外匯（FX）：定義，如何交易貨幣和示例

外國和交易所的港口港口是銀行，企業，政府，投資者和個人買賣貨幣的地方。每當您以另一種貨幣或交換現金購買您的度假勝地的當地錢時，您都會參加外匯或外匯（FX）市場。企業和個人經常這樣做，而投資者交易貨幣從波動中獲利匯率。

外匯是世界上最大，最流動的市場。該全球電子市場的參與者在2022年每天交易約7.5萬億美元，遠遠超過了世界股票市場的每日交易量。

什麼是外匯？

外匯是一個非處方（OTC） 市場。沒有像股票那樣的單一集中式交流。

交易是通過連接全球交易者的計算機網絡進行的。貨幣在經紀人的支持下經常在交易員之間移動。由於以電子方式完成，通常沒有實際貨幣的實物交換。

主要市場每週24小時開放，每週五天，從美國東部時間下午5點開始，並於週五下午5點結束。

在這些會議期間發生的事情決定了世界貨幣的價值，或者X貨幣將購買多少Y貨幣。貨幣價格或匯率由供需，或者更具體地說，與另一種貨幣相比，對一種貨幣的需求。影響貨幣需求的因素包括一個國家的經濟增長，通貨膨脹，中央銀行設定的利率和政治穩定。

外匯市場的類型

上圖包括有關不同類型外匯市場大小的信息。

• 點：這現貨市場是以當前匯率在買賣雙方之間交換貨幣的地方。
• 向前：前進外匯市場是一個OTC市場，在該市場中，有兩個方同意在指定的未來日期以設定價格和數量來交易貨幣。這些協議是在買賣雙方之間私下談判的。
• 期貨：期貨市場的功能像前進市場，但使用集中交易所，以保護交易者免受對手風險，並提供標準化協議，而不是可定制的協議。
• 選項：外匯選項賦予參與者以未來給定價格和日期交易貨幣的權利，但沒有義務。這些產品交易OTC，交易者能夠選擇適合其的價格和到期日期。

外匯市場的主要參與者

過去，大公司，政府和對沖基金佔據了外匯市場的主導地位。如今，對於散戶投資者來說，貨幣交易變得容易得多。這是市場上的主要參與者：

• 商業銀行：銀行提供很多流動性並且是外匯市場的骨幹。他們交易對沖並代表客戶推測。
• 公司：任何公司在海外開展業務的任何公司通常每天都在外匯市場上參與外匯市場。
• 中央銀行：中央銀行負責管理一個國家的經濟和貨幣供應。其中的一部分涉及改變如何重視國貨幣。
• 對沖基金：許多對沖資金推測未來的匯率。甚至有專門用於貨幣的特定資金。
• 匯款公司：在過去的十年左右的時間裡，出現了交換貨幣業務的替代公司。許多人提供的匯率比銀行提供更多的競爭匯率，幫助他們利用以不同貨幣收入的外國工人市場並彙回家。

貨幣對和定價

在外匯市場中，貨幣交易成對。這意味著，當您購買一種貨幣時，您正在同時出售另一種貨幣，反之亦然。

對於每個貨幣對，都有一個匯率，表明多少報價貨幣需要購買一個單位基本貨幣。

例如，最受歡迎的貨幣對之一是歐元/美元，這是歐元和美元的縮寫。如果此貨幣對的匯率為1.10，則意味著可以將一筆歐元交換為1.10美元。

Xe.com是獲得實時匯率的最受歡迎的地方之一。如果使用其平台，您將獲得以當前匯率輸入選定貨幣的金額並將其轉換為另一種貨幣的選項。

如何交易外匯

您的交易方式在很大程度上取決於您對貨幣和交易的熟悉。以下是初學者可以按步驟開始的方式：

1. 了解外彙和交易策略。在進行任何交易之前，您需要了解所有運作方式。這包括熟悉影響外匯價格以及交易策略的術語和因素，以及槓桿率，停止損失訂單，期貨和期權等事物如何工作。您對自己可用的工具的了解越多，就越能利用它們來發揮自己的優勢。
2. 設置一個經紀帳戶。現在，您需要找到一個可以繼續交易的平台。不要選擇遇到的第一個經紀人。選擇一個受監管的人，費用低，並且有好的評論。您需要決定是否要更多地關注價格或功能。體面的客戶支持，用戶友好的平台以及對基本工具的訪問應為最低要求。
3. 通過演示帳戶練習。大多數平台都可以在用真錢進行交易之前練習。值得將他們掌握此選項，至少要熟悉平台的工作方式，測試策略以及發現實時交易的感覺。
4. 決定貨幣對和交易。現在是時候用真錢進行交易了。確定您認為可能是有利可圖的貨幣對，並使用停止損失和替代訂單來管理風險並保護您的收益。

外匯交易的示例

假設您認為美元的價值會加強對歐元的價值。假設美元/歐元的交易價格為0.90，這意味著一美元的價值為0.90歐元，您認為它很快就會達到均等，這意味著一美元一美元會購買一歐元。

您的理由是基於研究市場的最新舉動和歐盟貿易討論關稅。根據這一定罪，您以1,000美元的價格交換了900歐元。

後來，匯率變為0.98，這意味著一美元現在購買0.98歐元。如果您當時要兌現並退出交易，您將以980歐元的費用走開，減去費用，代表80美元的利潤。

假設您留在交易中，桌子轉過身。再過幾個星期後，歐元兌美元匯率激增，將匯率一直降低到0.85。現在，您最初的900歐元價值850歐元，這是損失，即使不考慮交易費用。

外匯交易的風險和好處

像任何投資市場一樣，外匯交易都提供風險和好處。

一些最大的抽籤是其漫長的開放時間，高流動性和全方位可訪問性。通過外匯交易，可以投資少量並使用槓桿作用（借用以增加您的交易），交易成本通常很低。

風險包括使用槓桿作用並在以其波動性而聞名的市場中進行複雜行業的容易。外匯市場已經分散，沒有中央交易所保證貿易，這加劇了這種危險。外匯提供了更大的靈活性。但這是以較少的監管為代價。

底線

外匯市場不僅用於交換貨幣，還用於推測其未來的指示，包括通過期貨和期權合約以及使用槓桿。今天，許多零售投資者通過在線經紀人。

外匯市場以其可及性，低費用，高流動性和最低投資要求而聞名。但是，它也非常波動，對於新手和專家來說可能都是冒險的。