5 เคล็ดลับสำหรับการกระจายผลงานของคุณ

เมื่อตลาดกำลังเฟื่องฟูดูเหมือนว่าแทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะขายหุ้นในราคาที่น้อยกว่าราคาที่คุณซื้อ อย่างไรก็ตามเนื่องจากเราไม่สามารถมั่นใจได้ว่าตลาดจะทำอะไรได้ตลอดเวลาเราจึงไม่สามารถลืมความสำคัญของพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายได้ในทุกสภาพตลาด

สำหรับการสร้างกลยุทธ์การลงทุนที่ทำให้เกิดความสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในกตลาดหมีชุมชนการลงทุนเทศนาในสิ่งเดียวกันกับที่ตลาดอสังหาริมทรัพย์เทศนาสำหรับการซื้อบ้าน: "ทำเลที่ตั้งสถานที่ตั้ง" พูดง่ายๆคือคุณไม่ควรใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าเดียว นี่คือวิทยานิพนธ์กลางที่แนวคิดของการกระจายความเสี่ยงพึ่งพา

อ่านต่อไปเพื่อดูว่าทำไมการกระจายความเสี่ยงจึงมีความสำคัญต่อพอร์ตโฟลิโอของคุณและเคล็ดลับห้าข้อเพื่อช่วยให้คุณเลือกได้อย่างชาญฉลาด

ประเด็นสำคัญ

นักลงทุนได้รับการเตือนให้กระจายพอร์ตการลงทุนของพวกเขาซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่ควรใส่ไข่ (การลงทุน) ทั้งหมดไว้ในตะกร้าเดียว (ความปลอดภัยหรือตลาด)
เพื่อให้ได้พอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายให้มองหาประเภทสินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์ต่ำหรือเชิงลบดังนั้นหากมีการเคลื่อนที่ลงไป
ETF และกองทุนรวมเป็นวิธีที่ง่ายในการเลือกประเภทสินทรัพย์ที่จะกระจายพอร์ตโฟลิโอของคุณ แต่คุณต้องตระหนักถึงค่าใช้จ่ายที่ซ่อนอยู่และค่าคอมมิชชั่นการซื้อขาย

การกระจายความเสี่ยงคืออะไร?

การกระจายความเสี่ยงคือการต่อสู้สำหรับหลาย ๆ คนนักวางแผนทางการเงินผู้จัดการกองทุนและนักลงทุนรายบุคคลเหมือนกัน มันเป็นกลยุทธ์การจัดการที่ผสมผสานการลงทุนที่แตกต่างกันในพอร์ตเดียว ความคิดที่อยู่เบื้องหลังการกระจายความเสี่ยงคือกการลงทุนที่หลากหลายจะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น นอกจากนี้ยังชี้ให้เห็นว่านักลงทุนจะเผชิญกับความเสี่ยงที่ลดลงโดยการลงทุนในยานพาหนะที่แตกต่างกัน

การกระจายความเสี่ยงไม่ใช่แนวคิดใหม่ ด้วยความหรูหราของการเข้าใจถึงปัญหาหลังเหตุการณ์เราสามารถนั่งลงและวิจารณ์การหมุนและปฏิกิริยาของตลาดเมื่อพวกเขาเริ่มสะดุดในระหว่างDotcom Crashภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่และอีกครั้งในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอย Covid-19

เราควรจำไว้ว่าการลงทุนเป็นรูปแบบศิลปะไม่ใช่ปฏิกิริยากระตุกเข่าดังนั้นเวลาในการฝึกฝนการลงทุนอย่างมีวินัยกับพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายคือก่อนที่การกระจายความเสี่ยงจะกลายเป็นสิ่งจำเป็น เมื่อถึงเวลาที่นักลงทุนโดยเฉลี่ย "ตอบสนอง" ต่อตลาด 80% ของความเสียหายได้ทำไปแล้ว ที่นี่มากกว่าสถานที่ส่วนใหญ่ความผิดที่ดีคือการป้องกันที่ดีที่สุดของคุณและผลงานที่หลากหลายรวมกับไฟล์ขอบฟ้าการลงทุนกว่าห้าปีสามารถรับพายุได้ส่วนใหญ่

ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับห้าประการที่ช่วยให้คุณมีการกระจายความเสี่ยง:

1. กระจายความมั่งคั่ง

ตราสารทุนมีศักยภาพสำหรับผลตอบแทนสูง แต่อย่าใส่เงินทั้งหมดของคุณในหุ้นหนึ่งหรือหนึ่งภาค พิจารณาสร้างเสมือนของคุณเองกองทุนรวมด้วยการลงทุนใน บริษัท จำนวนหนึ่งที่คุณรู้จักไว้วางใจและใช้ในชีวิตประจำวันของคุณ

