财务认证的字母汤

什么是财务认证？

财务认证，又名财务名称是投资和金融行业专业人员使用的证书。他们以一个名字的三人或二人组为代表，表明个人的教育/培训和专业化程度。

如果您在CFA®，CFP®，CIC，CHFC或其他任何财务认证之间遇到困难，那么您并不孤单。您如何筛选此字母汤以找到最适合您的财务专业人员？让我们看一下九个最受欢迎的名称，并简要说明每个名称的教育和专业知识都表示既表示的，又表示专业人士所做的工作。

财务认证类型

认证的财务规划师（CFP）®

那些与CFP®指定在财务计划的所有领域都表现出了能力。候选人完成了数十个主题的研究，包括股票，债券，税收，保险，退休计划和房地产计划。该计划由认证的财务规划师委员会管理。

除了通过CFP认证考试外，候选人还必须完成合格的工作经验，并同意遵守CFP董事会的道德准则以及专业责任和财务计划标准。

一个财务规划师与个人合作，帮助他们了解自己的选择，并做出适合其个人财务状况和目标的财务决策。由于工作的本质，人们对这些人非常信任。 CFP董事会发布有关财务计划过程和当前许可人的信息，该信息使CFP的客户验证其财务规划师的名称是否良好。任何人都需要的最后一件事是选择已撤销认证的CFP。

特许财务分析师（CFA）®

该指定由CFA研究所（以前是投资管理与研究协会[AIMR]）提供。获得CFA宪章，候选人必须成功完成三部分的困难考试，并在至少三年内获得至少4,000小时的工作经验，以及其他要求。在通过这些考试时，候选人在会计，道德和专业标准，经济学，投资组合管理和证券分析。

CFA租赁持有人倾向于是在机构领域工作的分析师资金管理和股票分析，而不是财务计划。这些专业人员对各种形式的投资提供了研究和评级。

认证基金专家（CFS）

顾名思义，获得此认证的个人已经证明了他或她的专业知识共同基金和共同基金行业。这些人经常建议客户投资哪些资金，并取决于他们是否拥有许可证，他们将为客户买卖资金。商业与财务研究所（IBF）提供了认证基金专家自1988年以来的名称和培训。该课程侧重于各种共同基金主题，包括投资组合理论，美元成本平均和年金。

这些CFS指定人员所拥有的知识通过他们的继续教育要求。

特许财务顾问（CHFC）

拥有特许财务顾问（CHFC）名称的个人已经证明了他们对财务计划的广泛知识。 CHFC计划由美国金融服务学院管理。候选人必须完成财务计划考试，包括所得税，保险，投资和房地产计划，并必须在金融业职位上具有至少三年的经验。

像具有CFP名称的人一样，持有CHFC宪章的专业人员可以帮助个人分析其财务状况和目标。

特许投资顾问（CIC）

由投资顾问协会，目前是CFA租赁持有人注册投资顾问可以为此研究是一个名称。这CIC计划的重点是投资组合管理。除了证明其在投资组合管理方面的高级专业知识外，CIC候选人还必须遵守严格的道德规范并提供角色参考。

持有CIC宪章的个人往往是金融界的主要参与者之一，例如管理大型帐户和共同资金的人。

不幸的是，此名称不再提供。该组织仅维护已经持有它的人的现有名称。

认证投资管理分析师（CIMA）

认证的投资分析师（CIMA）指定重点资产分配，道德，尽职调查，风险衡量，投资政策和绩效衡量。由于该认证表示高水平的咨询专业知识，因此只有拥有至少三年专业经验的投资顾问的个人才有资格尝试CIMA。投资与财富研究所以前是投资管理顾问协会，提供CIMA课程。

持有CIMA名称的个人必须通过持续重新认证来证明其专业知识，这要求CIMA指定人员每两年至少完成40个小时的继续教育。

CIMA指定持有人倾向于在财务咨询公司中从事职业，这涉及与客户进行广泛互动并管理大型帐户。

特许市场技术员（CMT）®

CMT^®名称由总部位于纽约的CMT协会授予。CMT是该学科中最高的训练技术分析这是全球从业者的杰出名称。技术分析提供了通过纪律严明的，系统的市场行为方法和供求定律，成功地在所有资产类别中成功浏览内在价值和市场价格之间的差距。

赢得CMT表明，掌握了投资组合管理中投资风险知识的核心知识，包括针对市场研究和基于规则的交易系统设计和测试的定量方法。 CMT可能会在卖方公司的销售和贸易部门中使用，作为向客户提供技术分析的公司的研究分析师，或担任投资组合经理和投资顾问。

认证的公共会计师（CPA）和个人财务专家（PFS）

认证的公职人员（CPA）是向许可会计专业人员提供的指定。 CPA许可由每个州的会计委员会提供。

那些持有的人CPA名称通过了会计和税收准备方面的考试，但其标题并不表示在其他金融领域的培训。因此，那些有兴趣获得财务计划专业知识以补充其会计职业的CPA持有人需要获得个人财务专家（PFS）的认证。

PFS名称由美国CPA学院对于那些接受了额外培训并已经有CPA指定的人。

特许生活承销商（CLU）

该名称由美国学院（American College）和那些持有它的人发行，主要是保险代理商。这克鲁称为授予通过考试完成五道菜课程的人。该课程涵盖了生活的基本原理和健康保险，退休金计划，保险法，所得税，投资，财务和房地产计划以及集团福利。

财务认证的优势和缺点

重要的是要意识到并非所有认证都是平等的。虽然有些人（例如CPA）反映了国家发出或置信的许可（允许该人在法律上练习或进行某些活动），而另一些则只是行业授予的名称。它们可能表明一定程度的经验和教育，但不是在该领域工作的必要资格。

虽然认证并不是一切，但您应该给予额外的荣誉投资专业人士谁有他们。这些认证大多数要求候选人进行许多小时的学习并符合高道德和专业标准。

例如，要获取CFA指定，候选人通常必须在每次考试中进行至少250个小时的阅读时间，并且有三项考试可以通过。测试非常密集，通常少于40％通过1级每次提供考试。那些在所有三个层次上成为宪章持有人的人也受到道德规范和专业行为规则的约束，以及其他要求。

尽管所有这些考试都是激烈的，并且时间可能很长，但是在决定金融专业人员时，这些名称仅是您标准的一部分。

底线

如果您必须与金融专业人士打交道，那么重要的是要知道他或她在不同金融领域的专业知识的程度。现在，您对某些指定的含义以及他们对持有的人的要求有什么想法。