投資組合經理的工作和賺錢

投資組合經理是一個為個人制定和實施投資策略的個人或機構投資者。在金融服務行業職業的職權範圍內，對沖基金可以提供投資組合管理職位，退休金計劃，以及私人投資公司，或作為保險或共同基金公司的投資部門的一部分。

投資組合經理可以稱為投資經理，財富管理人員，資產管理人員或財務顧問。從本質上講，投資組合經理的職位集中在投資的分析方面，而不是銷售方面。

投資組合經理的工作

投資組合經理主要負責為私人客戶創建和管理投資分配。一些投資組合經理與個人和家庭合作，而另一些投資組合經理將注意力集中在機構或公司投資者上。

在大多數情況下，投資組合經理遵循預定的投資策略，由投資政策聲明（IPS），以實現客戶的投資目標。

一些投資組合經理製作提供給客戶的投資套餐，而另一些則只是管理客戶的期望和交易。

確定客戶需求，目標和風險承受能力

在建立適用性後，客戶將被投資組合經理開發或管理的投資分配。投資組合經理根據客戶的時間範圍，風險偏好，回報期望和市場狀況來確定客戶的適當風險水平。

為了成功實現這一目的，投資組合經理進行面試，以充分了解客戶的投資需求並確保滿足這些需求。

跟上財務新聞和經濟數據

為了成功地構建後來用來定位客戶資產的投資組合，投資組合經理必須保持對市場狀況，趨勢和整體經濟前景的深入了解。他們必須通過及時閱讀，專家財務或投資出版物來跟上相關的投資和貿易新聞。

此外，他們必須與投資分析師和研究人員會面，以更好地了解市場狀況以及可能影響客戶帳戶餘額或未來投資的國內和全球發展。

管理客戶關係

大部分投資組合經理的工作涉及維持客戶關係。與投資者客戶有關市場狀況，更新的投資研究和經濟趨勢的定期聯繫對於維持可行的商業必不可少。

此外，作為其信託義務的一部分，投資組合經理必須至少每年與客戶會面，以確保投資目標尚未轉移，當前投資組合分配仍然與客戶端的初始請求一致。

保持信託義務

投資組合經理必須定期評估預定的投資套餐的績效，以及監管組織提供的符合標準。例如，投資組合經理必須及時更改投資組合，該投資組合不再符合初始投資目標或分配準則。

同樣，由於投資管理是一個受高度監管的領域，所以投資組合經理確保遵守投資者披露，隱私法，反洗錢要求和反欺詐措施。

教育和培訓

投資組合管理通常需要至少具有商業，經濟學或金融學的本科學位。大多數金融機構還需要在金融服務或投資領域的經驗，重點是向客戶或深入的金融或市場分析提供投資組合建議。

許可證

投資組合經理還必須擁有適用的金融行業監管機構（FINRA）許可證。這FINRA系列7許可證授權個人代表投資者客戶買賣證券。

系列66，也稱為NASAA統一的聯合州法律考試，提供了額外的授權，可以在受託人關係下就投資帳戶提供建議和建議。

認證

大多數投資組合經理還擁有一個或多個行業指定或認證。特許財務分析師（CFA）的名稱最受尊敬，認可和共同名稱之一，該指定提供了高水平的培訓，該培訓將學術理論與當前的實踐和投資分析領域中的道德標準結合在一起。

這財務風險經理（FRM）名稱在終身投資組合經理中也很受歡迎。行業指定和所有FINRA許可證都有正在進行的繼續教育組成部分。

必需的技能

最適合擔任投資組合經理職位的個人具有某些技能，包括高效率的數據解釋和研究和分析的偏愛。

此外，對金融市場，經濟學和投資組合理論長期堅持職業是必要的。個人還必須以客戶為中心，並具有與投資者有關其帳戶和投資表現的經常溝通的願望和能力。

薪水

由於投資組合管理職業需要大量的培訓，認證或指定獲得，以及正規的高等教育，因此該職位的薪水相對較高。根據Glassdoor的數據，截至2023年12月，美國一名投資組合經理的平均年薪為128,350美元。根據美國人口普查局數據的數據，2022年財務經理的中位數為139,790美元。

這種補償通常以管理資產（AUM）每個投資者客戶的費用，隨著客戶群的增長和投資帳戶的運行良好，總薪酬大幅增加。

底線

投資組合經理可以是一個有意義的職業對於許多人。但是，從這個行業開始可能需要時間。您將需要合適的大學學位，並且通常需要正確的實習。考慮這種苛刻但有利可圖的職業的所有利弊。