与普遍的看法相反,这不仅是我们中最脆弱或最容易受到财务骗局的牺牲品。列表伯纳德·麦道夫(Bernard Madoff) 庞氏骗局举一个著名的例子,受害者包括您可能认为会更了解的人。
专业骗子艺术家就是这样:专业人士。他们擅长于做什么,无论是信用维修骗局,,,,COVID-19骗局, 或者无论最新扭曲。尽管有关如何发现和避免在Investopedia和每天处理问题的政府机构网站上发现和避免骗局的大量信息,但许多人仍然会发现自己很吸引人。如果您成为其中之一,该怎么办?
关键要点
- 与普遍的看法相反,成为财务骗局受害者的人不仅是最脆弱或最容易受骗的人。
- 向当局报告欺诈。
- 承诺在骗局后帮助您收回资金的公司也可能是骗子。
听你的怀疑
如果您一直在处理停止电话的人,这可能表明有些不对劲。如果您没有收到常规帐户报表,或者您的报表显示出市场上下的损失或一致的回报,那么这些也可能是标志。而且,如果您在尝试取出时会得到运营,那么您的钱可能已经不见了。
向当局报告
根据美国,每年约有十分之一的成年人是欺诈的受害者,美国人每年损失数十亿美元的欺诈行为。金融业监管机构(FINRA)。请记住,这些统计数据仅考虑报告欺诈的人。许多人没有。
如果您怀疑自己是骗局的受害者,请确保报告它。这样做可以帮助您,并防止其他人陷入相同的骗局。
根据您投诉的性质,可能有帮助的机构包括FTC的投诉网站,您当地的联邦调查局办公室,您的州检察长和您所在州的证券监管机构。您可能还想咨询私人律师,尤其是如果您的损失很大。
投资欺诈 受害者可以通过FINRA投资者投诉中心提交报告。它具有在线表格,投资者可以用来报告经纪公司和经纪人的问题,并链接到与The Friep的链接证券交易委员会(SEC), 这商品期货贸易委员会(CFTC)和国家期货协会(NFA)。
重要的
提防任何未经请求的优惠,以帮助您恢复资金。欺诈恢复骗子与骗子一样游泳,例如带有鲨鱼的飞行员鱼,俯冲地咬了更多的现金。据FTC称,任何事先要求收费的人都特别警惕。也许在受害者名单上,由骗子首先围绕着您的骗子编译和出售。
做仔细的笔记并保存证据
FINRA建议创建一个“欺诈文件”。这需要收集与欺诈有关的文档,并将其保持在安全的位置。根据骗局的性质,您的文件至少应包括事件的书面时间表以及所谓的骗子的姓名和联系信息。
另外,请保留您收到的任何帐户报表的副本,以及取消的支票,电子邮件和其他相关文件。例如,取消的支票可以帮助调查人员追踪存入钱的位置。
100亿美元
根据FTC的数据,2023年的欺诈总损失。提交了超过260万次欺诈报告。
不要怪自己
即使您可能错过了现在看起来像是明显的危险信号,但你不是第一个,您可能不会是最后一个。因此,不要对自己太努力。记住,你不是罪犯。从你那里偷走的人是罪犯。
不要期待太多
不幸的是,你拿回所有钱的几率很苗条。许多专家说,您很幸运能以美元收到便士。不过,您可能会得到一些东西,但是如果您不报告它,您一定会一无所获。
您也可能有资格减税,与其他一些类型的盗窃一样。国税局(IRS)出版物547,伤亡,灾难和盗窃案解释了该怎么做。请注意,在Madoff丑闻现在适用于Ponzi计划的受害者之后,制定了一些特殊税收规则。
常见问题(常见问题解答)
我如何向联邦贸易委员会(FTC)报告欺诈行为?
您可以通过其投诉网站在线向联邦贸易委员会(FTC)报告欺诈。请确保将您可以添加到报告中的所有内容,例如电话号码或网站,呼叫者给出的名称,通话或电子邮件的时间和日期,您所要求的信息以及其他可能有助于识别欺诈者的其他内容。
我如何向金融业监管机构(FINRA)报告欺诈行为?
如果您认为自己是投资欺诈的受害者,则可以向金融行业监管局的投资者投诉中心提交报告。在线表格允许您报告投诉,并且还提供了与美国证券交易委员会(SEC),商品期货交易委员会(CFTC)和国家期货协会(NFA)提出投诉的链接。
什么是庞氏骗局?
庞氏骗局是一种投资欺诈行为,在该欺诈中,投资者被承诺将获得高收益,几乎没有风险。 Ponzi计划通过签署新投资者来为早期投资者带来利润,新投资者的资金用于支付早期的支持者。
底线
许多受害者尝试避免骗局首先。尽管如此,如果您一定会被一个人束缚,请为自己的利益和其他人报告,并避免使用不道德的信用维修公司。如果您想帮助确定信用,请研究最佳的信用维修公司。
最重要的是,报告骗局。如果没有别的,您可能会满意地帮助将骗局倒闭的艺术家倒闭 - 至少有一段时间。