我必須繳稅嗎？

您可能會驚訝地發現並不是每個人都需要提交聯邦納稅申報表。國稅局（IRS）根據總收入和納稅申請狀態具有具體規則，這些規則決定您是否需要提交。雖然您可能不需要根據收入提交，但您可能仍需要提起退款。

這是您需要了解的有關納稅申請要求和不提交的後果。

聯邦申請要求

總收入納稅申請狀態是確定您是否需要提交聯邦稅的主要因素。申請稅的最低年齡設定為年齡，因此納稅申報單主要涉及收入和稅收狀況。但是這裡有幾件事要考慮：

老年人的年齡考慮：
如果你是65歲以上，您可以使用1040-SR表格（對於老年人的特殊稅款表格）提供額外的稅收優惠。

分別結婚文件：
如果你是已婚並單獨提交，並且賺取超過5美元的收入，您必須提交回報，而不管其他收入方面的考慮如何。

家屬：
有針對受撫養人的特定規則（例如兒童或學生），以及他們是否需要提交回報取決於他們的年齡，收入和收入類型。

自僱人士：
如果您是自僱人士並賺取超過400美元的淨收入，則必須提交納稅申報表，即使您的總收入降至其他申請要求的門檻。

提交閾值

美國國稅局每年發布一份收入閾值清單，這些收入閾值概述了您根據您的申請狀態和年齡提交稅收時概述的。例如，對於2024年，如果其總收入為$ 14,600或更多，則必須提交65歲以下的單一申報人。如果已婚夫婦的合併收入為29,200美元或更多，則必須提出65歲以下的夫婦。對於2023年，65歲以下或27,700美元的夫婦共同提交文件的人為13,850美元。

未來幾年的註釋和更新可以在出版物17和出版物501來自國稅局。

來源：國稅局

國家申請要求

我們大多數州也收取所得稅，因此也必須了解您的州稅收要求。大多數州通常要求如果您提交聯邦申報表，則您提交州納稅申報表。

• 如果您以外的狀態獲得了收入初級居住，您可能需要在您的家庭狀態和工作狀態下提交退貨。
• 如果您在這一年中居住在多個州，則可能需要在每個州中提交納稅申報表。可以通過Turbotax。

即使您不需要，為什麼還要申請稅？

即使您不符合IRS收入的提交閾值，也有充分的理由考慮提交稅款。

退稅

許多低於收入門檻的納稅申報者可能會通過其納稅申請獲得退款，這可以使提交有益。退稅可用於W-2在這一年中，員工和其他從薪水中扣除稅款的人。政府還為低收入個人提供了一些稅收抵免，這些稅收抵免可能會在納稅時為您提供一些錢。

如果在這一年中扣除稅款，而您的總收入低於稅收門檻，則您有資格拿回這筆錢。

稅收抵免

提交納稅申報表還可以幫助您索取可能增加退款的各種稅收抵免。知道稅收抵免您有資格幫助。

這賺取收入信用（EIC）是低收入者最受歡迎的稅收抵免。您必須在25至65歲之間才能獲得資格。 EIC取決於您的收入，稅收狀況和受撫養人，更多的家屬為您提供更高的信用。對於沒有孩子的單人申報者，最高信用額為2024納稅年度的649美元。對於有三個或三個或三個孩子的申報者，最高信用額為2024納稅年度$ 8,046

低收入個人需要考慮的其他一些學分包括：

• 兒童稅收抵免
• 節省稅收抵免用於退休投資
• 兒童和撫養護理稅收抵免
• 根據《平價醫療法案》的高級信貸
• 美國機會信用（AOTC）高等教育
• 終身學習信用（LLC）高等教育

您還可以有資格獲得高級稅收抵免（根據《平價醫療法案》的健康保險）或終身學習信用（用於教育費用）。

對非電影的處罰

如果您的收入高於指定的門檻，則應向政府提交並支付必要的稅款。如果您有實質性的稅收義務，則可以與您聯繫，並且不提出申請。通常，美國國稅局向您提供清楚的義務通知。請記住，所有未繳稅均會處罰。

這是計算它們的方式：

• 較晚的罰款：美國國稅局每月收取5％的罰款，您的退貨遲到。他的罰款最多可累積您未繳納的稅款的25％。
• 未付款罰款：如果您不繳稅，您將受到罰款。通常，這是您每月未繳納的未繳納稅款的0.5％。
• 最低罰款：如果收益遲到60天以上，則最低延遲罰款是您未繳納的稅款的100％或每年增加的美元金額，以較小者為準。美國國稅局的最後一個值得注意的美元金額為485美元。

需要提交的特殊情況

在某些情況下，可能還要考慮年度稅收申報。以下是一些可能需要納稅申報表的方案，即使您跌至閾值以下：

• 你是一個自僱一年中，自僱人士的收入超過400美元的個人
• 你欠消費稅（即罰款），例如，退休計劃資產未能接受所需的最小分佈（RMD）
• 你欠社會保障和Medicare您未向雇主報告的提示稅

底線

了解您是否需要提交稅款取決於您的收入和申請狀態，但是自僱收入，年齡和稅收抵免等其他因素也可能發揮作用。

即使您不需要提交，也可能仍然有益，以索取退款和信貸。始終了解您的稅收義務，如果您不確定自己的申請狀態或要求，請諮詢稅務專家。