如果您不能繳稅會怎樣？

在您欠稅款超出您可以繳納的稅款的情況下，發現自己並不少見。無論您是經歷了財務狀況的改變還是低估了所欠的款項，國稅局（IRS）有適當的籌集資金的程序。不繳稅可能會導致罰款，利息指控，並在極端情況下入獄。

理想情況下，您支付收入稅逐漸在全年中逐漸，這樣您就不會在四月欠太多或收到超額稅款的退款。員工有所得稅從他們的薪水中扣留。自僱納稅人直接向國稅局繳納季度估計稅。

如果您欠下的欠款超出您的欠款，那麼迅速而負責任的行動很重要。如果您不能繳納稅款以及您必須避免重大財務後果的選擇，這就是會發生什麼。

如果您不提交或不付款會發生什麼？

如果您發現自己有麻煩，就不想跳過提交納稅申報表或完全不繳稅。如果您不試圖善用所得稅責任，政府有權強行抓住您的資產。在最極端的情況下，您可能會被判入獄。

幾種情況可以導致罰款和利息。這兩個主要的人遲到了您的納稅申報表，並延遲納稅。

延遲稅

如果您無法按截止日期提交納稅申報表，則應提交延長提交的時間通過提交表格4868到截止日期（通常為4月15日）到IRS。

重要的是要注意，提交此表格不會讓您延長支付納稅責任的時間。您仍然期望您在截止日期之前寄出任何您所欠的錢。

如果您遲交納稅申報表，或者根本沒有提交納稅申報表，則您將受到未罰款的罰款。這些費用是在未在截止日期之前提交的申報表（或您提交表格4868的延長到期日）。

這些費用的稅率為每個月或一個月的一部分納稅申報表的5％。五個月後的費用最大收取，這時未罰款是未繳納稅責任的25％。

如果您的申報表是在到期日（或延長到期日）後60天以上提交的，則最低未罰款罰款為$ 450或您的總稅收負債的100％，以較小者為準。

如您所見，提交遲到不會有任何延期。即使您沒有資金在到期日之前支付未償納稅責任，您仍應提交納稅申報表，以避免額外的失敗罰款罰款，除了未付款罰款和興趣。

延遲納稅

您可能很想發送納稅申報表，但不支付您所欠的錢。如果您在到期日之前未繳稅，您將開始對未償還金額徵收利息和罰款。

未付費的利率是聯邦短期利率加4％，每天復合到期日之後（無論您是否提交了提交退貨的時間延長）。

未付款罰款費用的計算費用為每月未付債務的未償納稅責任的0.5％，最高可達25％。如果您尚未提交納稅申報表，尚未支付納稅責任，則適用未付款和未付款費用。在這種情況下，每個月的費用最高為5％（失敗失敗的4.5％，未付費的0.5％）。

在某個時候，政府將向您頒發一封信，要求為您的未付稅餘額付款。如果您忽略了這封信，IRS可能會提交聯邦稅收留置權通知提醒債權人，美國國稅局有權獲得您的個人財產，房地產或其他資產的權利。留置權確保了政府對您財產的利益。

如果債務未償還更長的時間，國稅局可能會發出征稅。國稅局徵稅啟動您對您的資產的法律扣押，以償還您的未償稅款。徵費有多種形式，包括裝飾通過雇主的工資，直接從銀行帳戶中扣押您的資產，或抓住和出售您的財產，例如車輛或房屋。

在極端情況下，國稅局可能會對您提起刑事指控逃稅。故意避免支付您的納稅責任，通常稱為逃稅，是一個嚴重的犯罪，最高可判處五年監禁。

儘管這一最後一步通常是針對最嚴重的逃稅案件，但最好謹慎行事。如果您收到延遲付款的首字母，請與IRS制定計劃，以盡快獲得稅款。

繳稅的選擇

如果您發現自己無法支付稅單，則有幾種選擇債務的選擇：

借錢

為了獲得方便費，根據付款處理器的價格在1.85％-1.98％之間，您可以對信用卡收取納稅責任。您也可以申請債務合併從銀行或信用合作社貸款。

如果您選擇其中一種選擇，您將與政府相處融洽，但是您將債務轉移到昂貴的來源。除非您的信用卡很低年百分比（APR）或可以以非常低的利率獲得個人貸款，您可能會使您的長期情況更糟。

例如，如果您欠了5,000美元的稅款，則將此金額收取的便利費信用卡大約100美元。如果您必須在一年中（例如20％的APR）上攜帶5,100美元的餘額，那將為您的賬單再增加1,020美元，這將使您欠下的總額為6,120美元。

要求付款擴展

提交稅收擴展（表格4868）為您提供了六個月的時間來提交退貨，但沒有延長您的欠款時間。您仍然需要按原始截止日期付款，以避免未付費罰款。

提交您的時間收益可以幫助最大程度地減少國稅局評估的罰款和利息費用。美國國稅局的延遲付款罰款為每月0.5％，最高可達25％；晚期罰款為每月5％，最高可達25％。因此，只需提交您的申報表，就可以節省大量罰款。

如果您面臨不當的困難，則可能有資格獲得六個月的延期來繳稅，但這很少。您可以提交1127表格，以查看是否有資格。除此表格外，您必須提交所有當前資產和負債的聲明一個逐項說明在過去三個月中您收到和花費的所有錢。

申請分期協議

如果您認為這需要您花費幾個月以上的時間來支付納稅責任，請考慮申請分期付款協議。您可以在irs.gov上在線申請，也可以通過郵件使用表格9465-FS。

分期付款協議可以防止美國國稅局採取強制收集訴訟。此選項將阻止美國國稅局在付款時採取法律行動（如徵稅），但罰款和利息將繼續產生。

向自己借錢

如果您有儲蓄或獲得房屋淨值，則可以從自己那裡借錢來繳稅：

• 緊急基金：您可以將緊急儲蓄作為免費貸款來償還您的緊急儲蓄，以還清稅單，然後隨著時間的推移對其進行補充。
• 家庭淨值信用額度（HELOC）：HELOC可能會提供比信用卡低的利率，但它使用您的房屋作為抵押品，因此，如果您不能償還貸款，則可能會喪失抵押品贖回權。但是，以這種方式借錢將使您欠國稅局的大筆款項變成可管理的每月向抵押貸款人付款。
• 退休帳戶：從退休帳戶借用401（k）或者艾拉是一種選擇，但通常是最後的手段。由於退休帳戶具有稅收優勢，因此從他們那裡提取錢可以觸發稅收責任，如果您不遵守協議，則包括10％的提早提款罰款。它還可能危害您的退休儲蓄。

預期滯納金和罰款

不幸的是，美國國稅局會以您遲到的任何金額向您收取利息和罰款。就像在信用卡上運行餘額一樣，這些費用將使您欠下的費用更加困難。這裡還有一些提示：

• 您可以按時支付越多，評估您的利息和罰款就越少。
• 美國國稅局最終將向您發送賬單，但您不必等待賬單就可以付款。
• 提交退貨時支付您可以的費用，然後發送您每次發薪日都可以使用表格1040-V。

底線

國稅局在追求無薪稅時可能是無情的，因此忽略問題絕不是一個好主意。美國國稅局可以凍結您的銀行帳戶，裝飾工資，抓住實體資產並放置一個留置權在您擁有的任何資產上，包括您的房屋。

如果您發現自己無法繳稅，請及時提交申報表，然後與國稅局聯繫以製定付款計劃或探索其他選擇。無論您是藉錢，要求延期還是申請分期付款協議，都有管理您的債務並避免更嚴重後果的方法。