Morningstar: แหล่งที่มาของกองทุนรวมชั้นนำ

นักลงทุนที่เข้าสู่ตลาดกองทุนรวมมักจะเผชิญหน้ากับข้อมูลและศัพท์แสงที่ทำให้พวกเขาไม่แน่ใจว่าจะเริ่มต้นอย่างไร เว็บไซต์กองทุนรวมเต็มไปด้วยข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนขนาดใหญ่กองทุนขนาดเล็กกองทุนภาคธุรกิจอัลฟ่า-เบต้า-กล่องสไตล์และแนวคิดลึกลับอื่น ๆ

โบรกเกอร์และนักวางแผนทางการเงินแนะนำให้ใช้เงินทุนและครอบครัวกองทุนจำนวนมากสำหรับลูกค้าของพวกเขา แต่ บริษัท การลงทุนบางแห่งมีประวัติการติดตามที่ดีกว่า บริษัท อื่น ๆ ดังนั้นลูกค้าจะไปรับข้อมูลที่เป็นกลางเกี่ยวกับกองทุนหรือครอบครัวกองทุนที่กำหนดได้ที่ไหน? อ่านต่อเพื่อค้นหา

ทรัพยากรที่ชัดเจน

เป็นเวลาหลายทศวรรษMorningstarได้รับการยกย่องว่าเป็นแหล่งข้อมูลชั้นนำของกองทุนรวมในอุตสาหกรรมการเงิน แหล่งที่มาของกองทุนรวมครั้งแรกได้รับการตีพิมพ์ในปี 1984 และทรัพยากรนี้ได้ถูกนำมาใช้ทั่วโลกโดยนักลงทุนหลายล้านคนและที่ปรึกษาทางการเงินหลายพันคนMorningstar จัดอันดับอัตราและการวิเคราะห์หลายพันครั้งจากกองทุนรวมหลายพันครั้งทั้งโหลดและไม่มีโหลดรวมถึงเงินรายปีตัวแปรกองทุนย่อย ห้องสมุดสาธารณะในท้องถิ่นหลายแห่งเสนอการเข้าถึงบริการ Morningstar

หนึ่งในเครื่องมือสำคัญที่ Morningstar เสนอให้กับนักลงทุนคือเอกสารข้อเท็จจริงกองทุนเดียว แผ่นงานนี้เต็มไปด้วยข้อมูลที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับกองทุนที่กำหนดซึ่งช่วยให้นักลงทุนประเมินศักยภาพได้อย่างรวดเร็ว ข้อมูลบางส่วนที่นำเสนอในแผ่นงานนี้รวมถึงข้อมูลด้านล่าง

เครื่องมือทั่วไปนี้จำแนกกองทุนรวมเป็นหนึ่งในเก้าหมวดหมู่ที่แตกต่างกันด้วยชุดของหมวดหมู่แยกต่างหากสำหรับกองทุนหุ้นและเงินคงที่ตัวอย่างเช่นกองทุนหุ้นสามารถจัดเป็นกองทุนการเติบโตขนาดใหญ่หรือกองทุนมูลค่าขนาดเล็กขึ้นอยู่กับของการใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่และวัตถุประสงค์การลงทุน

สถิติสำคัญ

เอกสารข้อเท็จจริงทุกฉบับแสดงข้อมูลการติดต่อของกองทุนวันที่ลงทะเบียนสินทรัพย์รวมภายใต้การจัดการและจำนวนเงินเริ่มต้นขั้นต่ำและขั้นต่ำในภายหลังที่ด้านล่างของหน้าพร้อมกับการแบ่งรายละเอียดของตารางการขายของกองทุน (ถ้ามีหนึ่ง) สำหรับคลาสแชร์ทั้งหมด การจัดการทั้งหมดและค่าธรรมเนียม 12b-1รวมอยู่ที่นี่เช่นกัน

การแสดงประวัติศาสตร์

Morningstarเอกสารข้อเท็จจริงกองทุนแสดงเสมอผลตอบแทนรวมประจำปีเฉลี่ยของกองทุนในช่วงสามและหกเดือนที่ผ่านมาหนึ่ง, สาม, สาม, ห้าและ 10 ปีรวมถึงตั้งแต่เริ่มก่อตั้งกองทุน ตัวเลขเหล่านี้ดำเนินการทั้งที่มีและไม่มีค่าใช้จ่ายการขายที่เกี่ยวข้องใด ๆ ที่ได้รับการประเมินสำหรับหุ้นค้าปลีกทุกชั้น (และแม้แต่ชั้นเรียนส่วนแบ่งสถาบันเช่นกันในบางกรณี) หมายเลขผลตอบแทนรวมสะสมจะถูกโพสต์ ผลตอบแทนรายไตรมาสจะแสดงในช่วงห้าปีที่ผ่านมา

