CFA名称的简介

这特许财务分析师（CFA）大多数人认为指定是投资专业人员的关键认证，尤其是在研究和投资组合管理领域。但是，这只是使用的许多名称之一，这可能会引起一些混乱。投资者和专业人士都使每个名称的含义和最佳含义都感到困惑。

CFA的名称已授予已成功完成全球认可的要求的投资专业人员CFA研究所，以前是投资管理与研究协会（AIMR）。要符合CFA名称的资格，候选人必须：

1. 通过三个严格的4.5小时考试
2. 拥有“在至少三年中获得的4,000小时的工作经验和/或高等教育”。 CFA研究所允许进行相当广泛的解释，但经验通常必须是财务上的。
3. 加入CFA研究所道德准则和专业行为标准

候选人不一定必须拥有大学学位才能获得CFA资格。

CFA研究所的成员目录中列出了所有特许持有人，并列出了其联系方式。这使个人，机构和公司查找特许持有人，会员或财务顾问。该目录还指出成员在研究所中是否信誉良好。

指定的好处

成为CFA特许持有人，为成员提供了区别和利益。该名称被认为是基准，使特许持有人吸引潜在雇主。特许持有人通常是因为经过考试并成为成员所需的时间，纪律和奉献精神而脱颖而出。随着劳动力变得更加竞争力，赚取名称变得更加关键。

成为CFA研究所的成员也具有财务利益。与不持有该指定的人相比，成员的薪水通常可能更高。

CFA研究所是什么？

CFA研究所是一个全球非营利性专业组织，拥有170,000多名特许持有人投资组合经理，以及160多个全球市场的其他金融专业人士。该研究所的任务是在投资行业促进和发展高水平的教育，道德和专业标准。

CFA成员社会都在世界各地找到。成员最多的位置包括：

• 英国
• 纽约
• 多伦多
• 香港
• 波士顿

CFA考试

大多数正在考虑使用CFA指定的人倾向于担心一件事：考试。它们分为三个级别，都可以通过计算机采用。

一级每年2月，5月，8月和11月进行四次。它测试了候选人对投资理论，道德，财务会计和投资组合管理的知识。

II级和III级考试分别每年进行三次和两次。它们在一年中的四个月之间与I级考试之间交替。

这些并不容易测试。 CFA研究所估计，通过每次考试需要超过300个小时的学习。试图在自己的领域工作的专业人士可能会发现这是一项艰巨的任务。但是，许多候选人都认为，由于其完全专注于投资管理和实践，因此需要比研究生院更好的教育。

CFA通过率

这项研究课程成立于1962年，并不断更新，以确保课程满足全球投资行业的需求。该研究生级课程通常需要在每个考试日期之前进行六个月的学习。

自1963年第一次考试开始以来，通行率的次数各不相同。据该研究所称，通行率为：

• I级：2024年11月的43％
• 第二级：2024年11月的39％
• III级：2024年8月的48％

候选人不到10％在前三个尝试中通过所有三个测试因此，重要的是不要灰心。

CFA职业

可以在金融服务行业的不同领域找到CFA特许持有人，但其他人则继续为政府在监管和公共政策方面工作。他们经常寻找职业在机构投资公司。可以在世界上一些最大的机构中找到CFA成员，包括高盛，JP Morgan，Morgan Stanley和UBS。

CFA名称和投资者

与CFA特许持有人打交道的投资者可以做出一些基本假设。无论是安全分析，CFA通常致力于变得更好投资组合管理，或业务报告。该个人还同意遵循CFA研究所的道德规范和专业行为标准，以保持更高的诚信。

具有CFA名称的投资专业人员已花费大量时间和精力，以代表客户提高其技能和知识。这将是大多数人的绝佳安慰投资者，特别是如果他们主要取决于管理财务事务的专业建议。

CFA的局限性

在财务概念和市场方面，CFA考试需要一定的掌握，但是CFA指定并不能自动使人们成为更好的股票选择者或更成功的投资者。采摘股票是必须通过经验发展的实用技能。从CFA考试学习中获得的知识不会受到伤害，但仅凭认证就不会使每个特许持有人的市场变得不利。

但是，一些非常著名的投资专业人员持有CFA宪章。加里·布林森（Gary Brinson）和约翰·马克斯（John Marks Templeton）爵士是两个著名的例子。

底线

CFA的名称将特许持有人与专业人士和投资者眼中的其他从业者区分开来。成功的CFA特许持有人已经证明了他们完成严格测试，表现出学习能力的能力，并根据高道德标准做出了认真的承诺。