วิธีเปิด Roth IRA กับ บริษัท นายหน้าออนไลน์รายใหญ่

การเปิด Roth IRA นั้นง่ายและตรงไปตรงมาไม่ว่าคุณจะเลือกนายหน้าออนไลน์รายใหญ่ที่คุณเลือก กระบวนการเกี่ยวข้องกับขั้นตอนพื้นฐานที่ระบุไว้ในส่วนด้านล่าง

ขั้นตอนเหล่านี้อาจแตกต่างกันเล็กน้อยจาก บริษัท หนึ่งไปอีก บริษัท หนึ่ง แต่โดยทั่วไปบัญชีของคุณจะทำงานได้อย่างรวดเร็วและพร้อมที่จะสร้างภาษีการบริจาคของคุณปลอดภาษี

Roth Iras: ภาพรวม

การประหยัดเพียงพอที่จะสนับสนุนมาตรฐานการครองชีพที่คุณเลือกในการเกษียณอายุจะต้องวางแผนและลงทุนอย่างชาญฉลาด โชคดีที่ชาวอเมริกันที่ทำงานส่วนใหญ่มีตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับประโยชน์จากภาษีที่ยอดเยี่ยมในการกำจัดของพวกเขา หนึ่งในสิ่งที่ดีที่สุดคือ Roth IRA

สำหรับผู้ที่ยังใหม่กับ Roths, aบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลของ Roth (Roth IRA)คือเสียภาษีการลงทุนที่อนุญาตให้มีส่วนร่วมหลังหักภาษีสำหรับบุคคลที่มีรายได้ที่ได้รับซึ่งต่ำกว่าเกณฑ์รายได้ที่แน่นอน การมีส่วนร่วมและรายได้จากพวกเขาจะเติบโตปลอดภาษีตลอดหลายปีที่ผ่านมา บางทีสิ่งที่ดีที่สุดของทั้งหมดการถอนเงินในการเกษียณอายุนั้นปลอดภาษีเช่นกัน

สำหรับปีภาษีปี 2567 คุณสามารถมีส่วนร่วมสูงถึง $ 7,000 ต่อคนหรือและ $ 8,000 ต่อคนสำหรับผู้ที่มีอายุ 50 ปีขึ้นไปด้วยเงินหลังหักภาษี จากนั้นเงินนั้นสามารถลงทุนได้กองทุนรวม-สต็อก-พันธบัตร, หรือกองทุนแลกเปลี่ยนแลกเปลี่ยน (ETFs)-

เปิด Roth IRA ด้วยออนไลน์ที่สำคัญบริษัท นายหน้าเป็นเรื่องง่าย กระบวนการค่อนข้างสม่ำเสมอในroth iras ที่ดีที่สุด-

โปรดทราบว่าขั้นตอนจริงอาจมีการเปลี่ยนแปลงเล็กน้อยจากที่แสดงด้านล่าง แต่เนื่องจากคุณจะรู้ว่ามีอะไรเกี่ยวข้องคุณจะได้รับการเตรียมพร้อมเมื่อคุณเปิดบัญชีของคุณต่อไป

โบรกเกอร์ที่เราเลือกเพื่อแสดงให้เห็นถึงการเปิดบัญชี Roth IRA คือ Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, Tdameritrade และการค้า E*จาก Morgan Stanley

Charles Schwab

Charles Schwab แสดงปุ่ม“ เปิดบัญชี” ต่างๆในหน้าแรก คลิกที่หนึ่งในนั้นจากนั้นคลิกลิงก์“ Roth IRA” ภายใต้ "การเกษียณอายุ" ในหน้าถัดไปเพื่อเริ่มต้นSchwab มีตัวเลือกมากมายเงินทุนที่จะรวมไว้ในบัญชี Roth ใหม่ของคุณ

