6 ETF ที่อาจเป็นข้อพิสูจน์ภาวะเศรษฐกิจถดถอย

เมื่อเมฆพายุรวมตัวกันทางเศรษฐกิจนักลงทุนที่มีความชำนาญจะมองหาความปลอดภัยภายในสถานที่พักพิงที่ผ่านการทดสอบตามเวลา: กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ในขณะที่ผู้ค้าปลีกหรูหราและ บริษัท ท่องเที่ยวมักจะดิ้นรนในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ บริษัท ที่ขายยาสีฟันไฟฟ้าและผ้าพันแผลมักจะทำกำไรได้

แม้ในช่วงเวลาที่ยากที่สุดผู้คนยังคงต้องแปรงฟันรักษาบ้านของพวกเขาและดูแลสุขภาพของพวกเขา นั่นเป็นเหตุผลที่บางภาคส่วนมีความยืดหยุ่นที่น่าทึ่งในอดีตในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ "ภาคการป้องกัน" เหล่านี้รวมถึงการดูแลสุขภาพ, สาธารณูปโภค, ลวดเย็บกระดาษผู้บริโภค (รายการครัวเรือนทุกวัน) และ บริษัท เทคโนโลยีบางแห่ง อีทีเอฟทั้งหกด้านล่างถือหุ้นประเภทที่สามารถรับมือกับพายุเศรษฐกิจที่กำลังจะมาถึง

ประเด็นสำคัญ

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนภาคการป้องกัน (ETFs) เสนอการเปิดรับ บริษัท ที่มีแนวโน้มที่จะรักษารายได้ที่มั่นคงในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำโดยมุ่งเน้นไปที่สินค้าและบริการที่จำเป็น
โดยทั่วไปแล้วลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภคและ ETFs ด้านการดูแลสุขภาพแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นเพราะผู้คนยังคงซื้อสิ่งจำเป็นต่อไปและแสวงหาการดูแลทางการแพทย์โดยไม่คำนึงถึงภาวะเศรษฐกิจ
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ (ต่ำกว่า 0.50%) และปริมาณการซื้อขายที่สูงทำให้เครื่องมือ ETF ที่มีประสิทธิภาพในการป้องกันจำนวนมากสำหรับการป้องกันพอร์ตโฟลิโอ
อีทีเอฟที่เน้นเงินปันผลที่มี บริษัท ที่มีประวัติยาวนานในการเพิ่มการชำระเงินสามารถให้ทั้งตำแหน่งการป้องกันและรายได้ในระหว่างความเครียดของตลาด
บริษัท ในอีทีเอฟป้องกันมักจะมีงบดุลที่แข็งแกร่งและกระแสเงินสดที่มั่นคงซึ่งช่วยให้พวกเขามีสภาพอากาศปั่นป่วนทางเศรษฐกิจได้ดีกว่าธุรกิจวัฏจักรมากขึ้น

1. ลวดเย็บกระดาษผู้บริโภคเลือก SECTOR SPDR ETF (XLP)

XLP ติดตามประสิทธิภาพของดัชนี Select Staples Consumer Selectอีทีเอฟนี้ลงทุนใน บริษัท ที่ทำกำไรเมื่อคุณซื้อสินค้าในตะกร้าสินค้าที่คุณไม่สามารถทำได้โดยไม่ต้องทำ - กระดาษทอย, สบู่, ยาสีฟันและรายการอาหารที่จำเป็น

ในช่วงเวลาเศรษฐกิจที่ยากลำบากผู้คนอาจข้ามการซื้อรถใหม่หรือพักร้อน แต่พวกเขาจะซื้อสิ่งจำเป็นในชีวิตประจำวันเหล่านี้จากแบรนด์เช่น Procter & Gamble (หน้า) (ผู้ผลิตผงซักฟอกและผ้าอ้อม Pampers) และ Walmart Inc. (WMT- บริษัท เหล่านี้ได้ปลูกฝังความภักดีของลูกค้าที่แข็งแกร่งมานานหลายทศวรรษซึ่งหมายความว่าผู้ซื้อมีโอกาสน้อยที่จะเปลี่ยนแบรนด์แม้จะมีงบประมาณ จำกัด

