ใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 คืออะไร?

ซีรี่ส์ 6 เป็นใบอนุญาตหลักทรัพย์ที่ให้สิทธิ์แก่ผู้ถือในการลงทะเบียนเป็นตัวแทนของ บริษัท และขายบางประเภทกองทุนรวม-ประกันชีวิตผันแปร-กองทุนเทศบาลหลักทรัพย์ค่างวดแปรผัน, และความน่าเชื่อถือในการลงทุนของหน่วย(UITS) ผู้ถือใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 ไม่ได้รับอนุญาตให้ขายหลักทรัพย์ขององค์กรหรือเทศบาลโปรแกรมการมีส่วนร่วมโดยตรงและตัวเลือก

ผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับใบอนุญาต

ใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 ใช้ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน งานที่ใช้ใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 ได้แก่ ที่ปรึกษาทางการเงินผู้เชี่ยวชาญด้านแผนการเกษียณอายุที่ปรึกษาการลงทุนและนายธนาคารเอกชน ที่หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงินใบอนุญาต (FINRA) อนุญาตให้บุคคลทำหน้าที่เป็นตัวแทนที่ลงทะเบียนและขายกองทุนรวมค่างวดผันแปรและความน่าเชื่อถือในการลงทุนของหน่วย (UITS)

ผู้ถือซีรี่ส์ 6 ไม่สามารถขายหลักทรัพย์อื่น ๆ เช่นหุ้นพันธบัตรและตัวเลือก หากบุคคลต้องการขายหลักทรัพย์ประเภทนี้พวกเขาต้องการใบอนุญาตที่แตกต่างกันเช่นใบอนุญาต FINRA Series 7

บุคคลที่มีใบอนุญาต Series 6 ให้คำแนะนำการลงทุนและคำแนะนำแก่ลูกค้าการทำธุรกรรมกระบวนการและเก็บรักษาบันทึกที่ถูกต้องของกิจกรรมของพวกเขา ผู้ได้รับใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 อาจทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าธนาคาร บริษัท ประกันภัยหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ

ข้อกำหนดของ FINRA

เพื่อให้ได้รับใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบ บริษัท การลงทุน/สัญญาตัวแปรผลิตภัณฑ์ที่ จำกัด (ซีรี่ส์ 6) การสอบ ที่สิ่งจำเป็นสำหรับอุตสาหกรรมหลักทรัพย์การสอบ (SIE) เป็นสิ่งที่ต้องทำหลักสำหรับการสอบ Series 6 แต่ไม่ต้องการการสนับสนุนที่มั่นคง

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) จัดการการสอบชุด 6 การทดสอบครอบคลุมกองทุนรวมค่างวดผันแปรหลักทรัพย์ระเบียบภาษีแผนการเกษียณอายุและผลิตภัณฑ์ประกันภัย ผู้สมัครจะต้องได้รับการสนับสนุนจากสมาชิกของ FINRA หรือกองค์กรกำกับดูแลตนเอง(SRO) เพื่อสอบซึ่งมี 50 คำถามที่ได้คะแนน

เมื่อได้รับเกรดที่ผ่านมาผู้สมัครจะต้องลงทะเบียนกับ FINRA ผ่าน บริษัท ผู้สนับสนุนของพวกเขาเพื่อทำธุรกรรมหลักทรัพย์ที่ได้รับอนุญาต ผู้ถือซีรี่ส์ 6 ถือเป็นตัวแทนที่ จำกัด ของ บริษัท ผู้ให้การสนับสนุนซึ่งสามารถขายกองทุนรวมบางประเภทค่างวดแปรผันและการประกันชีวิตแปรผัน

สอบ

FINRA เริ่มเสนอการทดสอบออนไลน์ที่บริหารโดย Prometric รวมถึงการสอบ Series 6 ในปี 2020 ผู้สมัครหรือนายจ้างของพวกเขาจะต้องติดตั้งซอฟต์แวร์พิเศษและให้กล้องใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 จะหมดอายุสองปีหลังจากการจ้างงานเว้นแต่ภายใต้สถานการณ์พิเศษเช่นการติดตั้งทางทหาร ที่เธอการสอบใช้ได้นานถึงสี่ปี

เกรดผ่าน 70% ทำได้โดยการตอบคำถามอย่างน้อย 35 จาก 50 คำถามภายใน 90 นาที คำถามเพิ่มเติมห้าข้อจะไม่ได้รับคะแนนรวม 55 คำถาม การทดสอบมีค่าใช้จ่าย $ 75 และดำเนินการผ่านคอมพิวเตอร์โดยไม่อนุญาตให้ใช้วัสดุอ้างอิงตามที่ระบุไว้โดย FINRA การสอบซีรี่ส์ 6 ครอบคลุมสี่ส่วนเฉพาะ

• "แสวงหาธุรกิจสำหรับนายหน้าซื้อขายจากลูกค้าและลูกค้าที่มีศักยภาพ" ซึ่งเป็นคำถาม 12 ข้อ-ครอบคลุม 24% ของการสอบ
• "เปิดบัญชีหลังจากได้รับและประเมินผลโปรไฟล์ทางการเงินและวัตถุประสงค์การลงทุนของลูกค้า" เป็นคำถามแปดข้อที่ครอบคลุม 16% ของการสอบ
• "ให้ข้อมูลกับลูกค้าเกี่ยวกับการลงทุนให้คำแนะนำที่เหมาะสมโอนสินทรัพย์และเก็บรักษาบันทึกที่เหมาะสม" คือการสอบครึ่งหนึ่งโดยมี 25 คำถามที่ครอบคลุม 50% ของการสอบ
• "รับและตรวจสอบคำแนะนำในการซื้อและการขายของลูกค้ากระบวนการดำเนินการเสร็จสมบูรณ์และยืนยันการทำธุรกรรม" เป็นคำถามห้าข้อ - ครอบคลุม 10% ของการสอบ
  

ซีรี่ส์ 6 เทียบกับซีรี่ส์ 7

การสอบซีรี่ส์ 6 มักจะเมื่อเทียบกับการสอบ Series 7- การสอบซีรีส์ 6 มีค่าใช้จ่ายน้อยลงและมีการทดสอบที่สั้นกว่าซึ่งครอบคลุมวัสดุน้อยลง อย่างไรก็ตามใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 คือทั้งหมดที่ที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษาการลงทุนและนักวางแผนเกษียณอายุจำเป็นต้องขายประกันค่างวดและกองทุนรวมบางประเภท

ผู้ถือซีรี่ส์ 6 ไม่สามารถขายหุ้นได้เงินแลกเปลี่ยนซื้อขาย(ETFs) หรือพันธบัตร ที่ปรึกษาทางการเงินและนักวางแผนการเกษียณอายุที่ต้องการขาย ETF จะต้องได้รับกซีรีส์ 7ใบอนุญาตซึ่งต้องใช้การสอบที่ยาวขึ้นและครอบคลุมมากขึ้น ใบอนุญาตซีรี่ส์ 7 นั้นกว้างขวางกว่าซีรี่ส์ 6 และอาจเปิดโอกาสงานมากขึ้นในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์

บรรทัดล่าง

FINRA Series 6 เป็นใบอนุญาตหลักทรัพย์ที่อนุญาตให้บุคคลทำหน้าที่เป็นตัวแทนที่ลงทะเบียนและขายกองทุนรวมค่างวดผันแปรและการลงทุนในหน่วย (UITS) บุคคลจะต้องผ่านการตรวจสอบซีรี่ส์ 6 ที่บริหารโดยหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)