1. สำหรับหน้าข้อมูลส่วนบุคคลคุณจะต้องป้อนชื่อที่อยู่อีเมลของคุณหมายเลขประกันสังคม (SSN), วันเดือนปีเกิดและหมายเลขโทรศัพท์มือถือ เมื่อคุณคลิกเพื่อส่งข้อมูลนี้คุณจะถูกขอให้ยืนยันทางข้อความอีเมลหรือโทรศัพท์
2. ถัดไปสร้างการเข้าสู่ระบบและรหัสผ่าน คุณจะเลือกคำถามความปลอดภัยในหน้านี้
3. ในหน้าถัดไปคุณจะป้อนที่อยู่ทางกฎหมายและหมายเลขโทรศัพท์ของคุณและเลือกการตั้งค่าการส่งจดหมายของคุณ
4. ป้อนสถานะการจ้างงานของคุณประจำปีรายได้และของเหลวมูลค่าสุทธิในหน้านี้
5. คุณจะได้รับการนำเสนอด้วยการเปิดเผยข้อมูลด้านกฎระเบียบต่อไป นอกจากนี้คุณยังสามารถเลือกได้ว่าจะเพิ่มผู้ติดต่อที่เชื่อถือได้หรือไม่
6. หากคุณเลือกที่จะเพิ่มผู้ติดต่อคุณจะต้องป้อนชื่อและที่อยู่อีเมลของพวกเขา
7. เลือกคุณสมบัติเสริมของคุณที่นี่: การสื่อสารไร้กระดาษ, บริการซื้อขาย Schwab,ตัวเลือกการซื้อขายและ จำกัดระยะขอบ-
8. คุณสามารถเพิ่มไฟล์ผู้รับผลประโยชน์ข้อมูลในหน้านี้ถ้ามี หากคุณเลือกที่จะเพิ่มสิ่งนี้ตอนนี้คุณจะต้องมีวันเกิด
9. ในที่สุดคุณจะต้องยินยอมให้ใช้บันทึกและลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์ข้อตกลงบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์การเปิดเผยและข้อกำหนดInternal Revenue Service (IRS)สถานะหักภาษี ฯลฯ
10. บัญชีของคุณถูกสร้างขึ้นแล้ว ตอนนี้คุณสามารถให้เงินทุนได้โดยการโอนเงินออนไลน์ฝากเช็คด้วยแอพส่งเช็คหรือส่งเช็คที่สถานที่ทางกายภาพ

ความจงรักภักดี

จากโฮมเพจของ Fidelity คลิก“ เปิดบัญชี” จากนั้นคลิก“ เปิด Roth IRA” ในกล่องป๊อปอัพ จากนั้นเลือก“ เริ่มต้นใช้งาน” และยืนยันว่าคุณเป็นลูกค้าที่ซื่อสัตย์อยู่แล้วหรือไม่

1. คุณเป็นลูกค้าที่ซื่อสัตย์อยู่แล้วหรือยัง? ถ้าเป็นเช่นนั้นคุณสามารถเปิดบัญชีโดยใช้ข้อมูลที่บันทึกไว้ได้อย่างง่ายดายโดยคลิก“ ใช่” ถ้าไม่กด“ ไม่”
2. ป้อนข้อมูลส่วนบุคคลต่อไปนี้ในหน้าถัดไป: ชื่อของคุณ, SSN, วันเดือนปีเกิด, ประเทศที่เป็นพลเมือง, หมายเลขโทรศัพท์, ที่อยู่อีเมลและรหัสโปรโมชั่น (ถ้ามี) ที่ด้านล่างของหน้านี้มีส่วนแยกต่างหากเพื่อป้อนที่อยู่ทางกฎหมายของคุณ
3. ในหน้าสถานะงานเลือกจากเมนูแบบเลื่อนลงเช่นตัวเลือกเช่น“ ลูกจ้าง”“ ผู้ประกอบอาชีพอิสระ”“ เกษียณ”“ ว่างงาน” ฯลฯ เมื่อคุณทำการเลือกกล่องป๊อปอัพจะปรากฏรายละเอียดการจ้างงานเพิ่มเติม การเปิดเผยข้อมูลด้านกฎระเบียบก็ปรากฏขึ้นที่นี่
4. ถัดไปคุณมีโอกาสตรวจสอบข้อมูลของคุณ นอกจากนี้คุณจะเลือกตำแหน่งหลักของคุณไม่ว่าจะเป็นรัฐบาล FidelityกองทุนตลาดเงินหรือFederal Deposit Insurance Corp.(FDIC)-โปรแกรมการกวาดเงินฝากประกัน ที่ด้านล่างของหน้าคลิก“ เปิดบัญชี” โปรดทราบว่าโดยการทำเช่นนั้นคุณเห็นด้วยกับการเปิดเผยทั้งหมด
5. ขอแสดงความยินดีคุณได้เปิดบัญชี Fidelity Roth IRA คุณสามารถค้นหาหมายเลขบัญชีใหม่ของคุณในหน้านี้
6. ตอนนี้คุณสามารถตั้งค่าชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านความซื่อสัตย์ของคุณ
7. เมื่อคุณตั้งค่าบัญชีของคุณแล้วคุณสามารถให้เงินทุนโดยการโอนจากบัญชีตรวจสอบหรือออมทรัพย์ของคุณโอนสินทรัพย์ IRA จากสถาบันอื่น ๆ หรือตรวจสอบการโอนเงินหรือเงินฝากโดยตรง