นี้ยี่ห้ออำนาจให้ บริษัท ในXLPขอบที่ช่วยให้พวกเขาขึ้นราคาโดยไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญซึ่งเป็นปัจจัยสำคัญในการรักษาความสามารถในการทำกำไรในระหว่างการถดถอยเงินเฟ้อ บริษัท อย่าง Procter & Gamble และ Walmart มีแนวโน้มที่จะมียอดขายอย่างต่อเนื่องแม้ว่าเศรษฐกิจจะสะดุดทำให้ ETF นี้เป็นท่าเรือที่ปลอดภัย บริษัท เหล่านี้เป็นหนึ่งในการถือครองที่ใหญ่ที่สุดของกองทุนดังที่พบด้านล่าง:

สำคัญ

สหรัฐฯไม่จำเป็นต้องอยู่ในภาวะถดถอยอย่างเป็นทางการเพื่อให้ผู้บริโภคเปลี่ยนไปช็อปปิ้งราวกับว่าอยู่ ในปี 2022 และ 2023 ผู้ค้าปลีกได้เปลี่ยนไปเป็น "Playbook Recession" เพื่อล่อลวงผู้บริโภคที่มีพฤติกรรมคล้ายกับภาวะถดถอยมากกว่าข้อมูลทางเศรษฐกิจที่อาจแนะนำ

2. ผู้ให้บริการด้านการดูแลสุขภาพของสหรัฐฯ (IHF)

การดูแลสุขภาพไม่ใช่ทางเลือก - ผู้คนต้องการการดูแลทางการแพทย์โดยไม่คำนึงถึงภาวะเศรษฐกิจ ETF นี้มุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่จัดการและให้บริการด้านการดูแลสุขภาพเช่น UnitedHealth Group (unh) และ Cigna Corp. (CI), การติดตามดัชนี Dow Jones US เลือกดัชนีผู้ให้บริการดูแลสุขภาพ

เนื่องจากคนส่วนใหญ่รักษาประกันสุขภาพของพวกเขาผ่านการชะลอตัวทางเศรษฐกิจ (ไม่ว่าจะผ่านนายจ้างหรือโครงการของรัฐบาล) บริษัท เหล่านี้มักจะเห็นกระแสรายได้ที่มั่นคง บวกกับไฟล์เบบี้บูมเมอร์อายุความต้องการบริการด้านการดูแลสุขภาพคาดว่าจะเพิ่มขึ้นในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าIHFการลงทุนระยะยาวที่อาจเกิดขึ้นโดยไม่คำนึงถึงความผันผวนทางเศรษฐกิจระยะสั้น

3. ETF Vanguard Dividend refidend (VIG)

อีทีเอฟนี้เป็นคอลเลกชันของผู้จ่ายเงินปันผลที่น่าเชื่อถือที่สุดของตลาด - บริษัท ที่ไม่ได้จ่ายเงินปันผล แต่เพิ่มขึ้นอย่างน้อย 10 ปีติดต่อกัน สิ่งเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะเป็น บริษัท ที่มีรากฐานทางการเงินที่แข็งแกร่งและกระแสเงินสดที่มั่นคงเช่น Microsoft Corp. (MSFT), Apple Inc. (AAPL) และ Broadcom Inc. (อวัง-

นอกจากนี้หลายคนภายในการเฝ้าระวังได้รับการพิจารณา "เงินปันผลของขุนนาง"กลุ่ม บริษัท ชั้นยอดที่มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นอย่างน้อย 25 ปีติดต่อกันบันทึกที่น่าประทับใจนี้แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นแม้ในช่วงเวลาที่ท้าทายทางเศรษฐกิจ ETF นั้นน่าสนใจเป็นพิเศษสำหรับนักลงทุนที่ต้องการการป้องกันตำแหน่งและรายได้ประจำ

เคล็ดลับ

ในขณะที่ลวดเย็บกระดาษของผู้บริโภคมีความยืดหยุ่นในระหว่างการชะลอตัวธรรมชาติการป้องกันของพวกเขามักจะนำไปสู่การทำงานที่ต่ำกว่าในระหว่างการฟื้นตัวทางเศรษฐกิจที่แข็งแกร่งเมื่อการใช้จ่ายตามดุลยพินิจเพิ่มขึ้น

4. ยูทิลิตี้เลือกเซกเตอร์ SPDR ETF (XLU)

