什麼是投資經理？

投資經理是個人或組織處理與財務計劃有關的活動，投資並管理其客戶的投資組合。

從日常買賣證券和資產的銷售到交易和解和績效衡量，投資經理監督投資並代表客戶行動。

角色和責任

投資經理可以成為擁有全球辦事處的大型公司的單人辦事處。他們密切關注市場活動，以幫助為客戶決定投資決策。他們可能會單獨與客戶會面，也可以與公司的財務團隊成員會面。

客戶投資組合可以包括技術，公用事業，醫療保健或能源等市場領域的資產。投資經理始終制定策略以擴大客戶持有量。他們的費用通常基於客戶的百分比管理資產（AUM）。一名投資經理處理500萬美元投資組合的個人，每年收取1.5％的費用為75,000美元。

2022年，有72％的經理增加了客戶的投資產品數量，而全球最大的投資管理公司是貝萊德（Aum），其貝萊德（Blackrock）為10萬億美元，是8.5萬億美元的先鋒集團，以及4.2萬億美元的忠實投資。

投資經理是一種投資顧問，個人或公司為其客戶提供有關證券的建議。資產經理，投資顧問，投資經理，投資組合經理和財富管理人員是投資顧問。

儘管他們都提供量身定制的投資建議，但投資顧問可以管理投資組合，提供財務計劃服務，提供許可的經紀服務以買賣股票或所有這些服務的組合。

投資經理通常擁有商業，統計，金融，數學或會計的本科學位，也許是MBA或專業認證，例如認證財務計劃師（CFP）。畢業生可以以投資分析師的身份進入該行業，並搬到經驗的經理角色。投資經理通常分享以下技能：

截至2024年6月，投資經理的平均年薪。

對職業感興趣作為投資經理的個人應遵循與所有受監管的財務顧問相同的途徑：

投資者選擇的投資經理類型取決於他們在財務計劃過程中達到的階段。初學者投資者可以使用認證的財務計劃師（CFP）受益，他們可以教授退休計劃的基礎知識。對廣泛證券感興趣的經驗豐富的投資者可能會在投資組合經理。

大多數投資經理在網站或披露中概述了他們的理念。投資回報和投資經理績效的數據通常是有據可查的，並由媒體網站和金融觀察小組進行的。

投資者在比較投資經理時應考慮收費結構。費用和費用通常包括管理費，績效費，監護費和佣金。

財務顧問一詞（帶有“ O”字母）是一個通用術語，指的是經紀人或註冊代表。但是，一詞投資顧問（字母“ E”）是指在證券交易委員會或州證券監管機構註冊的個人或公司的法律條款。投資經理是一種法律財務顧問。

投資經理主要關注個人證券和債券投資，而基金經理與共同基金由多個證券和資產組成，通常是針對特定市場行業量身定制的。

投資經理是通過財務計劃，投資和投資組合管理為客戶提供建議的個人或組織成員。他們通常擁有金融，數學或會計學學士學位，並且可能具有專業認證。投資經理是一種投資顧問，受證券交易委員會的監管。