การเติบโต 10,000 ดอลลาร์

แต่ละรายงานมีไฟล์กราฟที่จัดทำแผนภูมิการเติบโตจากการลงทุนเริ่มต้น $ 10,000 เกิดขึ้นเมื่อเริ่มต้นของกองทุนจนถึงปัจจุบันโดยคำนึงถึงค่าใช้จ่ายในการขายและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ทั้งหมด

การจัดอันดับดาวและหมวดหมู่

สิ่งเหล่านี้มักจะเป็นตัวชี้วัดแรกที่นักลงทุนมองเมื่อเลือกกองทุน- การจัดอันดับดาวจัดอันดับกองทุนตามประสิทธิภาพที่ผ่านมาภายในสี่ประเภทสินทรัพย์ที่กว้างในขณะที่การจัดอันดับหมวดหมู่เป็นการเปรียบเทียบเงินทุนที่เฉพาะเจาะจงมากขึ้นภายในกล่องสไตล์เดียวกัน

การจัดองค์ประกอบกองทุนและการถือครอง

การแบ่งร้อยละของการถือครองความปลอดภัยของแต่ละบุคคลภายในกองทุนโดยทั้งประเภทสินทรัพย์และภาคส่วนมีการระบุไว้ในรายละเอียด แต่ละแผ่นข้อเท็จจริงยังแสดงรายการการถือครอง 10 อันดับแรกของกองทุนโดย บริษัท พันธบัตรและกองทุนตราสารหนี้อื่น ๆ ยังมีการแบ่งระยะเวลาเฉลี่ยและครบกำหนดของหลักทรัพย์รายบุคคลที่ถือโดยกองทุน

วัตถุประสงค์การลงทุน

ทุกแผ่นข้อเท็จจริงพิมพ์วัตถุประสงค์การลงทุนที่ระบุไว้ของกองทุนและกลยุทธ์การลงทุนทั่วไปที่จะใช้เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์นี้

Morningstar ใช้เวลา

ส่วนของเอกสารข้อเท็จจริงนี้เสนอคำอธิบายสั้น ๆ เกี่ยวกับกองทุนและประสิทธิภาพของผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและโดยทั่วไปจะให้ความเห็นเกี่ยวกับประสิทธิภาพในอนาคตของกองทุนสำหรับทั้งระยะสั้นและระยะยาว

ข้อมูลทางเทคนิค

Morningstar วิเคราะห์ตัวชี้วัดทางเทคนิคจำนวนหนึ่งสำหรับแต่ละกองทุนเช่นอัตราส่วนชาร์ป, เบต้า, อัลฟ่าและอื่น ๆปริมาณทางคณิตศาสตร์ของความเสี่ยงของกองทุนความผันผวนและรางวัล สิ่งเหล่านี้มักจะอยู่ในส่วนแยกต่างหากเช่นกัน

ข้อพิจารณาพิเศษ

มีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญสำหรับกฎรอบการลงทุนเงินรายปีในบัญชีเกษียณอายุ ในปี 2562 รัฐสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาผ่านการกระทำที่ปลอดภัยซึ่งทำให้กฎเปลี่ยนไปเป็นค่างวดในแผนการเกษียณอายุ ตอนนี้ค่างวดเป็นแบบพกพามากขึ้นซึ่งหมายความว่าเงินรายปี 401 (k) ของคุณสามารถรีดลงในแผนอื่นเมื่อคุณเปลี่ยนงาน

กฎหมายยังลดความเสี่ยงทางกฎหมายสำหรับผู้ให้บริการเงินรายปีโดยกำหนดข้อ จำกัด ว่าเจ้าของบัญชีสามารถฟ้องผู้ให้บริการในกรณีที่ บริษัท ไม่สามารถชำระเงินได้เนื่องจากการล้มละลาย นักลงทุนควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อตรวจสอบกฎใหม่อันเป็นผลมาจากการกระทำที่ปลอดภัย

สร้างตัวเองใหม่

Morningstar ออกสู่สาธารณะในปี 2548ตั้งแต่นั้นมา บริษัท ได้ปรับปรุงและขยายชุดผลิตภัณฑ์และบริการอย่างต่อเนื่อง ขณะนี้บริการของ บริษัท ขยายเกินกว่าการวิเคราะห์อย่างง่ายและรวมถึงซอฟต์แวร์การจัดการเงินที่ซับซ้อนสำหรับนักวางแผนทางการเงินและบริการวิเคราะห์พอร์ตโฟลิโอเอ็กซ์เรย์ที่อนุญาตให้นักวางแผนและนักลงทุนเห็นการทับซ้อนของการถือครองที่อาจเกิดขึ้นภายในพอร์ตการลงทุนของพวกเขาเพิ่มเครื่องมือเพิ่มเติมให้กับคลังแสงของนักลงทุน