สาธารณูปโภคมีความทนทานต่อการถดถอยตามที่ได้รับ-ผู้คนต้องการไฟฟ้าน้ำและก๊าซโดยไม่คำนึงถึงภาวะเศรษฐกิจ อีทีเอฟนี้ติดตามดัชนี Utilities Select Sector ซึ่งหมายความว่าลงทุนใน บริษัท ที่ให้บริการที่จำเป็นเช่น Nextera Energy, Inc. (นี) บริษัท ภาคใต้ (ดังนั้น) และ Duke Energy Corp. (ทั้งหมด-

XLUเสนอส่วนหนึ่งของภาคส่วนที่มั่นคงและเชื่อถือได้นี้ เนื่องจากสาธารณูปโภคดำเนินการเป็นการผูกขาดที่มีการควบคุมในพื้นที่ให้บริการของพวกเขาพวกเขามักจะมีกระแสรายได้ที่คาดการณ์ได้มาก ในขณะที่พวกเขาอาจไม่ให้การเติบโตที่ระเบิดในช่วงเวลาที่ดีพวกเขามีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่มั่นคงและเงินปันผลที่น่าสนใจแม้ในช่วงที่ตลาดตกต่ำ

นอกจากนี้เมื่อคาดว่าจะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย บริษัท สาธารณูปโภคมักปรับใช้กลยุทธ์เพื่อลดต้นทุนโดยการลดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและปรับปรุงประสิทธิภาพการลงทุน

5. ETF อาหารและเครื่องดื่ม Invesco (PBJ)

ทุกคนต้องกินโดยไม่คำนึงถึงภาวะเศรษฐกิจ อีทีเอฟนี้ติดตามดัชนีอาหารและเครื่องดื่มแบบไดนามิกซึ่งหมายความว่ามันมุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่ผลิตแจกจ่ายและขายอาหารและเครื่องดื่ม - โดยพื้นฐานแล้วพื้นฐานของรายการขายของชำของคุณ

ในขณะที่ภาวะเศรษฐกิจถดถอยอาจหมายถึงอาหารค่ำที่น้อยลงผู้คนยังคงต้องซื้อของชำ บริษัท เช่น บริษัท Kroger (KR), Strength Heinz Co (KHC) และ Constellation Brands Inc (STZโดยทั่วไปแล้วจะมียอดขายค่อนข้างคงที่แม้ผู้บริโภคจำนวนมากจะเปลี่ยนเป็นแบรนด์ที่ถูกกว่า นึกถึงแบรนด์ที่คุณเข้าถึงPBJ- พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินปันผลที่เป็นของแข็งให้เบาะพิเศษในช่วงเวลาที่ยากลำบาก

6. ETF ผู้บริโภค Vanguard Staples (VDC)

VDCติดตามประสิทธิภาพของดัชนีตลาด MSCI US ที่ลงทุนได้/ลวดเย็บกระดาษผู้บริโภค 25/50ดัชนีนี้รวมถึงชุด บริษัท ที่หลากหลายในภาคลวดเย็บกระดาษผู้บริโภคโดยมีข้อ จำกัด ในการถ่วงน้ำหนักของหลักทรัพย์ของแต่ละบุคคลเพื่อให้แน่ใจว่ามีการกระจายความเสี่ยงซึ่งสะท้อนถึงประสิทธิภาพของส่วนสำคัญของเศรษฐกิจสหรัฐฯ

ซึ่งหมายความว่ากองทุนนำเสนอการเปิดรับ บริษัท ที่ผลิตและขายสินค้าอุปโภคบริโภคที่จำเป็นมากกว่าตัวเลือกอื่น ๆ ซึ่งรวมถึงผู้ผลิตเช่น Procter & Gamble ร้านค้าปลีกเช่น Walmart, Target Corp. (TGT) และ Costco Wholesale Corp. (ค่าใช้จ่าย) และแบรนด์คลาสสิกเช่น Coca-Cola Company (ที่-

บริษัท เหล่านี้ได้รับประโยชน์จากความจริงง่ายๆ: ผู้คนต้องการสิ่งของครัวเรือนขั้นพื้นฐานและร้านขายของชำในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจใด ๆ ในระหว่างการถดถอยผู้ค้าปลีกส่วนลดอย่าง Walmart และ Costco มักจะเห็นการจราจรเพิ่มขึ้นเนื่องจากผู้บริโภคมีความใส่ใจในราคามากขึ้นซึ่งอาจเพิ่มรายได้ของพวกเขาในขณะที่ภาคอื่น ๆ บริษัท เหล่านี้ทำได้ดีในช่วงเวลาที่มีชีวิตชีวามากขึ้น ตัวอย่างเช่น Walmart และ Costco อันดับในห้าอันดับแรกของการสำรวจสหพันธ์ค้าปลีกแห่งชาติในปี 2567