แต่หุ้นไม่ใช่แค่สิ่งเดียวที่ต้องพิจารณา คุณยังสามารถลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์กองทุนแลกเปลี่ยนแลกเปลี่ยน (ETFs), และทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs)- และอย่าเพิ่งยึดติดกับฐานบ้านของคุณเอง คิดเกินกว่าและไปทั่วโลก ด้วยวิธีนี้คุณจะกระจายความเสี่ยงของคุณไปรอบ ๆ ซึ่งอาจนำไปสู่รางวัลที่ยิ่งใหญ่กว่า

ผู้คนจะยืนยันว่าการลงทุนในสิ่งที่คุณรู้ว่าจะทำให้นักลงทุนโดยเฉลี่ยมุ่งเน้นการค้าปลีกอย่างหนัก แต่การรู้ บริษัท หรือการใช้สินค้าและบริการของมันอาจเป็นวิธีการที่ดีต่อสุขภาพและมีประโยชน์ต่อภาคนี้

ถึงกระนั้นอย่าตกหลุมพรางไปไกลเกินไป ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเก็บพอร์ตโฟลิโอที่จัดการได้ ไม่มีความรู้สึกในการลงทุนในยานพาหนะที่แตกต่างกัน 100 คันเมื่อคุณไม่มีเวลาหรือทรัพยากรในการติดตาม พยายาม จำกัด การลงทุนที่แตกต่างกันประมาณ 20 ถึง 30 ครั้ง

2. พิจารณาดัชนีหรือกองทุนพันธบัตร

คุณอาจต้องการพิจารณาเพิ่มกองทุนดัชนีหรือรายได้คงที่เงินทุนในการผสม การลงทุนในหลักทรัพย์ที่ติดตามดัชนีต่าง ๆ เป็นการลงทุนระยะยาวที่ยอดเยี่ยมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณ ด้วยการเพิ่มโซลูชันที่มีรายได้คงความผันผวนและความไม่แน่นอน กองทุนเหล่านี้พยายามที่จะจับคู่ประสิทธิภาพของดัชนีในวงกว้างดังนั้นแทนที่จะลงทุนในภาคเฉพาะพวกเขาพยายามที่จะสะท้อนมูลค่าของตลาดตราสารหนี้

กองทุนดัชนีมักจะมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมต่ำซึ่งเป็นโบนัสอื่น มันหมายถึงเงินมากขึ้นในกระเป๋าของคุณ ค่าใช้จ่ายในการจัดการและการดำเนินงานน้อยที่สุดเนื่องจากสิ่งที่ต้องใช้ในการเรียกใช้เงินเหล่านี้

ข้อเสียเปรียบอย่างหนึ่งของกองทุนดัชนีอาจเป็นธรรมชาติที่มีการจัดการอย่างอดทน ในขณะที่การลงทุนแบบแฮนด์ออฟโดยทั่วไปราคาไม่แพง แต่ก็อาจเป็นไปได้ไม่ดีในตลาดที่ไม่มีประสิทธิภาพ การจัดการที่ใช้งานสามารถเป็นประโยชน์ในตลาดที่มีรายได้คงที่เช่นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงเวลาที่ท้าทายทางเศรษฐกิจ

3. สร้างผลงานของคุณต่อไป

เพิ่มการลงทุนของคุณเป็นประจำ หากคุณมีเงินลงทุน $ 10,000 ให้ใช้ค่าเฉลี่ยดอลลาร์- วิธีการนี้ใช้เพื่อช่วยให้ยอดเขาและหุบเขาที่สร้างขึ้นโดยความผันผวนของตลาด แนวคิดที่อยู่เบื้องหลังกลยุทธ์นี้คือการลดความเสี่ยงด้านการลงทุนของคุณโดยการลงทุนเงินจำนวนเท่ากันในช่วงเวลาหนึ่ง

ด้วยค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์คุณจะลงทุนเงินเป็นประจำเป็นหลักทรัพย์ที่ระบุ การใช้กลยุทธ์นี้คุณจะซื้อหุ้นมากขึ้นเมื่อราคาต่ำและน้อยลงเมื่อราคาสูง

4. รู้ว่าควรออกเมื่อไหร่

การซื้อและการถือครองและค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์เป็นกลยุทธ์ที่ดี แต่เพียงเพราะคุณมีการลงทุนใน Autopilot ไม่ได้หมายความว่าคุณควรเพิกเฉยต่อกองกำลังในที่ทำงาน

อยู่ในปัจจุบันกับการลงทุนของคุณและติดตามการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ในสภาพตลาดโดยรวม คุณจะต้องรู้ว่าเกิดอะไรขึ้นกับ บริษัท ที่คุณลงทุนด้วยการทำเช่นนั้นคุณจะสามารถบอกได้เมื่อถึงเวลาที่จะลดความสูญเสียขายและไปยังการลงทุนครั้งต่อไปของคุณ

