避免自僱稅收罰款的7種方法

自僱人士必須季度製作估計稅款，因為沒有像員工那樣從收入中自動扣除稅款。由於自僱收入從每月的月份中可能會顯著波動，因此確定每個季度支付的確切金額可能會具有挑戰性。支付過多會使您的財務疲勞，而支付太少可能會導致大量稅收法案，並且罰款罰款在年底。

下面的七個提示將幫助您準確計算季度稅款，以確保您履行稅收義務，而不會過度擴張預算或面臨罰款。

1。基於去年的收入基於您的付款

為了避免罰款，如果您也是自僱人士，則必須與上一年的稅款一樣多。你可以找到總稅您支付了去年的納稅申報表。只需將去年的總稅收總額除以四，然後在美國國稅局的季度截止日期付款：4月15日，6月15日，9月15日，9月15日和次年的1月15日。

如果您今年與去年的稅款相匹配並且您的稅款更高，則只需要在稅務時間支付差額，而不會產生稅款罰款。

例如，如果您去年繳納了4,000美元的稅款，今年繳納了4季度的1,000美元，但發現您的年度總稅為5,500美元，則可以在納稅時間支付額外的1,500美元，而無需罰款。

你應該注意，如果沒有稅收責任在上一年中，您不會因今年沒有估計付款而面臨罰款。但是，儘管不是強制性的，但您可以在這一年中付款以避免大型稅單。

2。第一年獲得建議

在第一年自謀職業，請考慮與經驗豐富的自僱專業人士或經驗豐富的稅務顧問進行諮詢。企業主經常在初始啟動期間有效地處理會計和長期稅收計劃。專業的指導可以幫助您準確確定季度稅款，確定可扣除費用，並熟悉納稅申請流程。

3。使用單獨的帳戶進行業務費用

開設單獨的銀行和信用卡帳戶業務費用可以簡化您的財務管理，並使估計季度稅更容易。

這些專門的帳戶創建了您的業務費用的清晰記錄，以便在納稅時輕鬆參考。當您納稅時，這比通過一堆紙收據涉水要簡單得多，如果出現有關費用的問題，請重新檢查要容易得多。

此外，將您的帳戶分開可以幫助建立您的企業的信用記錄，而不是您的個人信用。以您的業務名稱設置帳戶有助於鞏固其作為具有信用記錄的獨立實體的身份。

4。保持收入的統計

如果您不定期監控收入並根據需要調整估計的稅款，則明年四月可能會面臨出乎意料的高稅單。在每個季度結束時計算您的收入，以決定是否需要調整季度付款。使用專門的支票帳戶，用於您的業務存款，您可以通過快速檢查在線銀行記錄來輕鬆保持運行。

5。使用IRS 1040-ES工作表

如果您的收入逐年顯著波動，請使用IRS表格1040-ES工作表來準確估算您的季度稅款。該工作表可幫助您計算預期的稅收責任，並包含各種扣除您可能有資格獲得。

您應該在每個季度填寫IRS表格1040-ES工作表，尤其是在收入顯著變化時。這種調整對於具有波動收益的企業至關重要，以確保估計的稅款準確反映您的財務狀況，從而幫助您避免4月份出乎意料的大型稅單。

6。始終高估，至少一點

如果您低估了應付稅款，稅收罰款可能會很高。通常，從季度付款的到期日計算，直到支付付款。利息還從每次付款的到期日起任何不足的稅款收取，直到完全付款為止。

美國國稅局根據聯邦短期設定了個別納稅人的利率聯邦資金利率加上每個季度的三個百分點。因此，如果您在納稅年度的第一季度支付，那麼您可能會遭受與第三季度支付不同的罰款。

如果您不確定每個季度要支付多少費用，請稍微高估您的稅款。從長遠來看，您不會損失任何錢。您只是將其作為退稅。

7。將IRS稅收幫助線放在速度撥號上

美國國稅局的免費熱線索林是回答任何問題的最佳來源。單個納稅人的數字為800-829-1040。

除非您僱用稅務顧問為了應付稅收，您實際上是自己的會計部門。如果您不是會計師，那麼您可能會有疑問，尤其是在自營職業的第一年。

底線

如果您是自僱人士，則至關重要的是要準確計算和支付估計稅款，以避免罰款少罰。如果您遵循上述提示以計算季度估計稅款，則可以在保留預算範圍內降低罰款和利息的風險。為了根據您的特定稅收環境量身定制指南，請始終諮詢稅務顧問。