些低薪職位適用於軟件開發人員，他們不需要擁有那麼多的數學和財務專業知識。出色的量子開發人員肯定可以賺取25萬美元，但這與薪酬套餐一般一樣高。

儘管有高薪水平，但一些Quants抱怨他們是華爾街的“二等公民”，並且不要指揮最高的對沖基金經理或投資銀行家的數百萬美元薪水。如您所見，財務成功始終是相對的。

$ 253,000

2024年，美國一位定量分析師的估計中位數總工資。 Google是量子薪水最高的公司之一，中位年薪中位數為262,000美元。

奇特的技能和教育

財務知識

許多金融證券，例如選項和敞篷車，易於理解概念，但很難精確地建模。由於這種隱藏的複雜性，量化中最有價值的技能與數學和計算而不是金融有關。

這是一個量子的構建複雜問題的能力，使它們變得有價值，而不是對公司或市場的特定知識。

一個量子應該了解以下數學概念：

微積分（包括差分，積分和隨機）
線性代數和微分方程
概率和統計

主要財務主題包括：

投資組合理論
公平和利率衍生品，包括外來主義者
信用風險產品

一些智慧將專門從事特定產品，例如商品，外匯（外匯）或資產支持的證券。

計算機能力

軟件技能也對工作績效至關重要。 C ++通常用於高頻交易應用程序和離線統計分析將在MATLAB，SAS，S-PLUS或類似軟件包中進行。

定價知識也可以嵌入使用Java，.net或VBA，並且通常與Excel集成。蒙特卡洛技術是必不可少的。大部分工作也可以在Python中實現，因為腳本類型的語言非常適合運行大量數據和多種情況。

教育和認證

大多數公司至少尋求碩士學位或最好的博士學位。在數學，經濟學，金融或統計等定量主題中。碩士學位金融工程或計算融資也是量化職業的有效切入點。

通常，MBA本身不足以獲得定量位置，除非申請人除了在現實世界中具有紮實的經驗外，還具有非常強大的數學或計算技能。

雖然大多數財務認證，例如特許財務分析師（CFA）指定可能不會為潛在的量化履歷增加太多價值，這可能是定量金融證書（CQF）- 您可以通過六個月的密集計劃在全球範圍內通過遠程學習賺取哪些。

適合您的職業？

顯然，您需要擁有“正確的東西”才能成為定量分析師。它既需要掌握複雜和抽象的數學領域的智力能力，又需要解決似乎無法克服的挑戰（在巨大的壓力下），只有少數人才能做到。

但這也並不意味著每個有能力成為量子的人都應該成為一個。 Quants面臨的財務問題非常抽象和狹窄。與基本或定性分析師，Quants不要閱讀年度報告，與管理層會面，訪問運營，準備路演或與股東進行交談。他們的大部分時間都花在屏幕上的計算機代碼和數字上。

具有強大分析能力的個人在許多不同的金融領域（例如經濟和財務分析）都很有價值。必須與最好和最聰明的人競爭每天都不是最快的途徑，尤其是對於那些具有更廣泛技能和興趣和管理渴望的人來說。

要考慮的另一個職業問題是許多博士學位。來自學術環境的奇特發現他們錯過了研究環境。在支持交易台時，您需要在幾天或幾個小時內找到解決方案，而不是能夠在幾個月內研究問題。這通常無法在現場取得任何突破。

像我五歲一樣解釋

Quant是一名投資專業人士，他使用數學和計算機來識別交易機會。 Quants不用聽收入電話或閱讀年度報告，而是使用複雜的計算機算法，一次分析了數千名股票。這些模型可以預測市場趨勢，並預測比人類商人更快的價格變動。

Quants的報酬良好嗎？

是的，Quants傾向於命令高薪，部分原因是它們需要。對沖基金和其他貿易公司通常提供最高的薪酬。入門級職位可能只能賺取$ 120,000至$ 210,000，但是責任和薪水的未來增長余地以及賺取300,000美元以上的能力。

數量融資有多難？

它需要資金，數學和計算機編程的高級技能才能進行定量交易，而第一份工作的競爭可能很激烈。一旦有人找到工作，它就需要長時間的工作時間，創新和舒適感，並具有成功的風險。

您需要博士學位嗎？成為量子？

擁有博士學位在數學，金融，經濟學或統計數字等主題中，對於任何想要成為量子的人來說，都可以是一個明確的加上。但是，計算融資或金融工程學的碩士學位也可以成為定量分析師職業的門票。

底線

定量分析的成功主要基於知識，人才，優點和奉獻精神，而不是出售，網絡或發揮政治作用的能力。在該領域工作的Quant是因為他們可以做得很好 - 許多人發現令人耳目一新的環境 - 他們的工作得到了公正的回報。