การสอบซีรี่ส์ 6 กับการสอบซีรี่ส์ 7: ความแตกต่างคืออะไร?

ที่หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)เสนอใบอนุญาตที่หลากหลายที่ต้องได้รับจากการสอบผ่านก่อนที่ตัวแทนที่ลงทะเบียนหรือที่ปรึกษาการลงทุนสามารถดำเนินธุรกิจได้ ใบอนุญาตที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสองใบคือการสอบ Series 6 และ Series 7 ใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 อนุญาตตัวแทนที่ลงทะเบียนในการขายผลิตภัณฑ์การลงทุนเฉพาะประเภทเฉพาะในขณะที่ใบอนุญาต Series 7 ช่วยให้ตัวแทนขายหลักทรัพย์ที่หลากหลาย

การสอบซีรี่ส์ 6

ที่ซีรี่ส์ 6การสอบเรียกอย่างเป็นทางการว่า บริษัท การลงทุนและสัญญาการสอบตัวแปรผลิตภัณฑ์ที่เป็นตัวแทนการตรวจสอบคุณสมบัติ เป็นการทดสอบแบบปรนัยที่มีคำถาม 50 ข้อและต้องทำคะแนน 70 หรือดีกว่าในการผ่าน ผู้สมัครมีเวลา 90 นาทีในการสอบเสร็จสิ้นและถามคำถามเพิ่มเติมอีกห้าข้อในระหว่างการสอบ

เมื่อเสร็จสิ้นการสอบเสร็จสิ้นตัวแทนมีคุณสมบัติในการเรียกร้องซื้อและขายผลิตภัณฑ์ที่บรรจุบางอย่างเช่นกองทุนรวมและค่างวดผันแปร - ผลิตภัณฑ์ที่ขายโดยนักวางแผนทางการเงิน

ผู้สมัครจะต้องเข้าร่วมและมีการสนับสนุนจาก บริษัท สมาชิก FINRA ก่อนลงทะเบียนสำหรับการสอบ

คำถามชุด 6 แบ่งออกเป็นสี่ส่วนที่เกี่ยวข้องกับฟังก์ชั่นงานตามที่ระบุไว้ในตารางด้านล่าง:

การทำงาน	ฟังก์ชั่นงาน	จำนวนคำถาม
1	กำลังมองหาธุรกิจใหม่สำหรับ บริษัท	12
2	การประเมินข้อมูลลูกค้าระบุวัตถุประสงค์การลงทุนการเปิดบัญชี	8
3	แจ้งลูกค้าการให้คำแนะนำการโอนสินทรัพย์เก็บบันทึก	25
4	การทำธุรกรรม	5

เพื่อดำเนินธุรกิจในเงินรายปีหรือผลิตภัณฑ์ประกันภัยตัวแทนจะต้องผ่านการตรวจสอบการประกันชีวิตของรัฐ งานทั่วไปที่ใช้ใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 ได้แก่ ที่ปรึกษาทางการเงินผู้เชี่ยวชาญด้านแผนการเกษียณอายุที่ปรึกษาการลงทุนและนายธนาคารเอกชน

ผู้สมัครจะต้องลงทะเบียนกับ FINRA ผ่าน บริษัท ผู้สนับสนุนของพวกเขาเพื่อทำธุรกรรมกับหลักทรัพย์บางอย่างและผู้ได้รับใบอนุญาตจะต้องปฏิบัติตามการศึกษาต่อเนื่องข้อกำหนดในการรักษาใบอนุญาตซีรี่ส์ 6

ซีรี่ส์ 6 ผลิตภัณฑ์ที่อนุญาต

หลังจากสำเร็จการสอบตัวแทนที่ได้รับใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 สามารถแนะนำและขายให้กับลูกค้า:

• กองทุนรวม(กองทุนปิดเอนด์ในการเสนอขายครั้งแรกเท่านั้น)
• ค่างวดแปรผัน
• ประกันชีวิตผันแปร
• หน่วยลงทุนการลงทุน (UITS)
• หลักทรัพย์กองทุนเทศบาลเช่น529 แผนและกลุ่มการลงทุนของรัฐบาลท้องถิ่น

อย่างไรก็ตามผู้ถือใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 ไม่ได้รับอนุญาตให้ขายหลักทรัพย์ขององค์กรหรือเทศบาลโปรแกรมการมีส่วนร่วมโดยตรงหุ้นหรือตัวเลือก-

การสอบซีรี่ส์ 7

ที่ซีรีส์ 7เรียกอย่างเป็นทางการว่าการตรวจสอบคุณสมบัติของตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไป เป็นการสอบแบบปรนัยที่มี 125 รายการใช้เวลานานสามชั่วโมง 45 นาที เกรดที่ผ่านสำหรับการสอบ Series 7 คือ 72 หรือสูงกว่า

เช่นเดียวกับซีรี่ส์ 6 ผู้สมัครจะต้องเข้าร่วมและมีสปอนเซอร์จาก บริษัท สมาชิก FINRA ก่อนลงทะเบียนสำหรับการสอบ Series 7 การสอบ Series 7 ประกอบด้วยสี่ฟังก์ชั่น:

