如何选择合格的加密托管人

加密保管人保护投资者的数字资产，提供安全存储并管理加密货币。个人可以保留自我顾客，从而为投资者提供控制，但会带来重大风险，例如丢失私钥和密码或管理安全漏洞。

保管人可以使用复杂的安全协议和政策来减轻这些风险。强大的监护产品对于个人和机构至关重要投资者。

什么是加密货币？

合格的加密保管人是一名金融机构专家，守护并管理加密货币等数字资产无杀菌令牌（NFTS）。托管人通过高级加密和硬件安全措施安全地存储资产并支持数字交易。

相比之下，自我顾客是投资者确保其私钥的时候。此选项提供了投资者的控制权，但容易受到遗忘的钥匙和密码，被黑客入侵的设备或错误的影响。加密托管人使用强大的协议多签名钱包和离线冷藏。

法规合规性和安全标准

合格的保管人不仅守护资产，而且还符合相关的法律，法规和最佳实践。这些标准可能由美国设定证券交易委员会（SEC）和美国商品期货贸易委员会（CFTC）。为了防止未经授权的访问和其他网络安全威胁，保管人应符合以下条件：

• 法规合规性： 托管人应遵守相关的法律法规，包括了解您的客户（KYC）和反洗钱（AML）规则。保管人应符合报告，审计和欺诈检测标准。
• 安全标准：合格的托管人应具有最新的网络安全措施，例如冷（离线）存储，多签名钱包，多方计算，生物识别技术和硬件安全模块。应定期审核诸如储备证明的强大协议。保险范围将增加另一层保护。高级网络安全标准包括穿透测试，数据加密，防止分布式的保护拒绝服务（DDOS）和24/7监测，以防止漏洞和数据丢失。
• 资产分离：保管人应将投资者的资产与其股份隔离开来。适当的协议阻止了资金的融合，并在诸如破产。
• 透明度：托管人应频繁地完全透明审计和报告。帐户和交易跟踪应适用于投资者，以便可见持股。

服务和产品

• 热钱包：投资者使用热钱包，用于互联网连接的钱包，用于频繁交易或交易的活动资产。好处包括便利和快速访问，但面临黑客攻击或损失的风险更大。
• 冷藏： 冷钱包离线，将私钥存储在与Internet断开连接的硬件上。这为在线威胁提供了好处。缺点是它脱机进行交易或转移。
• 多签名钱包：“ Multisig”钱包需要几个密钥来进行交易（例如，五分之三的授权密钥中的三个）。收益包括更大的安全性，预防损失和监督。
• 混合模型：这是用于安全性和便利性的热钱包和冷藏的组合。混合模型允许从大多数资产脱机的热钱包快速转移。
• 机构级保险库：物理高安全保险库和掩体，用于离线存储加密资产。
• 保险范围： 合格的保管人应具有全面的保险范围，包括内部和外部政策。

交易能力和整合

理想的加密托管人提供与加密货币交换和强大的交易能力。在资产存储的同时，寻找具有全面交易平台的托管人，从而使Coinbase，Kraken和Binance等交易所的流动性轻松访问，以快速交易，下滑和应用程序编程接口功能。

简化的交易整合可以提高流动性，并让投资者在保护资产的同时更快地利用市场机会。具有交易功能，研究工具和实时市场数据的保管平台可实现精明的加密投资。

费用和定价

加密保管人的成本取决于平台和提供的服务类型。通常，您会遇到三种类型的费用：

• 监护费：这是每年收取的，占监护资产价值的百分比。它通常不到1％，但它可以取决于提供商和资产投资者与他们一起存储的资产。例如，双子座监护权收取存储加密货币的年费为0.40％（40bps）。
• 设置费：在向提供者开设托管帐户时，可以评估固定费用。一些公司放弃这笔费用，并让投资者免费开设一个帐户，而另一些公司则收取一次性费用。
• 提款费：每当个人从托管帐户中撤出加密货币时，都会收取这一费用。一些提供商收取的固定费用，例如Gemini，每次提款125美元。

选择合格的加密托管人

投资者应研究满足其安全需求的潜在托管人和风险承受能力。他们可以请求诸如审计报告和保险单覆盖的文件。投资者应在选择保管人之前汇编以下信息：

• 监管许可和合规性
• 独立的第三方审核
• 多签名钱包
• 冷藏量和程序
• 保险和限制
• 安全协议和加密
• 透明的居住证明报告
• 业界的经验和任期
• 客户资产隔离方法
• 声誉和客户满意度
• 交换交易集成

加密托管人的例子

• 锚地数字：Anchorage Digital是一个受监管且合规的加密管理和监护平台。它提供了积分，治理，交易，贷款和借贷。
• 共同监护权：交换巨头共同案件作为Coinbase Prime平台的一部分，提供机构监护产品。客户可以访问其他Coinbase产品进行交易，贷款和借贷。
• 壁炉：FireBlocks是一个加密保管提供商，它使用安全的转移网络在钱包，交易所和其他平台之间移动资金。它还提供了多方计算技术，消除了对私钥的需求并减少了盗窃。
• 忠诚：Fidelity通过其子公司提供加密监护服务，忠诚数字资产。它为机构投资者提供安全的存储，贸易执行和客户支持。它还提供有关加密市场和行业趋势的研究。 Fidelity Digital Assets还为Fidelity Crypto提供服务，使个人投资者能够在其Fidelity Investments应用程序中买卖数字资产。
• Bitgo：BITGO是一家加密监护提供商，可提供机构级的安全性，多签名身份验证和保险范围。它还提供合规性和报告工具。
• 卡萨：CASA是一家加密监护公司，它使用多签名技术，硬件设备和确保加密货币的恢复密钥提供自我顾客解决方案。 CASA还提供了一种继承产品，用于指定第三方执行人，在死亡或丧失能力的情况下可以使用投资者的资产。
• 双子座：Gemini是一个受监管且合规的加密交易所和保管人，提供交易，贷款，借贷和积累。双子座的监护权使用多签名技术，基于角色的治理协议，物理安全和生物识别访问控件来保护客户资产。双子座还为冷藏中的数字资产提供保险。
• 蜗牛：Etana是一家有执照且安全的数字资产保管提供商，在全球运营。 Etana的监护平台使用加密货币的热，冷或多方计算钱包，稳定的，NFT和其他数字资产。 Etana还提供法定货币监护权，贸易支持和证券化服务。 Etana与金融机构和加密交易所合作，提供安全可扩展的数字资产产品。

底线

选择合格的加密保管人对于数字资产的安全和保护至关重要。它需要仔细考虑法规合规性，安全标准，服务产品，声誉，保险和费用。在此选择过程中做出明智的决定有助于维护投资者的数字资产。

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更正- 2023年12月4日：已纠正本文以删除有关锚定数字的错误信息。