Series 6考试与系列7考试：有什么区别？

这金融业监管机构（FINRA）提供各种许可证，必须通过通过考试来获得注册代表或投资顾问才能开展业务。最受欢迎的两个许可证是Series 6和Series 7考试。第6系列许可证允许注册代表仅出售特定类型的投资产品，而系列7许可证允许代表出售各种各样的证券。

系列6考试

这系列6考试被正式称为投资公司，可变合同产品代表资格考试。这是一个多项选择测试，有50个问题，得分为70或更高。候选人有90分钟的时间来完成考试，考试期间提出了五个其他未评估的问题。

成功完成考试后，代表有资格征集，购买和出售某些包装产品，例如共同基金和可变年金，这是财务规划师通常出售的产品。

在注册考试之前，候选人必须隶属于FINRA成员公司的赞助。

Series 6问题分为四个与工作函数有关的部分，如下表中所述：

功能	工作职能	问题数
1	为公司寻求新业务	12
2	评估客户信息，识别投资目标，开设帐户	8
3	告知客户，提出建议，转移资产，保留记录	25
4	执行交易	5

开展业务年金或保险产品，代表还必须通过国家人寿保险检查。利用Series 6许可证的共同工作包括财务顾问，退休计划专家，投资顾问和私人银行家。

候选人必须通过其赞助公司在FINRA上注册才能与某些证券进行交易，被许可人必须履行继续教育维护其6系列许可证的要求。

系列6允许产品

后成功完成考试，6系列许可的代表可以推荐和出售给客户：

• 共同基金（仅针对初始产品的封闭式资金）
• 变量年金
• 可变人寿保险
• 单位投资信托（UIT）
• 市政基金证券，例如529计划和地方政府的投资池

但是，第6系列许可证的持有人不允许出售公司或市政证券，直接参与计划，股票或选项。

系列第7次考试

这系列7正式称为通用证券代表资格考试。这是一项多项选择考试，有125件持续三个小时45分钟的项目。系列7考试的传递等级为72或更高。

与Series 6一样，候选人必须与FINRA成员公司的公司隶属并获得赞助，然后再注册第7级考试。系列7考试包括四个功能：

功能	工作功能	问题数
1	为经纪公司寻求业务	9
2	评估客户财务，开放帐户	11
3	提出投资建议，转移资产，记录保存	91
4	执行交易	14

7系列被许可人无权出售的唯一主要类型的证券或投资是商品期货，，，，房地产和人寿保险。

候选人必须在参加考试之前由FINRA成员公司或其他适用的自我监管组织成员公司赞助。申请过程的一部分，赞助公司必须在候选人坐下之前提交U4表格。尽管FINRA没有签发物理证书作为考试完成的证明，但赞助成员可以通过FINRA的中央注册存款来查看完成信息。

系列7允许产品

Series 7许可使财务顾问能够从事买卖几乎所有与证券相关的投资产品。除了第6系考试中涵盖的所有内容外，产品还包括普通股票和优先股，债券，交易所交易基金（ETF），房地产投资信托（REIT）和期权。这是股票经纪人所需的考试，是许多人的先决条件其他证券许可证。

关键差异

Series 6许可证和7系列许可证是Finra所谓的资格考试中最受欢迎的两个。经纪人，财务规划师，投资经理和其他金融专业人士通常会这样做，因此要求通过它们获得购买和出售某些类型的投资的许可。

系列7是对两者的更艰难但更全面的考试。它使您能够处理专业或零售投资者想要的几乎任何类型的安全性，从股票到债券再到投资信托和资金。几乎所有的股票经纪人和货币经理都拥有7系列许可证以及Series 6。

相比之下，系列6更有限。它主要提供以零售业为导向的产品（例如共同基金和保险年金）的许可证。它显着排除了个人股票，债券和ETF，这些股票，债券和ETF都是在金融交易所积极交易的证券。从投资管理公司和保险公司向个人出售产品的财务规划师可能只会通过Series 6就可以通过。

底线

您必须在美国出售证券之前获得许可。根据您计划出售的证券类型，您必须通过一项或多项考试才能获得许可证。最受欢迎的两个考试是FINRA提供的Series 6和Series 7。虽然Series 6考试的重点是销售包装证券（例如共同基金），但系列7考试更全面，包括股票和债券等其他证券。两者都是多项选择，必须在特定时间内完成，您必须由公司赞助来参加考试。