世界各地的加密货币法规

从投机投资到新的资产类别的加密货币的增长促使政府探索了调节它的方法。截至2024年9月，一些政府已经创建了框架，以为用户提供保护，而另一些政府则花了时间。

美国

美国在2022年宣布了一个新框架，该框架为进一步的监管打开了大门。新的指令将权力交给了现有市场监管机构，例如证券交易委员会（SEC）和商品期货贸易委员会（CFTC）。

SEC已经对该行业进行了监管，以表明其针对以加密货币为中心的企业和项目的冗长清单，例如针对Ripple，Coinbase（Coin），二手股（BNB）以及许多其他人对加密产品和服务的投诉。

但是在2023年，地方上诉法院认为，只有在出售给机构时，即在交易所出售时，波纹的出售XRP才是证券产品。这是加密货币行业的一部分胜利 - 紧随其后的是11月的另一个决定，该决定撤消了该委员会对Grayscal将其比特币ETF Trust的申请转换为拥有比特币的ETF的申请。法院命令委员会重新审查该申请，该申请最终导致了2024年1月的第一个比特币现场ETF的批准以太坊斑点ETF2024年7月。

监管机构，经纪交易商，投资者和加密行业之间的持续斗争表明，无论引入什么框架以及赋予监管机构的权力，美国仍在不断发展。

正如SEC主席加里·金斯勒（Gary Gensler）所说，这场斗争可能会继续：“批准不应表明委员会愿意批准加密资产证券的上市标准。批准也没有任何关于委员会对委员会对其他Crypto Assets法律的看法的看法。绝大多数加密资产都有损害任何一种加密资产，因此遵守联邦证券法律……虽然我们今天批准了某些现货比特币ETP股票的上市和交易，但我们不批准或认可比特币。”

中国

这中国人民银行（PBOC）禁止加密企业在该国开展业务，并表示未经批准就可以促进公共融资。

此外，中国被禁止比特币采矿2021年5月，迫使许多人从事这项活动完全关闭操作，或者以更有利的监管环境搬迁到司法管辖区。在2021年9月，完全禁止加密货币。

加拿大

尽管加密在加拿大不被视为法定货币，但该国比其他人对加密法规更为主动。加拿大成为第一个批准一个国家比特币交换基金（ETF），多伦多证券交易所进行了几次交易。

至于加密交易平台，加拿大证券管理员（CSA）加拿大的投资行业监管组织（IIROC）要求该国的加密交易平台和经销商在省级监管机构注册。

加拿大将所有加密投资公司归类为货币服务业务（MSB），并要求他们在加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）。从税收的角度来看，加拿大与其他商品类似地对待加密货币。

英国

2022年10月，英国议会下议院将加密货币资产承认为受监管的金融工具。金融服务和市场法案于2023年6月成为一项法案（法律），并扩大了有关所有加密资产，服务和提供商的现有法律。

有针对特定于加密货币的报告要求了解您的客户（KYC）标准以及反洗钱（AML）和打击恐怖主义融资（CFT）。虽然投资者仍然付款资本利得税关于加密货币贸易利润，更广泛的收益性取决于从事的加密活动和从事交易的人。

加密交易所和保管人钱包提供者必须遵守金融制裁实施办公室（OFSI）设定的报告要求。加密货币公司必须尽快通知OFSI，如果他们知道或合理怀疑一个人受到制裁或犯下了金融制裁罪。

日本

日本采取渐进式方法来加密法规，承认根据《付款服务法》（PSA）为法律财产。同时，该国的加密交流必须在金融服务局（FSA）并符合AML/CFT义务。日本于2020年成立了日本虚拟货币兑换协会（JVCEA），所有加密货币交易所都是会员。日本将加密货币产生的贸易收益视为其他收入，并征税投资者。

该国在法规方面一直在研究几个方面，包括税收。 2022年9月，政府宣布将于2023年5月最早提出汇款规则，以防止犯罪分子使用加密货币交易所进行洗钱。预防刑事收益转移的法案已进行修订，以允许收集客户信息。

