เหตุผลสำคัญในการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

ประโยชน์ของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์มีมากมาย ด้วยสินทรัพย์ที่ได้รับการคัดเลือกมาอย่างดีนักลงทุนสามารถเพลิดเพลินกับกระแสเงินสดที่คาดการณ์ได้ผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยมข้อได้เปรียบด้านภาษีและการกระจายความเสี่ยง-และเป็นไปได้ที่จะใช้ประโยชน์จากอสังหาริมทรัพย์เพื่อสร้างความมั่งคั่ง

คิดถึงการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือไม่? นี่คือสิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับผลประโยชน์ด้านอสังหาริมทรัพย์และทำไมอสังหาริมทรัพย์จึงถือเป็นการลงทุนที่ดี

ประเด็นสำคัญ

นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทำเงินผ่านรายได้ค่าเช่าการชื่นชมและผลกำไรที่เกิดจากกิจกรรมทางธุรกิจที่ขึ้นอยู่กับอสังหาริมทรัพย์
ประโยชน์ของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์รวมถึงรายได้ที่ไม่แน่นอนกระแสเงินสดที่มั่นคงข้อได้เปรียบด้านภาษีการกระจายความเสี่ยงและการใช้ประโยชน์
การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ Trusts (REITs) เสนอวิธีการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของดำเนินงานหรือทรัพย์สินทางการเงิน

กระแสเงินสด

กระแสเงินสดคือรายได้สุทธิจากการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หลังจากการชำระจำนองและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานได้ถูกสร้างขึ้น ประโยชน์ที่สำคัญของการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์คือความสามารถในการสร้างกระแสเงินสด ในหลายกรณีกระแสเงินสดจะเพิ่มความแข็งแกร่งเมื่อเวลาผ่านไปเมื่อคุณจ่ายเงินจำนองและสร้างทุนของคุณ

การลดหย่อนภาษีและการหักลดหย่อน

นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์สามารถใช้ประโยชน์จากการลดหย่อนภาษีจำนวนมากและการหักเงินที่สามารถประหยัดเงินได้ตามเวลาภาษี โดยทั่วไปคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายที่สมเหตุสมผลในการเป็นเจ้าของการดำเนินงานและการจัดการทรัพย์สิน

และเนื่องจากค่าใช้จ่ายในการซื้อและปรับปรุงการลงทุนทรัพย์สินสามารถคิดค่าเสื่อมราคาได้ตลอดอายุการใช้งานที่มีประโยชน์ (27.5 ปีสำหรับอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย; 39 ปีสำหรับการค้า) คุณได้รับประโยชน์จากการหักเงินมานานหลายทศวรรษที่ช่วยลดรายได้ภาษีของคุณ สิทธิพิเศษอีกประการหนึ่ง: คุณอาจสามารถเลื่อนกำไรจากการลงทุนได้โดยใช้ไฟล์1031 Exchange-

ข้อเท็จจริง

คุณสามารถลดค่าใช้จ่ายของอาคาร แต่ไม่ใช่ที่ดิน

ความกตัญญู

นักลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทำเงินผ่านรายได้ค่าเช่ากำไรใด ๆ ที่เกิดจากกิจกรรมทางธุรกิจที่ขึ้นกับอสังหาริมทรัพย์และการชื่นชม มูลค่าอสังหาริมทรัพย์มีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปและด้วยการลงทุนที่ดีคุณสามารถทำกำไรได้เมื่อถึงเวลาขาย ค่าเช่ามีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปซึ่งอาจนำไปสู่กระแสเงินสดที่สูงขึ้น

แผนภูมินี้จาก Federal Reserve Bank of St. Louis แสดงราคาบ้านเฉลี่ยในสหรัฐอเมริกาตั้งแต่ปี 1963 พื้นที่ที่มีสีเทาเป็นสีเทาบ่งบอกถึงภาวะถดถอยของเรา