แนวหน้า

ที่ Vanguard.com คลิก“ นักลงทุนส่วนตัว” เพื่อเริ่มต้น

1. ในหน้าถัดไปให้เลือกเมนูแบบดรอปดาวน์ "ผลิตภัณฑ์และบริการ" ขึ้นไปด้านบน จากนั้นเลือก "IRAS" ภายใต้หัวข้อ "บัญชีและแผน" จากนั้นเลือก "เปิด IRA"
2. ถัดไปคุณจะดำเนินการผ่านคำถามและคำตอบด่วนที่รวมถึงการเลือก "Roth Brokerage IRA" เมื่อคุณทำคุณจะเห็นภาพรวมบัญชี Roth IRA สั้น ๆ คลิก "ดำเนินการต่อ"
3. หน้าถัดไปจะขอข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ: ชื่อที่อยู่อีเมลวันเดือนปีเกิด SSN การเป็นพลเมืองและเพศ
4. ป้อนที่อยู่ทางกายภาพและการส่งจดหมายของคุณนอกเหนือจากหมายเลขโทรศัพท์ของคุณในหน้าต่อไปนี้ จากนั้นคุณจะได้รับหน้าจอป๊อปอัพเพื่อตรวจสอบข้อมูลของคุณ
5. จากนั้นคุณจะต้องอัปโหลดรูปภาพดิจิตอลของใบขับขี่รหัสที่ออกโดยรัฐหรือหนังสือเดินทาง
6. ถัดไปตั้งค่าชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านของคุณนอกเหนือจากการยินยอมให้มีการส่งมอบอิเล็กทรอนิกส์และข้อกำหนดการใช้งานเว็บไซต์ของ Vanguard จากนั้นคุณจะต้องเลือกคำถามรักษาความปลอดภัยสามข้อในหน้าถัดไป
7. ดำเนินการต่อให้ป้อนข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบธนาคารของคุณหรือเชื่อมโยงบัญชีธนาคารของคุณด้วยตนเองซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการตรวจสอบสิทธิ์ซึ่งโดยทั่วไปจะใช้เวลาสองถึงสามวันทำการ
8. เมื่อการรับรองความถูกต้องเสร็จสิ้นคุณจะต้องป้อนจำนวนเงินบริจาคเริ่มต้น คุณจะมีตัวเลือกในการลงทุนเงินปันผลและกำไรจากการลงทุนหรือโอนเงินไปยังกองทุนเพื่อการชำระเงินในตลาดเงิน
9. ตรวจสอบข้อมูลและส่งใบสมัครของคุณ ในเวลาประมาณห้าวันคุณควรได้รับอีเมลติดตามจาก Vanguard ที่ยืนยันว่าบัญชีของคุณได้รับการอนุมัติและให้ขั้นตอนต่อไป

TD Ameritrade

TD Ameritrade ซึ่งปัจจุบันเป็นส่วนหนึ่งของ Charles Schwab มีปุ่ม "Open A Schwab Account" อย่างเด่นชัดในหน้าแรก