澳大利亚

澳大利亚将加密货币归类为合法财产，使其征收资本利得税。如果他们在澳大利亚交易报告和分析中心（Austrac）注册并履行特定的AML/CTF义务，则可以在该国进行交流。

2019年澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）引入了监管要求初始硬币产品（ICO）。它禁止交换隐私硬币，是加密货币，通过掩盖其网络中的金钱流来保护匿名。2021年，澳大利亚宣布了计划围绕加密货币创建许可​​框架，并可能推出中央银行数字货币（CBDC）。2023年10月，澳大利亚财政部宣布了计划进行监管框架的计划，并将在2024年某个时候发布草案。如果批准并实施该框架，将有一个12个月的过渡期。

新加坡

像英国一样，这个岛国将加密货币归类为财产，但不是法定货币。如《支付服务法》（PSA）中概述的新加坡货币管理局（MAS）许可证和规范交流。

新加坡于2022年发布了指导，警告数字支付令牌（DPT）提供商避免向公众宣传其服务。

2023年8月，新加坡货币管理局（MAS）宣布了一个框架，该框架将规范该国的Stablecoin问题，要求任何发行人符合特定标准。必须允许MAS批准Stablecoins使用标签“ MAS监管的稳定币”，以将自己与非管制的稳定股区分开。

新加坡在某种程度上以加密货币而闻名避风港因为长期资本收益不征税。但是，该国征税公司定期以加密货币进行交易，将收入视为收入。

韩国

在韩国，加密货币交易所和其他虚拟资产服务提供商必须在金融服务委员会（FSC）的韩国金融情报部（KFIU）注册。韩国还禁止所有隐私硬币在2021年进行交流。

2023年，《韩国政府对虚拟资产使用者的保护法案》生效。该法正式任命金融服务委员会为虚拟资产的监管机构，并概述了其法律和非法用途。此外，该法案通过要求发行人或服务提供商遵循某些做法来确保用户保护。

印度

印度仍然对加密法规，既不将其使用合法化，也没有惩罚其使用。有一项传播法案禁止印度所有私人加密货币，但尚未投票。所有加密货币投资征收30％的税款，而加密交易的来源（TDS）扣除了1％的税收。

总体而言，印度继续毫不犹豫地禁止加密货币或规范加密货币。该国2022年的财务法案将虚拟数字资产定义为财产，并概述了从中收入税收的税收要求。

巴西

在巴西，比特币不是法定货币，但该国通过了一项法律，将加密货币作为付款方式合法化，从而提高了数字货币的采用。巴西代表会议批准了一个监管框架，该框架将使用加密货币作为2022年11月29日在该国的付款方式合法化。

该法案是作为法律制定的，并于2023年6月20日以14,478号法律为“虚拟资产的法律框架”。根据2023年6月13日的第11,563号法令，巴西中央银行被指定为监管，授权和监督加密交易所运营的主管机构。

欧洲联盟

加密货币在整个大部分中都是合法的欧盟（欧盟），尽管交换治理取决于各个成员国。同时，税收也因欧盟内的国家而异，范围从0％到约48％。

最近，欧盟的第五和第六反洗钱指令（5AMLD和6AMLD）已生效，收紧KYC/CFT义务和标准报告要求。2020年9月，欧洲委员会提出了加密资产管理市场（MICA）- 一个增加的框架消费者保护，建立明确的加密行业行为，并引入新的许可要求。

2023年4月，议会批准了允许某些加密服务提供商寻求运营许可证的立法措施。 MICA于2022年临时同意，并于2023年7月生效。该立法旨在为监管机构提供追踪用于洗钱和恐怖主义资金的加密货币所需的工具，同时为用户提供保护。

底线

尽管自2009年以来就已经存在加密货币，但全球政府和监管机构仍在努力解决方法管理其用途。必须保护消费者和企业免受欺诈活动，并且必须采取预防措施来抵抗非法加密货币的使用。许多国家正在进步，但这是一个缓慢而有争议的过程。

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