什麼是避稅？類型及其與逃稅的不同

什麼是避稅？

避稅是指使用法律方法來最大程度地減少所得稅由個人或企業欠。通常，它可以通過索取盡可能多的扣除和信用來實現。也可以通過優先考慮具有稅收優勢的投資（例如購買免稅市政債券）來實現這一目標。

逃稅依靠非法方法（例如收入不足和偽造扣除）。它們是完全不同的做法。

關鍵要點

避稅是納稅人使用的任何法律方法，以最大程度地減少所得稅量。
個別納稅人和公司可以使用避稅形式來降低其稅單。
稅收抵免，扣除和收入排除是避稅的形式。
《內部稅收法》（IRC）提供法律稅收減免，以鼓勵某些行為，例如為退休或購買房屋儲蓄。
逃稅依賴於減少稅收（例如收入不足之類的稅收）的非法方法。

了解避稅

避稅是許多納稅人用來降低其稅單的法律策略。數以百萬計的個人和企業使用某種形式的避稅來合法和合法地減少他們欠多少錢國稅局（IRS）。避稅方法也稱為稅收避難所在此上下文中使用時。

納稅人可以通過各種信用，扣除和排除措施來利用避稅，包括：

聲稱兒童稅收抵免以及許多其他可用的稅收抵免
投資退休帳戶並最大程度地捐出年度捐款
要求扣除抵押稅款
將錢投入健康儲蓄帳戶（HSA）

稅收抵免和扣除必須首先得到美國國會的批准，並由總統簽署為法律，然後才能成為美國稅法的一部分。然後可以將這些規定用於納稅人的利益和救濟。

避稅已內置在內部稅收法規（IRC）。立法者使用本稅法來通過提供稅收抵免，扣除或豁免來操縱公民行為。他們間接補貼某些基本服務，例如健康保險，退休儲蓄和高等教育，或者可以使用稅法來促進國家目標，例如更高的能源效率。

重要的

稅收抵免的工作方式與稅收減免有所不同。他們準備納稅申報表並弄清楚您的欠款後，他們從IRS或其他稅務部門的欠款中減去。從您的總收入中減去稅收扣除，以獲得您的應稅收入。

特殊考慮

在美國，避稅的使用不斷擴大稅法使其成為世界上最複雜的稅法之一。它的複雜性導致許多納稅人錯過了某些稅收減免，因為他們根本不了解它們。納稅人最終每年花費數十億小時來提交納稅申報表，並且大部分時間都花在尋找避免繳納更高稅款的方法上。

家庭通常很難就退休，儲蓄和教育問題做出決定，因為稅法每年可以更改。企業尤其遭受了經常發展的稅法的後果，這可能會影響招聘決策和增長策略。

稅法的建議通常試圖通過扁平稅率和刪除許多避稅規定來簡化該過程。建立一個支持者統一稅利率認為，它將消除採取避稅策略的需求，但反對者將統一稅收概念稱為回歸。

提示

如果您是企業主，自由職業者或投資者，請確保保存所有可能對避免法律稅收有用的收據。

避稅類型

納稅實體可以避免在構成美國稅法的信貸，扣除和排除方面的幫助下以多種方式繳稅。這些只是納稅人所擁有的一些工具，以利用避稅。

標準扣除

美國國稅局報告說，有87.3％的納稅人使用標準扣除而不是在2020年列出扣除額。標準扣除額為2024年的單檔案額為14,600美元，已婚夫婦共同提交的$ 29,200。

要求扣除標準扣除額的替代方案是將您在納稅年度支付的所有列出的，稅收扣除的費用負擔，並按照您的納稅申報表附表A輸入所有費用。然後，您可以主張這些扣除的總和。但這僅在總金額超過您資格的標準扣除額時才有利。否則，您將從應稅收入中減去較少。

稅法不允許您同時要求標準扣除額和逐項扣除。您必須做一個或另一個。

退休儲蓄

為退休省錢意味著您可能會從事避稅。每個為雇主贊助的退休計劃做出貢獻或投資的人個人退休帳戶（IRA）正在進行避稅。

投資者立即獲得稅收減免，等於他們每年對傳統計劃的貢獻，最高限額每年更新。在儲蓄者退休後撤回後，對錢的所得稅才欠款。退休人員的應稅收入在捐款的幾年中，減少稅的稅款將減少。退出後，通常在退休後徵稅。

羅斯計劃的工作方式不同。沒有立即繳納捐款的稅收減免。他們允許投資者節省稅後資金，因此以免稅儲蓄形式退休後的稅收減免。 Roth帳戶允許Saver永久避免按照某些合格規則的規定，多年來其捐款所賺取的款項繳納所得稅。

離岸

美國稅法允許公司和高淨值個人（HNWIS）將他們的錢轉移到近海稅收天堂。這些地點具有更寬鬆的法規，更有利的稅法，較低的財務風險和機密性。去離岸通過建立子公司或銀行帳戶允許納稅實體避免在其本國繳納更高的稅款。

避稅與逃稅

人們經常將避稅與逃稅混淆。兩者都是避免繳稅的方法，但避稅是合法的，逃稅不是。

逃稅會發生在人們不足或未報告收入或收入的人中，他們已經為IRS等稅務機關收入的收入或收入。你逃稅罪如果您不報告所有收入，例如省略提示或獎金由您的雇主支付。聲稱您沒有應有的信用也被視為逃稅。一些納稅人因未提交納稅申報申報表而犯有稅收罪名成立，即使他們提交了稅款，也沒有應付稅款。

逃稅是嚴重的罪行。可能被發現責任的實體可以被罰款，監禁或兩者兼而有之。

避稅是合法的嗎？

避稅可以是避免納稅的合法方式。您可以通過索取稅收抵免，扣除和排除利益來實現這一目標。公司經常使用不同的法律策略來避免納稅。它們包括利用利潤，使用加速折舊以及對員工股票期權扣除的扣除。

但是，當納稅人故意將其適用時忽略稅法時，避稅可能是非法的。這樣做可以導致罰款，罰款，徵稅甚至法律訴訟。

避稅和逃稅之間有什麼區別？

避稅是納稅人避免納稅的合法方式。他們可以使用稅收抵免，扣除和排除措施來做到這一點。使用這些策略可以幫助他們避免完全繳納稅款或降低稅收責任。如果納稅人濫用這些策略並且不遵守稅法，則避稅可能是非法的。

逃稅是故意遵守稅法的故意。納稅人逃避稅收評估和稅款。逃稅可能需要隱藏收入，在不符合納稅人祖國的地區的離岸收入，偽造稅收記錄和膨脹費用。逃稅會導致罰款，罰款，徵稅甚至起訴。

避稅的類型是什麼？

納稅人可以使用許多策略避免繳稅，並且是合法和合法的選擇。其中包括採取標準扣除額或逐項扣除額，為合格的退休帳戶做出貢獻，索賠稅收抵免和離岸利潤。

底線

避稅是避免納稅過多的一種非常合法的方式。您可以使用一些策略來降低稅收責任。您可以使用標准或逐項扣除額來避免對年收入繳納超額稅。如果您在IRA或401（k）中保存退休，則該金額也被認為是避稅策略。

不要將避稅與逃稅的逃稅混淆，這是非法的。如果您有疑問，請諮詢有關如何確保您遵循法律信的稅收或財務專業人員。