คำจำกัดความของกองทุนรายได้ประเภทและตัวอย่าง

กองทุนรายได้คืออะไร?

กองทุนรายได้เป็นประเภทของกองทุนรวมหรือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ที่เน้นรายได้ปัจจุบันไม่ว่าจะเป็นรายเดือนหรือรายไตรมาสเมื่อเทียบกับกำไรหรือชื่นชม- กองทุนดังกล่าวมักจะมีรัฐบาลหลายแห่งเทศบาลและภาระหนี้ขององค์กรสต็อกที่ต้องการเครื่องมือตลาดเงินและหุ้นจ่ายเงินปันผล

พื้นฐานของกองทุนรายได้

ราคาหุ้นของกองทุนรายได้ไม่ได้รับการแก้ไข; พวกเขามีแนวโน้มที่จะลดลงเมื่ออัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นและเพิ่มขึ้นเมื่ออัตราดอกเบี้ยลดลง โดยทั่วไปพันธบัตรที่รวมอยู่ในพอร์ตการลงทุนของกองทุนเหล่านี้คือเกรดการลงทุน- หลักทรัพย์อื่น ๆ เพียงพอคุณภาพเครดิตเพื่อรับรองการอนุรักษ์ทุน-

มีกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงสองประเภทที่มุ่งเน้นรายได้เป็นหลัก:พันธะที่ให้ผลตอบแทนสูงกองทุนที่ลงทุนเป็นหลักในพันธบัตรขยะของ บริษัท และเงินกู้เงินกู้ธนาคารที่ลงทุนในสินเชื่ออัตราดอกเบี้ยลอยตัวที่ออกโดยธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ

กองทุนรายได้มีหลายสายพันธุ์ ความแตกต่างหลักเกี่ยวข้องกับประเภทของหลักทรัพย์ที่พวกเขาลงทุนเพื่อสร้างรายได้

กองทุนตลาดเงิน

กองทุนตลาดเงินโดยทั่วไปลงทุนในใบรับรองการฝากเงิน(ซีดี), กระดาษเชิงพาณิชย์และตั๋วเงินคลังระยะสั้น กองทุนเหล่านี้ได้รับการออกแบบให้เป็นการลงทุนที่ปลอดภัยมากโดยมีเป้าหมายเพื่อรักษาราคาหุ้นต่ำตลอดเวลา แต่พวกเขาก็มีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนค่อนข้างต่ำ ในขณะที่กองทุนเหล่านี้ไม่ได้พกพาบริษัท ประกันเงินฝากของรัฐบาลกลาง(FDIC) การประกันภัยที่ผลิตภัณฑ์ของธนาคารทำกองทุนตลาดเงินได้ให้ความปลอดภัยในระดับสูง

กองทุนพันธบัตร

กองทุนพันธบัตรมักลงทุนในพันธบัตรองค์กรและรัฐบาล กองทุนพันธบัตรของรัฐบาลไม่มีความเสี่ยงเริ่มต้นดังนั้นจึงสามารถทำหน้าที่เป็นที่หลบภัยสำหรับนักลงทุนในช่วงเวลาที่มีความไม่แน่นอน แต่โดยปกติจะให้ผลตอบแทนต่ำกว่ากองทุนพันธบัตรของ บริษัท ที่เทียบเท่า พันธบัตรองค์กรมีความเสี่ยงเพิ่มเติมที่ผู้ออกอาจไม่สามารถชำระเงินต้นหรือการชำระดอกเบี้ยได้ เป็นผลให้พวกเขามีแนวโน้มที่จะจ่ายอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นเพื่อบัญชีสำหรับความเสี่ยงเพิ่มเติม กองทุนพันธบัตรของ บริษัท สามารถแบ่งออกเป็นกองทุนพันธบัตรการลงทุนและระดับต่ำกว่าการลงทุนหรือกองทุนพันธบัตร

กองทุนรายได้หุ้น

หลาย บริษัท จ่ายเงินปันผลจากหุ้นของพวกเขากองทุนที่ลงทุนเป็นหลักในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลปกติเป็นที่รู้จักกันในชื่อกองทุนรายได้หุ้น กองทุนประเภทนี้เป็นที่นิยมโดยเฉพาะอย่างยิ่งในหมู่นักลงทุนวัยเกษียณที่มองหารายได้รายได้รายเดือนที่คาดการณ์ได้จากพอร์ตการลงทุน ในอดีตเงินปันผลได้ให้เปอร์เซ็นต์ที่สำคัญของผลตอบแทนระยะยาวทั้งหมดของหุ้น

กองทุนรายได้อื่น ๆ

กองทุนที่สร้างรายได้อื่น ๆ รวมถึงกองทุนที่มุ่งเน้นทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์(REITs),Master Limited Partnerships(MLPS) และหุ้นบุริมสิทธิ

ตัวอย่างของกองทุนรายได้

กองทุนรายได้ T. Rowe Price Equity มีมูลค่า 17.51 ​​พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์สุทธิ ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2021 และแสวงหาอัตราการเติบโตที่สูงผ่านหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสูงร่วมกับการแข็งค่าของเงินทุน กองทุนซึ่งแจกจ่ายการจ่ายเงินเป็นรายไตรมาสจ่ายเงินปันผล 0.18 ดอลลาร์ต่อหุ้นในวันที่ 14 ธันวาคม 2563 กองทุนได้ดำเนินการค่อนข้างสอดคล้องกับเกณฑ์มาตรฐานการลงทุน 10,000 ดอลลาร์ในกองทุนรายได้ T. Rowe Price ณ วันที่เริ่มต้นในปี 1985 จะมีมูลค่าประมาณ $ 24,5100 ณ วันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2564 ค่าเฉลี่ยของกองทุนรายได้ของ Lipper Equity