ราคาขายเฉลี่ยของบ้านที่ขายให้กับสหรัฐอเมริกา

เซนต์หลุยส์เฟด

สร้างความเท่าเทียมและความมั่งคั่ง

ในขณะที่คุณจ่ายเงินจำนองอสังหาริมทรัพย์คุณจะสร้างทุน - สินทรัพย์ที่เป็นส่วนหนึ่งของมูลค่าสุทธิของคุณ และในขณะที่คุณสร้างทุนคุณมีเลเวอเรจในการซื้ออสังหาริมทรัพย์มากขึ้นและเพิ่มกระแสเงินสดและความมั่งคั่งมากยิ่งขึ้น

การกระจายพอร์ตโฟลิโอ

ประโยชน์อีกประการหนึ่งของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คือศักยภาพการกระจายความเสี่ยง อสังหาริมทรัพย์มีระดับต่ำ - และในบางกรณีลบ - ความสัมพันธ์กับสินทรัพย์สำคัญอื่น ๆ ซึ่งหมายความว่าการเพิ่มอสังหาริมทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอของสินทรัพย์ที่หลากหลายสามารถลดความผันผวนของพอร์ตและให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นต่อหน่วยความเสี่ยง

เลเวอเรจอสังหาริมทรัพย์

เลเวอเรจคือการใช้ตราสารทางการเงินต่าง ๆ หรือเงินทุนที่ยืมมา (เช่นหนี้) เพื่อเพิ่มผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุน ตัวอย่างเช่นการชำระเงินดาวน์ 20% สำหรับการจำนองทำให้คุณได้รับ 100% ของบ้านที่คุณต้องการซื้อ - นั่นคือการใช้ประโยชน์ เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์เป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้และเป็นสินทรัพย์ที่สามารถทำหน้าที่เป็นหลักประกันได้การจัดหาเงินทุนจึงพร้อมใช้งาน

ผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงในการแข่งขัน

ผลตอบแทนอสังหาริมทรัพย์แตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่นที่ตั้งประเภทสินทรัพย์และการจัดการ ถึงกระนั้นจำนวนที่นักลงทุนหลายคนมุ่งมั่นที่จะเอาชนะผลตอบแทนเฉลี่ยของ S&P 500 - สิ่งที่หลายคนอ้างถึงเมื่อพวกเขาพูดว่า "ตลาด"

การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อ

ความสามารถในการป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อของอสังหาริมทรัพย์นั้นเกิดจากความสัมพันธ์เชิงบวกระหว่างGDPการเติบโตและความต้องการอสังหาริมทรัพย์ ในขณะที่เศรษฐกิจขยายตัวความต้องการใช้อสังหาริมทรัพย์จะทำให้ค่าเช่าสูงขึ้น ในทางกลับกันนี้แปลเป็นค่าทุนที่สูงขึ้น

ดังนั้นอสังหาริมทรัพย์มีแนวโน้มที่จะรักษาอำนาจการซื้อของเงินทุนโดยผ่านแรงกดดันเงินเฟ้อบางส่วนไปยังผู้เช่าและโดยการรวมแรงกดดันเงินเฟ้อบางอย่างในรูปแบบของการแข็งค่าของเงินทุน

คำเตือน

การเลือกปฏิบัติสินเชื่อจำนองเป็นสิ่งผิดกฎหมายหากคุณคิดว่าคุณถูกเลือกปฏิบัติขึ้นอยู่กับเชื้อชาติศาสนาเพศสถานภาพการสมรสการใช้ความช่วยเหลือสาธารณะต้นกำเนิดระดับชาติความพิการหรืออายุมีขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้ ขั้นตอนหนึ่งคือการยื่นรายงานไปยังสำนักคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงินหรือกับกระทรวงการเคหะและการพัฒนาเมืองของสหรัฐอเมริกา (HUD)

ทรัสต์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ (REITs)

หากคุณต้องการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ แต่ยังไม่พร้อมที่จะกระโดดเข้าสู่การเป็นเจ้าของและจัดการคุณสมบัติคุณอาจต้องการพิจารณากความน่าเชื่อถือการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์(REIT) คุณสามารถซื้อและขาย REIT ที่ซื้อขายในที่สาธารณะในตลาดหลักทรัพย์รายใหญ่

การค้าขายจำนวนมากภายใต้ปริมาณสูงซึ่งหมายความว่าคุณสามารถเข้าและออกจากตำแหน่งได้อย่างรวดเร็ว REIT จะต้องจ่าย 90% ของรายได้ให้กับนักลงทุนดังนั้นพวกเขามักจะเสนอเงินปันผลสูงกว่าหุ้นจำนวนมาก

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทางอ้อมคืออะไร?

การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ทางอ้อมไม่เกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของทรัพย์สินหรืออสังหาริมทรัพย์โดยตรง แต่คุณลงทุนในกลุ่มพร้อมกับคนอื่น ๆ โดยที่ บริษัท จัดการเป็นเจ้าของและดำเนินงานอสังหาริมทรัพย์หรืออื่น ๆ เป็นเจ้าของพอร์ตการจำนอง

อัตราเงินเฟ้อป้องกันความเสี่ยงด้านอสังหาริมทรัพย์จะได้อย่างไร?

มีหลายวิธีที่การเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์สามารถป้องกันเงินเฟ้อได้ ประการแรกมูลค่าทรัพย์สินอาจสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อซึ่งนำไปสู่การได้รับทุน ประการที่สองค่าเช่าอสังหาริมทรัพย์การลงทุนสามารถเพิ่มขึ้นเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ ในที่สุดทรัพย์สินที่ได้รับการสนับสนุนทางการเงินด้วยเงินกู้อัตราดอกเบี้ยคงที่จะเห็นจำนวนเงินที่สัมพันธ์กันของการชำระเงินจำนองรายเดือนลดลงเมื่อเวลาผ่านไป ตัวอย่างเช่น $ 1,000 ต่อเดือนการชำระเงินคงที่จะกลายเป็นภาระน้อยลงเนื่องจากอัตราเงินเฟ้อกัดกร่อนกำลังซื้อของ $ 1,000

ที่อยู่อาศัยหลักของฉันเป็นการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์หรือไม่?

บ่อยครั้งที่ที่อยู่อาศัยหลักไม่ได้ถูกพิจารณาว่าเป็นการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เนื่องจากใช้เป็นบ้านของคน ๆ หนึ่ง อย่างไรก็ตามเราสามารถกำไรจากการขายบ้านของพวกเขาในราคาที่สูงกว่าที่พวกเขาจ่ายไป และหากสิ่งนี้เกิดขึ้นคุณอาจต้องรับผิดชอบในการจ่ายภาษีจากผลกำไรเหล่านั้น

บรรทัดล่าง

แม้จะมีประโยชน์ทั้งหมดของการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ แต่ก็มีข้อเสีย หนึ่งในหลักคือการขาดสภาพคล่อง (หรือความยากลำบากในการแปลงสินทรัพย์เป็นเงินสดและเงินสดเป็นสินทรัพย์) ซึ่งแตกต่างจากการทำธุรกรรมหุ้นหรือพันธบัตรซึ่งสามารถทำได้ในไม่กี่วินาทีธุรกรรมอสังหาริมทรัพย์อาจใช้เวลาหลายเดือนในการปิด แม้จะได้รับความช่วยเหลือจากนายหน้าก็อาจใช้เวลาสองสามสัปดาห์ในการหาคู่สัญญาที่เหมาะสม

ถึงกระนั้นอสังหาริมทรัพย์ก็เป็นประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันซึ่งง่ายต่อการเข้าใจและสามารถปรับปรุงโปรไฟล์ความเสี่ยงและผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนของนักลงทุน ด้วยตัวเองอสังหาริมทรัพย์เสนอกระแสเงินสดการลดหย่อนภาษีการสร้างตราสารทุนผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงในการแข่งขันและการป้องกันความเสี่ยงต่อเงินเฟ้อ อสังหาริมทรัพย์ยังสามารถปรับปรุงพอร์ตโฟลิโอโดยการลดความผันผวนผ่านการกระจายความเสี่ยงไม่ว่าคุณจะลงทุนในคุณสมบัติทางกายภาพหรือ REIT