自动化客户帐户转移服务（ACAT）是什么？

自动化客户帐户转移服务（ACAT）有助于转移证券从一个交易帐户到另一家经纪公司或银行的另一个交易帐户。

这国家证券清算公司（NSCC）开发了ACATS系统，用这种完全自动化和标准化的ACATS系统代替了先前的手动资产传输系统。这大大降低了移动资产之间的成本和时间经纪帐户以及减少人为错误。

在英国和爱尔兰，中央证券存放过程由电子股票转移的无证书注册表（Crest）。

自动化客户帐户转移服务（ACAT）的工作方式

当客户从（新）接收公司签名转移文档时，就会启动ACATS系统。收到文件后，接收公司使用客户的帐号提交请求，并将其发送给交货公司。如果信息匹配交付公司和接收公司，则可以开始使用ACATS流程。交货通常需要三到六个工作日才能完成。

ACAT简化了从一个经纪公司另一个。交付的公司将确切的持股转交给了接收公司。例如，如果客户在交货公司拥有100股股票XYZ，则接收公司以相同的购买价格获得相同的金额。

这使客户更加方便，因为他们不需要清算他们的职位，然后与新公司回购。另一个好处是，客户不需要事先让其以前的经纪公司或顾问知道。如果他们对当前经纪人不满意，他们可以简单地去一个新的经纪人并开始转移过程。

涉及IRA等合格退休帐户的转移可能需要更长的时间。发送和接收公司必须验证帐户的税收状态，以避免可能导致应税事件的错误。

客户可以转移所有公开交易的股票，债券，交易贸易资金（ETF），现金和大多数共同基金通过ACATS系统。选项和年金也可以使用系统传输。

ACAT也可以转移存款证书（CD）只要银行是NSCC的成员，就可以从银行机构开始。该服务还适用于所有类型的帐户，例如应税帐户，个人退休帐户（IRA），信任和经纪401（k）s。

您的经纪人或金融专业人员可以让您知道您的帐户是否有资格使用ACATS系统进行转让。

不合格的证券取决于接收经纪公司或银行。许多机构都有专有的投资，例如不可转让的共同基金和替代投资，可能需要清算，并且可能无法通过新经纪人回购。此外，某些公司可能不会转让交易的未股份或金融产品在柜台（OTC）上。

ACATS转移由接收机构的经纪客户提交转移信息记录来启动。 TI包含确定客户现有经纪帐户以及将其交付所需的所有信息。

交付公司必须在一个工作日内响应产出，要么通过添加受转让的资产或拒绝转让的资产。在交货之前，打开了审核期，在此期间，发送和接收公司可以确认要转让的资产。

ACAT转移和手动（非ACAT）转移之间的主要区别主要是自动化该过程之一，以便将ACAT的交付时间降低至三到六个工作日，而不是一个月或更长时间的非ACAT转移。另一个区别是，自动化系统不容易出现错误，错别字和其他形式的人为错误。

一些经纪人向现有客户收取费用，以使用ACATS系统转移其资产为新经纪。经纪公司可能会收取这笔费用，以使关闭帐户并将资产移至其他地方更加昂贵。请记住，并非所有经纪人都收取这些费用，因此请在启动转会之前先检查一下。

ACATS是一个允许人们将其合格帐户从一个经纪转移到另一个经纪的系统。只要两家公司都是NSCC和/或DTC银行的成员，它就可以自动化并加速该过程。如果您打算将您的帐户转移到新的经纪公司，请询问您现有的帐户是否收取费用，因为有些人会收取您的收费以完成转让。