什么是退税？定义以及何时期望

什么是退税？

退税一词是指报销向纳税人缴纳的任何超额税款缴纳了向联邦或州政府支付的税款。尽管纳税人倾向于将退款视为奖金或运气中的款项，但它通常代表纳税人向政府支付的本质上是一笔无利息的贷款。通常可以避免缴纳税款，以便您每次薪水都可以将更多的钱放在口袋里，并避免提交时退款你的纳税申报表。

了解退税

大大可能会令人兴奋退税。如果您在这一年中超额缴纳税款，您可以期望获得退款。通常，每当您获得雇主付款时，从您的薪水中扣除税款时，通常就会发生这种情况。

这是纳税人可能会退款的一些原因：

• 纳税人在填写时犯了一个错误表格W-4，用于估算员工薪水的正确预扣。
• 纳税人有意填写其W-4以使其更高预扣和纳税时税款更大的退款。
• 纳税人忘了更新其W-4以反映环境的改变，例如孩子的诞生和其他儿童税收抵免（CTC）。
  
• 自由职业者或自雇人士，他们季刊估计税可能会付钱以避免在税务时缴纳意外税单或薪水不足的罚款。
• 纳税人有资格可退还的税收抵免，这可以减少欠$ 0的税款。换句话说，如果信用额大于您的税单，您将获得差额的退款。

退税与税单相反，该税单是指纳税人所欠的税款。就税单而言，您欠政府的税款比这一年所支付的要多。如果您的雇主不从薪水中扣除足够的税款，则通常会有税单。

特殊考虑

通常，纳税人最好不要超额税，因为这笔钱可以更好地利用。例如，您可以调整预扣扣（或估计的季度税，如果您是自雇），并将这些额外的钱投资于您的个人退休帐户（IRA），，，，401（k），甚至是利息储蓄帐户。这样，这笔钱为您而不是为联邦政府工作。

可退还的税收抵免

大多数税收抵免是不退还，这意味着税收抵免只能将纳税人的责任减少到$ 0。纳税人会自动没收不可退还的税收抵免中的任何剩余金额。因此，这种类型的税收抵免有时被称为浪费的税收抵免。

相比之下，可退还的税收抵免全额支付，这意味着纳税人有权获得全部信用额度，无论其收入或税收负债如何。如果税收抵免率将税收责任降低到0美元以下，则纳税人将获得退款。

可退还的税收抵免包括：

儿童税收抵免（CTC）

符合条件的纳税人的儿童税收抵免最高为2,000美元。完全可退款的部分为2024年和2025年的$ 1,700。

所得税抵免额（EITC）

这所得税抵免额（EITC）为低收入和中等收入的工人和家庭提供税收减免。信用额为2024年的$ 7,830，2025年为8,046美元。纳税人获得的信贷额取决于其收入，申请状态和他们拥有的儿童人数。例如，没有孩子的合格纳税人将获得2024纳税年度的632美元，而2025年将获得649美元。

美国机会税收抵免（AOTC）

这美国机会税收抵免（AOTC）是部分可退还的税收抵免，可用于抵消纳税人合格的高等教育费用（QHEES）。如果纳税人在使用2,500美元税收扣除的整个部分之前将其纳税责任降低到$ 0，则其余的可作为可退款信贷最多可将其剩余信贷的40％或1,000美元的40％视为。

高级税收抵免（PTC）

低收入家庭可能有资格高级税收抵免（PTC），这降低了通过联邦和州健康福利交易所提供的健康计划的每月保费。纳税人可以提前使用全部，某些或其他PTC（即前期）。如果纳税人使用的PTC少于他们的资格，他们将在纳税时获得可退还信贷的差额。

如何退税

税款通常是作为支票发行的，并由美国邮件发送或直接存款到纳税人的银行帐户。另外，纳税人可以使用退款来购买我们第一系列储蓄债券或将其加载到预付款借记卡。获得退款的最快方法是为您的纳税申报表电子文件并选择直接存款。

大多数退款是在纳税人提交纳税申报表的几周内发出的。但是，在某些情况下，退款需要更长的时间。

例如，声称EITC的纳税人将在2月27日之前获得退款。这是因为法律要求国税局由于多年的欺诈性申请申请信贷而保留这些退款，直到3月。

退款总是令人愉快的，但是最好通过正确填写W-4或精确计算您的估计税款来避免超额付款。您将退款越近，您在上一年中将获得的钱越多。

当然，并不是每个人都同意。有些人认为退税是另一种储蓄计划，并期待总计还款。

底线

退税是政府向纳税人偿还的纳税人的金额，这些纳税人比税收所欠的纳税人还要多。通常，最好计算您将尽可能精确欠下的税款，以免全年不付钱。这样，您可以保留更多的钱，并将其努力为您的最大利益，无论是赚取回报，建立储蓄还是还清债务。