投資風格：含義，例子，盡職調查

什麼是投資風格？

投資風格是投資者用來設定資產分配並選擇個人證券進行投資的總體策略或理論。投資樣式通常會說明投資者的風險承受能力, 他們的投資時間範圍，，，，道德價值觀和其他考慮因素。

了解投資風格

個人投資者的投資風格通常是根據其風險承受能力來建立的，這些風險通常可以歸類為保守，中等或侵略性。在確定投資方式和做出投資決策時，風險通常是個人投資者的主要問題。在分析託管資金進行投資時，風險通常也是投資者披露的關鍵方面。

最佳投資組合

現代投資組合理論表明投資者應該在多樣化他們的投資是為了達到最佳風險和回報。然而，由於風險是主要的考慮，投資者仍然有大量的投資來建立個人證券或託管資金的個人投資組合。在投資宇宙中，投資者將找到符合投資者投資風格的證券和資金報告特徵。

風險概況

在投資個人證券時，投資者通常會尋找股票，債券和商品。每個都有不同的風險水平和投資特徵。保守的投資者可能會尋求個人證券以獲取收入。許多穩定的大型股票支付股息，以穩定的收入提供保守的風險。債券也可能是收入投資者的最高投資，因為它們可以從優惠券支付中提供穩定的支出。

在每個資產類別中，投資者還會發現子資產類別這可以指導他們的投資風格。在股票內，子資產類別可能包括增長或價值。在債券中，投資者可能會選擇在風險範圍內投資更高，具有高收益債券，或更保守的，具有高質量的債券。

託管帳戶和資金

整個行業的金融服務提供商和投資經理都提供託管帳戶和託管資金，可以支持風格或主題投資。

託管帳戶

機器人顧問，包裝帳戶和單獨託管帳戶都是尋求支持以管理某種投資方式的投資者的選擇。機器人顧問和包裝帳戶通常會基於投資者的風險概況投資，並且主動管理還提供定制的投資樣式選擇。

託管資金

投資託管資金可能是投資風格的最佳方法之一，同時還獲得了專業多元化的好處。大多數共同資金和交易所交易的資金（ETF）將採用一致的投資風格。在1940年的投資公司法，必須向基金招股說明書中的投資者披露經理的投資政策，該招股說明書均提出。

在託管基金投資行業中，投資者將找到通常屬於風險承受能力類別的所有類型的投資樣式選擇。

被動與活躍資金

在所有風險類別中，投資者還將找到被動與活躍基金。一些投資者可能會選擇一種被動投資風格，該風格通常會以較低的成本和較低的風險來接觸市場各個細分市場。

投資風格的例子

大多數投資者將根據自己對市場風險和個人投資目標的看法進行投資決策。以下是一些常見的投資方式，儘管大多數投資者都會將這些策略結合在一起，成為獨特的投資方式。

價值投資

價值投資是一項策略，尋求由於波動，壞消息或其他擔憂而暫時被市場低估的公司或資產。這些是市場價格低於其市場價格的公司或股票內在價值，由收入和資產等客觀因素確定。基於人們認為市場最終會反映這些公司的真實價值的信念，價值投資者在預期價格上漲時尋求低價資產。

增長投資

增長投資者根據人們認為的市場趨勢和價格軌跡，尋找具有很高潛力的公司或具有很高潛力的公司。增長投資者通常在年輕行業中尋求小公司，從長遠來看，他們認為可能會獲得價值。技術股票和新興市場根據對高平均收益的預期，是增長投資者的常見目標。

收入投資

收入投資是一種旨在為投資者提供穩定收入的策略，而不是優先考慮資本增長。這些投資者通常會尋求較高的股票股息， 此外固定收益證券。

盡職調查

每個投資者將擁有自己的投資風格和管理投資的方法。做自己動手的投資者採用更獨立的方法，而使用全方位服務財務諮詢平台的投資者傾向於依靠專業建議來塑造其投資方式。

不管一條投資風格如何，盡職調查對於確保投資符合投資者的風格都是重要的。選擇具有明確遵循的投資風格目標的資金可以幫助投資者管理目標投資組合。與部署定期重新平衡的財務顧問或投資服務合作也可以幫助投資者避免樣式漂移並確保根據他們的投資風格偏好來維持其投資。