5. จับตาดูค่าคอมมิชชั่น

หากคุณไม่ใช่ประเภทการซื้อขายให้เข้าใจสิ่งที่คุณได้รับสำหรับค่าธรรมเนียมที่คุณจ่าย บริษัท บางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมรายเดือนในขณะที่ บริษัท อื่นเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม สิ่งเหล่านี้สามารถเพิ่มและชิปได้อย่างแน่นอนที่บรรทัดล่างของคุณ

ระวังสิ่งที่คุณจ่ายและสิ่งที่คุณได้รับ โปรดจำไว้ว่าตัวเลือกที่ถูกที่สุดไม่ได้ดีที่สุดเสมอไป อัปเดตตัวเองว่ามีการเปลี่ยนแปลงค่าธรรมเนียมของคุณหรือไม่

ข้อเท็จจริง

วันนี้โบรกเกอร์ออนไลน์จำนวนมากได้ย้ายไปที่การซื้อขายฟรีค่าคอมมิชชั่น $ 0 ในหุ้นและ ETF จำนวนมากทำให้ประเด็นนี้มีความกังวลน้อยลง อย่างไรก็ตามการซื้อขายกองทุนรวมหุ้นที่มีสภาพคล่องต่ำและสินทรัพย์ทางเลือกจะยังคงมีค่าธรรมเนียม

ทำไมฉันต้องกระจาย?

การกระจายความเสี่ยงช่วยให้นักลงทุนไม่ "ใส่ไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าเดียว" ความคิดคือถ้ามีสต็อกส่วนหนึ่งภาคหรือประเภทสินทรัพย์ลดลงคนอื่น ๆ อาจเพิ่มขึ้น นี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากหลักทรัพย์หรือสินทรัพย์ที่จัดขึ้นนั้นไม่สัมพันธ์กันอย่างใกล้ชิด ในทางคณิตศาสตร์การกระจายความเสี่ยงลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอโดยไม่ต้องเสียสละผลตอบแทนที่คาดหวัง

กองทุนดัชนีมีความหลากหลายหรือไม่?

ตามคำจำกัดความกองทุนดัชนีหรือ ETFทำซ้ำดัชนีบางอย่าง ขึ้นอยู่กับดัชนีที่อาจมีความหลากหลายมากกว่าคนอื่น ๆ ตัวอย่างเช่น S&P 500 มีส่วนประกอบสต็อกมากกว่า 500 รายการในขณะที่ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมของ Dow Jones มีเพียง 30 ทำให้มีความหลากหลายน้อยกว่าแม้ว่าคุณจะเป็นเจ้าของกองทุนดัชนี S&P 500 แต่ก็ไม่จำเป็นต้องเป็นพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลาย คุณควรรวมสินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์ต่ำอื่น ๆ รวมถึงพันธบัตรรวมถึงการจัดสรรที่เรียบง่ายให้กับสินค้าอสังหาริมทรัพย์และการลงทุนทางเลือกอื่น ๆ

ฉันสามารถใช้พอร์ตโฟลิโอมากเกินไปได้หรือไม่?

ใช่. หากการเพิ่มการลงทุนใหม่ลงในพอร์ตการลงทุนจะเพิ่มความเสี่ยงโดยรวมและลดผลตอบแทนที่คาดหวัง (โดยไม่ลดความเสี่ยงตามนั้น) มันไม่ได้เป็นเป้าหมายของการกระจายความเสี่ยง -การออกเสียงมากเกินไป"มีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นเมื่อมีหลักทรัพย์จำนวนมากในพอร์ตโฟลิโอหรือหากคุณกำลังเพิ่มหลักทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์อย่างใกล้ชิด

ความเสี่ยงของพอร์ตโฟลิโอวัดได้อย่างไร?

ความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายนั้นวัดได้จากผลรวมค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานของผลตอบแทน ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานที่ใหญ่ขึ้นยิ่งมีความเสี่ยงที่คาดหวังมากขึ้นเท่านั้น

เคล็ดลับ

หากคุณมุ่งเน้นไปที่การพิสูจน์การเงินในอนาคตมีทรัพยากรมากขึ้นที่นี่เพื่อช่วยปกป้องทรัพย์สินของคุณ

บรรทัดล่าง

การลงทุนสามารถและควรสนุก มันอาจเป็นการศึกษาข้อมูลและรางวัล โดยใช้วิธีการที่มีระเบียบวินัยและใช้การกระจายตัวกลยุทธ์การซื้อและการถือหุ้นและกลยุทธ์เงินดอลลาร์-ราคาเฉลี่ยคุณอาจพบว่าการลงทุนรางวัลแม้ในช่วงเวลาที่เลวร้ายที่สุด