คำแนะนำการลงทุน: มันคืออะไรวิธีการทำงานข้อ จำกัด

คำแนะนำการลงทุนคืออะไร?

คำแนะนำการลงทุนคือคำแนะนำหรือคำแนะนำใด ๆ ที่พยายามให้ความรู้แจ้งหรือแนะนำนักลงทุนเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์การลงทุนหรือชุดผลิตภัณฑ์โดยเฉพาะ

คำแนะนำการลงทุนอาจเป็นมืออาชีพ - นั่นคือนักลงทุนจ่ายค่าธรรมเนียมเพื่อแลกกับคำแนะนำและความเชี่ยวชาญของมืออาชีพที่มีคุณสมบัติตามที่เห็นด้วยนักวางแผนทางการเงิน - หรืออาจเป็นมือสมัครเล่นเช่นเดียวกับบล็อกอินเทอร์เน็ตเฉพาะห้องสนทนาหรือแม้แต่การสนทนา และในขณะที่มันถูกกฎหมายที่จะให้คำแนะนำหุ้นหรือส่งผ่านข้อมูลการลงทุนอาจไม่ได้รับอนุญาตหากคุณให้ข้อมูลภายใน-

คำแนะนำการลงทุนทำงานอย่างไร

คำแนะนำการลงทุนหมายถึงคำแนะนำใด ๆ เกี่ยวกับไฟล์พอร์ตการลงทุนของนักลงทุน- ผู้เชี่ยวชาญหลายคนรวมถึงนักวางแผนทางการเงินนายธนาคารและโบรกเกอร์สามารถให้คำแนะนำการลงทุนแก่นักลงทุนเฉพาะกับสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายทางการเงินระยะสั้นและระยะยาว

เนื่องจากมีคำแนะนำการลงทุนจำนวนมากโดยเฉพาะทางออนไลน์นักลงทุนอาจต้องการกำหนดคุณสมบัติของบุคคลที่จ่ายคำแนะนำก่อนทำการลงทุนใด ๆ หน่วยงานที่ให้ข้อมูลเพื่อการอ้างอิงเกี่ยวกับตลาดการเงินหรือสินทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจงอาจพยายามชี้แจงว่าพวกเขาไม่ได้เป็นตัวแทนของข้อมูลโดยเฉพาะเป็นคำแนะนำการลงทุน

ข้อ จำกัด ของการเสนอคำแนะนำการลงทุน

เมื่อพิจารณาถึงอิทธิพลและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นที่คำแนะนำการลงทุนอาจมีผู้เชี่ยวชาญที่อาจอยู่ในตำแหน่งที่จะให้ข้อมูลดังกล่าวมักจะเตือนเกี่ยวกับผลกระทบที่เป็นไปได้ที่พวกเขาอาจมี ไม่ว่าจะเป็นธนาคารหรือที่ปรึกษาทางการเงินอิสระข้อกำหนดเฉพาะจะต้องปฏิบัติตามเมื่อเสนอคำแนะนำการลงทุน ซึ่งอาจรวมถึงการรวบรวมข้อมูลที่เพียงพอเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและความต้องการของลูกค้า

อาจมีข้อกำหนดสำหรับการทำความเข้าใจลักษณะของคำแนะนำการลงทุนที่เสนอและความสัมพันธ์กับลูกค้า ผู้ที่ให้คำแนะนำการลงทุนอาจต้องพิสูจน์ว่าไม่มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ในคำแนะนำที่พวกเขานำเสนอ สิ่งนี้มีความสำคัญอย่างยิ่งหากมีการชะลอตัวในอุตสาหกรรมตลาดการซื้อขายสินทรัพย์ที่ปรึกษาแนะนำให้นักลงทุนให้เงินทุน หากแหล่งที่มาของคำแนะนำการลงทุนไม่ปฏิบัติตามหน้าที่ดังกล่าวพวกเขาอาจต้องรับผิดชอบต่อความเสียหายบางอย่างที่นักลงทุนได้รับตามแนวทางของพวกเขา

ข้อพิจารณาพิเศษ

ภายใต้ข้อกำหนดความไว้วางใจของพระราชบัญญัติความมั่นคงด้านรายได้เกษียณอายุของพนักงาน(ERISA) ผู้เชี่ยวชาญประเภทอื่น ๆ เช่นทนายความการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจต้องรับผิดชอบหากพวกเขาเสนอแนวทางที่อาจเป็นคำแนะนำการลงทุน

ภายใต้ ERISA บุคคลอาจได้รับการพิจารณาความไว้วางใจหากพวกเขาเสนอคำแนะนำการลงทุนโดยมีค่าธรรมเนียมหรือค่าตอบแทนอื่น ๆ ไม่ว่าจะเป็นการชดเชยโดยตรงหรือโดยอ้อม ซึ่งรวมถึงคำแนะนำที่ได้รับเกี่ยวกับ 401 (k) และโปรแกรมผลประโยชน์ที่ได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างอื่น ๆ