อีทีเอฟป้องกันแตกต่างจากอีทีเอฟทั่วไปอย่างไร

ETF ป้องกันมุ่งเน้นไปที่ภาคและ บริษัท ที่ให้บริการสินค้าและบริการที่จำเป็นเช่นการดูแลสุขภาพสาธารณูปโภคและผลิตภัณฑ์อุปโภคบริโภคขั้นพื้นฐาน ซึ่งแตกต่างจาก ETFs ติดตามตลาดที่กว้างขึ้นหรือภาคการเติบโตการป้องกันอีทีเอฟเป้าหมายธุรกิจที่มักจะรักษาความมั่นคงรายได้ในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำ

ตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจหลายตัวอาจส่งสัญญาณถึงเวลาพิจารณาการป้องกัน ETF รวมถึงการเพิ่มขึ้นอัตราการว่างงานลดความเชื่อมั่นของผู้บริโภคเส้นโค้งผลผลิตคว่ำและการเติบโตของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศที่ลดลง อย่างไรก็ตามแทนที่จะพยายามที่จะใช้เวลาในตลาดอย่างสมบูรณ์แบบนักลงทุนหลายคนรักษาส่วนหนึ่งของพอร์ตโฟลิโอของพวกเขาในภาคการป้องกันเป็นกลยุทธ์ระยะยาว

นโยบายของรัฐบาลจะต่อสู้กับช่วงเวลาการถดถอยได้อย่างไร?

ในช่วงเศรษฐกิจถดถอยรัฐบาลอาจลดอัตราภาษีหรือเพิ่มการใช้จ่ายเพื่อส่งเสริมความต้องการและกระตุ้นกิจกรรมทางเศรษฐกิจโดยใช้การขยายตัวนโยบายการคลัง-

ภาคใดที่ได้รับผลกระทบมากที่สุดจากภาวะเศรษฐกิจถดถอย

ภาคและหุ้นของพวกเขาได้รับผลกระทบมากที่สุดจากภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ ได้แก่ สายการบินผู้ผลิตรถยนต์และโรงแรม

ควรจัดสรรพอร์ตโฟลิโอให้กับอีทีเอฟป้องกันมากน้อยเพียงใด?

การจัดสรรที่เหมาะสมแตกต่างกันไปตามปัจจัยส่วนบุคคลรวมถึงอายุการยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมายการลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงินมักจะแนะนำที่ใดก็ได้จาก 10% ถึง 25% ของพอร์ตการลงทุนจะได้รับการจัดสรรให้กับภาคการป้องกันโดยมีอายุมากกว่าหรือมากกว่านักลงทุนอนุรักษ์นิยมโดยทั่วไปจะอยู่ในตำแหน่งการป้องกันที่ใหญ่ขึ้น

บรรทัดล่าง

ในขณะที่ไม่มีการลงทุนทั้งหมดที่ป้องกันภาวะถดถอยภาคส่วนที่เฉพาะเจาะจงได้แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในอดีตในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำการป้องกันETFs มุ่งเน้นไปที่การดูแลสุขภาพสาธารณูปโภคลวดเย็บกระดาษผู้บริโภคและ บริษัท ที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่งนำเสนอวิธีการปกป้องพอร์ตการลงทุนของพวกเขาเมื่อตลาดเปลี่ยนความผันผวน กองทุนเหล่านี้ให้การเปิดรับ บริษัท ที่ขายผลิตภัณฑ์และบริการที่จำเป็นที่ผู้คนต้องการ - จากไฟฟ้าและการดูแลสุขภาพไปจนถึงยาสีฟันและร้านขายของชำ

ด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยทั่วไปต่ำกว่า 0.50%อีทีเอฟเหล่านี้นำเสนอวิธีที่ประหยัดต้นทุนในการเพิ่มตำแหน่งการป้องกันให้กับกลยุทธ์การลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตามเช่นเดียวกับการตัดสินใจลงทุนใด ๆ นักลงทุนควรพิจารณาเป้าหมายทางการเงินการยอมรับความเสี่ยงและองค์ประกอบพอร์ตโฟลิโอที่มีอยู่ก่อนการลงทุน