1. หลังจากที่คุณคลิก“ เปิดบัญชี Schwab” เลือกลิงค์“ Roth IRA” ภายใต้“ การเกษียณอายุ” ในหน้าถัดไปเพื่อเริ่มต้น
2. เนื่องจาก TD Ameritrade เป็นเจ้าของโดย Schwab คุณจะได้รับการนำเสนอด้วยกระบวนการเดียวกันกับที่แสดงไว้ด้านบนสำหรับ Charles Schwab ทำความคุ้นเคยกับสิ่งนั้นเพื่อเตรียมการตั้งค่าบัญชีของคุณ

e*การค้าจาก Morgan Stanley

ที่หน้าแรกของ E*ซื้อขายจาก Morgan Stanley จากเมนูบัญชี "ประเภท" แบบเลื่อนลง "เลือก" การเกษียณอายุ "

1. เลือก "เปิดบัญชี" บนตัวเลือก Roth IRA และยืนยันการเลือกนี้ในหน้าถัดไป
2. ถัดไปยืนยันว่าคุณเป็นลูกค้าปัจจุบันหรือไม่ ปล่อยให้ฟองตรวจสอบ“ ไม่” แล้วคลิก“ ดำเนินการต่อ” จากนั้นป้อนข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ: ชื่อหมายเลขโทรศัพท์และที่อยู่อีเมล หน้าต่อมาจะร้องขอที่อยู่อาศัยและที่อยู่ทางไปรษณีย์ของคุณรวมถึงการเป็นพลเมืองของคุณ
3. ที่หน้าจอถัดไปป้อน SSN และวันเดือนปีเกิดของคุณ
4. จากนั้นป้อนข้อมูลการจ้างงานของคุณรวมถึงอาชีพสนามและที่อยู่ธุรกิจ
5. ต่อเนื่องกรอกข้อมูลการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุของคุณ อธิบายวัตถุประสงค์ของคุณสำหรับบัญชีนี้ แสดงรายได้รายได้ประจำปีมูลค่าสุทธิสภาพคล่องมูลค่าสุทธิรวมประสบการณ์การลงทุนสถานภาพการสมรสและจำนวนของผู้ติดตาม- คุณสามารถระบุได้ว่าคุณสนใจตัวเลือกและอนาคตซื้อขายที่นี่
6. เดินหน้าต่อไปตอบคำถามกฎระเบียบมาตรฐานเกี่ยวกับความสัมพันธ์ของคุณกับโบรกเกอร์และพนักงานแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์
7. ถัดไปคุณจะได้รับการกำหนดวัตถุประสงค์ของบัญชีโดยเลือกว่าคุณจะให้เงินทุนอย่างไรและเป้าหมายการออมของคุณคืออะไร
8. จากนั้นคุณจะส่งเงินสำรองที่ไม่ได้ลงทุนของคุณ: ไม่ว่าจะในการเกษียณอายุบัญชีเงินฝากกวาดหรือโครงการดุลเงินสด- คุณยังสามารถเพิ่มผู้ติดต่อที่เชื่อถือได้ที่นี่
9. ในหน้าต่อไปนี้คุณจะมีโอกาสตรวจสอบข้อตกลงการเกษียณอายุและการเปิดเผยข้อมูล
10. สร้าง ID ผู้ใช้และรหัสผ่านของคุณ เมื่อคุณกดส่งบัญชีของคุณจะเปิดและพร้อมที่จะได้รับเงินทุน
    

บรรทัดล่าง

Roth IRA เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการประหยัดสำหรับการเกษียณอายุของคุณ ด้วยโบรกเกอร์รายใหญ่ที่เสนอการตั้งค่าออนไลน์มันไม่เคยง่ายที่จะเริ่มลงทุนด้วยบัญชีที่ได้รับการยกเว้นภาษี ด้วยข้อมูลที่สำคัญเพียงไม่กี่ชิ้นคุณสามารถเริ่มต้นการลงทุนการลงทุนของคุณ

เพียงจำไว้ว่าการเปิด Roth IRA เป็นเพียงจุดเริ่มต้น สนับสนุน Roth IRA ของคุณอย่างต่อเนื่องและใช้เครื่องมือวิจัยและการวางแผนฟรีที่มีอยู่กับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ที่สำคัญเพื่อสร้างกมีความหลากหลายผลงานและประสิทธิภาพการตรวจสอบสามารถช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการออมเพื่อการเกษียณเมื่อเวลาผ่านไป