การทำงาน	ฟังก์ชั่นงาน	จำนวนคำถาม
1	กำลังมองหาธุรกิจสำหรับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์	9
2	การประเมินการเงินของลูกค้าการเปิดบัญชี	11
3	ให้คำแนะนำการลงทุนโอนสินทรัพย์บันทึกการบันทึก	91
4	การทำธุรกรรม	14

หลักทรัพย์หรือการลงทุนประเภทสำคัญเพียงอย่างเดียวที่ผู้ได้รับใบอนุญาตชุด 7 ไม่ได้รับอนุญาตให้ขายคือสินค้าโภคภัณฑ์อนาคต-อสังหาริมทรัพย์และประกันชีวิต

ผู้สมัครจะต้องได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท สมาชิก FINRA หรือ บริษัท สมาชิกองค์กรกำกับดูแลตนเองอื่น ๆ ก่อนที่จะเข้าร่วมการสอบ บริษัท ผู้ให้การสนับสนุนจะต้องยื่นแบบฟอร์ม U4 ก่อนที่ผู้สมัครจะนั่งสอบเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการสมัคร แม้ว่า FINRA จะไม่ออกใบรับรองทางกายภาพเป็นหลักฐานการเสร็จสิ้นสำหรับการสอบ แต่สมาชิกที่ให้การสนับสนุนสามารถดูข้อมูลที่เสร็จสมบูรณ์ผ่านการลงทะเบียนกลางของ FINRA

ซีรี่ส์ 7 ผลิตภัณฑ์ที่อนุญาต

ใบอนุญาตซีรี่ส์ 7 ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีส่วนร่วมในการซื้อและขายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ทั้งหมด นอกเหนือจากทุกสิ่งที่ครอบคลุมภายใต้การสอบ Series 6 ผลิตภัณฑ์รวมถึงสต็อกทั่วไปและเป็นที่นิยม, พันธบัตร, กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF), การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และตัวเลือก เป็นการตรวจสอบที่จำเป็นสำหรับนักบวชและเป็นข้อกำหนดเบื้องต้นสำหรับหลาย ๆ คนใบอนุญาตหลักทรัพย์อื่น ๆ-

ความแตกต่างที่สำคัญ

ใบอนุญาตซีรี่ส์ 6 และใบอนุญาตซีรี่ส์ 7 เป็นสองที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในสิ่งที่ FINRA เรียกว่าการสอบคุณสมบัติ การผ่านพวกเขาจะต้องได้รับใบอนุญาตในการซื้อและขายการลงทุนบางประเภทสำหรับลูกค้าในฐานะนายหน้านักวางแผนการเงินผู้จัดการการลงทุนและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินอื่น ๆ

ซีรี่ส์ 7 เป็นการสอบที่ยากขึ้น แต่ครอบคลุมมากขึ้นของทั้งสอง ช่วยให้คุณจัดการกับความปลอดภัยเกือบทุกประเภทตั้งแต่หุ้นไปจนถึงพันธบัตรไปจนถึงการลงทุนและเงินทุนที่นักลงทุนมืออาชีพหรือผู้ค้าปลีกต้องการ เกี่ยวกับนายหน้าและผู้จัดการเงินทั้งหมดมีใบอนุญาตซีรี่ส์ 7 เช่นเดียวกับซีรีส์ 6

ในทางตรงกันข้ามซีรีส์ 6 มี จำกัด มากขึ้น ส่วนใหญ่เสนอใบอนุญาตในการจัดการในผลิตภัณฑ์ที่มุ่งเน้นการค้าปลีกเช่นกองทุนรวมและค่างวดประกันภัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งไม่รวมหุ้นบุคคลพันธบัตรและอีทีเอฟซึ่งทั้งหมดนี้เป็นการซื้อขายหลักทรัพย์อย่างแข็งขันในการแลกเปลี่ยนทางการเงิน นักวางแผนทางการเงินที่ขายผลิตภัณฑ์จาก บริษัท จัดการการลงทุนและ บริษัท ประกันภัยให้กับบุคคลอาจได้รับจากเพียงแค่ผ่านซีรี่ส์ 6

บรรทัดล่าง

คุณต้องได้รับใบอนุญาตก่อนที่คุณจะขายหลักทรัพย์ในสหรัฐอเมริกา ขึ้นอยู่กับประเภทของหลักทรัพย์ที่คุณวางแผนจะขายคุณต้องผ่านการสอบอย่างน้อยหนึ่งครั้งเพื่อรับใบอนุญาตของคุณ การสอบที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสองรายการคือซีรีส์ 6 และซีรีส์ 7 ซึ่ง FINRA นำเสนอ ในขณะที่การสอบ Series 6 มุ่งเน้นไปที่การขายหลักทรัพย์ที่บรรจุเช่นกองทุนรวมการสอบซีรี่ส์ 7 นั้นครอบคลุมมากขึ้นและรวมถึงหลักทรัพย์เพิ่มเติมเช่นหุ้นและพันธบัตร ทั้งสองเป็นตัวเลือกแบบปรนัยและจะต้องเสร็จสิ้นในเวลาที่กำหนดและคุณต้องได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท เพื่อนั่งสอบ