解鎖穩定的退休收入：最高房地產投資點顯示

房地產可能是退休投資組合的重要組成部分，既是其產生收入的潛力，又是因為它提供了投資組合多元化。然而，投資房地產退休還帶有其他考慮因素，這會根據您選擇的方式和何處而有所不同。

例如，如果您選擇購買租賃物業，則將負責稅收和維護成本，而如果您選擇房地產投資信託（REIT），則需要考慮市場波動和潛在的複雜稅收處理。我們將研究用於退休收入的房地產投資的各種方式，並討論風險和福利。

在哪裡投資房地產

最近的南方生活調查發現，希望退休的人中有58％喜歡住在海灘附近，而35％的人更喜歡一個小城市。儘管這些數據可能非常適合退休生活的理想願景，但成功投資了退休收入的財產看起來可能完全不同。

一種常見的創收財產是住宅，包括公寓，公寓，聯排別墅和牧場。房地產投資者也不應忽略業務物業。其中包括商業空間，混合開發項目，零售中心，倉庫和技術公園。

根據投資者可用的資本或借款權，一些選擇可能更合適。此外，每個位置都提供獨特的機會和挑戰，因此了解當地市場動態，經濟趨勢和監管環境對於成功的房地產投資至關重要。

城市地區

人口普查局將城市地區定義為密集開發的領土，至少有2,000個住房或至少有5,000人的人口。城市地區可以包括住宅和商業物業，以及公園等非住宅城市土地。

城市地區的流行投資物業包括住宅公寓和公寓，專用的商業空間以及包括住房，零售，辦公室，醫療或其他空間組合的混合用途開發項目。 Ursula Rouse大費城指南針的房地產經紀人說：“庫存更高，房屋在許多城市市場中佔用更長的房屋”，這是投資者的主要機會。

德克薩斯州埃爾帕索（El Paso）是一個城市地區的一個例子，在希望的投資者中受歡迎保護退休收入。埃爾帕索（El Paso）的人口接近900,000，將其置於美國排名前25位的城市。快速增長，對住房需求和新商業產品的需求增加以及價格謙虛的結合，使埃爾帕索成為城市房地產投資者的強大選擇。

郊區

郊區靠近城市中心，同時也越來越茂密，偏向住宅物業。因此，郊區流行的投資物業類型包括單戶住宅，聯排別墅和零售中心。

房地產投資的流行郊區包括鳳凰城，博伊西和堪薩斯城等城市的通勤距離。這些郊區和其他郊區提供了強勁需求的混合體，在某些情況下，財產保養成本較低。另一方面，Rouse指出，許多郊區房地產市場處於歷史最高水平。

農村地區

農村財產是不被認為不在城市地區的房地產。隨著開放空間的更多和更少的發展，包括農田，度假租賃和牧場在內的農村物業的價格可能低於其城市同行。但是，它們可能具有增加的維護要求，並且在租房者中可能不太受歡迎。

全國各地都有農村地區，包括俄勒岡州庫斯灣等小城鎮，以及一些住房分區和偏遠地區。

工業區

工業區是通過分區用於工業應用程序（例如倉庫或製造設施）的那些。對這些物業進行投資可能需要有關所涉及的租戶或行業的特定知識。康涅狄格州費爾菲爾德（Fairfield）是一個流行的工業房地產投資領域。

經濟特區

經濟特區是具有獨特經濟法規的指定區域，旨在促進快速增長和直接投資。一些例子包括自由貿易區和技術公園，例如在新澤西州的Urban Enterprise區計劃中發現的貿易園。儘管有監管機構在這些空間中開展業務的激勵措施，但對它們進行投資將需要有關這些法規的更多知識。

稅收影響和福利要考慮

財產稅

財產稅根據位置而差異很大，在尋找潛在房地產投資的不同地區時，應始終是一個因素。同時，較高的財產稅可能會減少淨租金收入。

所得稅

大衛·弗洛雷斯·威爾遜，CFP，CFA，CFA，Sincerus Advisory的執行合夥人，指出了房地產投資者的許多稅收優惠。他說：“大多數房地產收入都按計劃E進行，這不繳納工資稅。”他補充說，費用，包括保險費用，維修費用和房主協會費用，“在擁有房地產投資物業時可扣除”。

扣除折舊違反房地產收入的財產是另一個好處。威爾遜指出，投資者可能會針對較短的折舊期，進而針對更大的前期扣除。此外，當出售財產時，折舊會被“重新捕獲”，激勵更長的時間範圍獲得所有權。威爾遜補充說：“投資者甚至可能想考慮將房地產傳遞給下一代……因為繼承的財產避免了折舊和資本利得稅。”

許多房地產投資者在出售房地產時也可以看到稅收優惠。但是，稅法在如何使用房地產損失來抵消其他收入方面有所不同。

如何投資房地產退休收入

租賃特性

作為出租物業的所有者，您可以控制該空間的使用和租金。另一方面，您必須在與租戶互動時熟悉適當的房地產法，並承擔維護財產的責任。

房地產投資信託（REITS）

房地產投資信託（REITS）是在房地產上集體投資的上市公司，為投資者提供了進入該空間的機會，而沒有義務完全為房地產購買或負責保養，稅收和其他考慮因素。

房地產ETF

ETFS全天像股票一樣貿易，為投資者提供一種更簡單的獲取房地產方式。他們通過關注比大多數投資者可用的更廣泛的市場來解決風險。史蒂夫·奧·奧利亞（Steve O. Oniya），CFP，CHFC，MBA，Houston的OM Investments的首席投資官指出，房地產ETF的稅收優惠，包括“少受財產稅受到打擊”和損失的扣除機會。

房地產眾籌

房地產眾籌平台使投資者能夠為房地產投資做出貢獻，以期從被動收入或資本增值中受益。像ETF和REIT一樣，這些平台消除了包括管理職責在內的障礙。

固定和窗口屬性

翻轉特性需要購買需要維修的物業，進行必要的翻新，然後以更高的價格轉售。這種方法的好處是在短時間內獲得可觀利潤的潛力。但是，翻轉物業本質上是風險的，需要大量資本購買財產和完整的翻新，專有技術和體力勞動。

度假租賃

一些接近退休的人可能擁有度假屋他們並非一直使用。當不使用額外收入時，這些物業可能會出租。在這些情況下，諸如維護和清潔之類的考慮仍然是一個因素。但是，有時可能會針對其他物業的租金收入註銷損失。

房地產夥伴關係

房地產夥伴關係允許投資者團體將資金匯入房地產投資。合作夥伴關係代表了傳遞，其中合作夥伴分別報告了收入。此外，合作夥伴關係提供了分配責任的好處，普通合夥人接受主要責任，而其他合作夥伴只承擔與其捐款相關的責任。

房地產筆記

房地產筆記，也稱為抵押貸款票據，是代表財產欠債的法律文件。他們可以交易，允許新所有者收取付款。這些筆記提供了與房地產相關的穩定，可預測的被動收入機會，而投資者無需直接購買房地產。

底線

投資者可能將其一些資產從股票和債券轉移到房地產為了產生退休收入，使投資組合多樣化，獲得被動收入，獲得稅收優惠等等。儘管如此，房地產市場仍具有激烈的競爭力，參與通常需要了解稅收影響，資本和維護和管理工作。最終，決定投資房地產可能歸結為找到合適的位置。