ใบอนุญาตหลักทรัพย์ทางการเงินคืออะไร?

ไม่ว่าคุณจะต้องการทำหน้าที่เป็นตัวแทนที่ลงทะเบียน (RR)หรือที่ปรึกษาการลงทุนขั้นตอนแรกคือการได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์ที่เหมาะสม พิจารณาจากปัจจัยหลายประการใบอนุญาตที่จำเป็นขึ้นอยู่กับการลงทุนที่จะขายวิธีการชดเชยและขอบเขตของบริการที่จะให้

ใบอนุญาต FINRA

ที่หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)ดูแลขั้นตอนการออกใบอนุญาตหลักทรัพย์ทั้งหมดและข้อกำหนดและดำเนินการทางวินัยและการเก็บบันทึก นี้องค์กรกำกับดูแลตนเองดูแลการสอบจำนวนมากสำหรับตัวแทนและหัวหน้างานให้เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับใบอนุญาต

แต่ละใบอนุญาตสอดคล้องกับประเภทของธุรกิจหรือการลงทุนและมีใบอนุญาตทั่วไปสามใบโดยทั่วไป:

ซีรี่ส์ 6

ที่ซีรี่ส์ 6ใบอนุญาตเป็นใบอนุญาตหลักทรัพย์ที่ จำกัด การลงทุน ช่วยให้ผู้ถือขาย“ บรรจุ”ผลิตภัณฑ์เพื่อการลงทุนเช่นกองทุนรวม-ค่างวดแปรผัน, และหน่วยลงทุนการลงทุน (UITS)- การสอบ Series 6 ใช้เวลา 90 นาทีและครอบคลุมข้อมูลเกี่ยวกับการลงทุนที่บรรจุหีบห่อกฎระเบียบหลักทรัพย์และจริยธรรม

ใบอนุญาตนี้ยังจำเป็นสำหรับตัวแทนประกันภัยที่ขายผลิตภัณฑ์การลงทุนผันแปรผู้ว่าจ้างผู้กำกับดูแลตัวแทนที่ถือใบอนุญาตชุด 6 จะต้องได้รับซีรีส์ 26ใบอนุญาตนอกเหนือจากซีรี่ส์ 6

ซีรีส์ 7

ที่ซีรีส์ 7ใบอนุญาตเป็นใบอนุญาตตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไป (GS) ผู้ที่มีใบอนุญาตนี้ได้รับการระบุไว้อย่างเป็นทางการว่าเป็น“ ตัวแทนที่ลงทะเบียน” โดย FINRA และเรียกว่าเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์- ตัวแทนประกันภัยจำนวนมากและนักวางแผนทางการเงินยังถือใบอนุญาตซีรี่ส์ 7 เพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่มีอยู่ในธุรกิจของพวกเขาผู้บริหารของตัวแทนทั่วไปจะต้องได้รับซีรี่ส์ 24ใบอนุญาต.

ซีรี่ส์ 7 อนุญาตผู้ได้รับใบอนุญาตเพื่อขายความปลอดภัยของแต่ละบุคคลรวมถึงทั่วไปและหุ้นที่ต้องการโทรและใส่ตัวเลือก-พันธบัตรและอื่น ๆการลงทุนคงที่- หลักทรัพย์หรือการลงทุนประเภทเดียวที่ผู้ได้รับใบอนุญาตชุด 7 ไม่ได้รับอนุญาตให้ขายคือสินค้าโภคภัณฑ์อนาคต-อสังหาริมทรัพย์, และประกันชีวิต- การสอบ Series 7 นั้นยาวที่สุดและยากที่สุดครอบคลุมทุกด้านของคลังสินค้าและใบเสนอราคาบอร์นใส่และตัวเลือกการโทรสเปรดและเลอะเทอะจริยธรรมระยะขอบและกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง

ซีรี่ส์ 3

ที่ซีรี่ส์ 3ใบอนุญาตอนุญาตให้ตัวแทนขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์ถือว่าเป็นการลงทุนที่มีการซื้อขายในที่สาธารณะ ตัวแทนที่มีใบอนุญาตซีรี่ส์ 3 เชี่ยวชาญด้านสินค้าโภคภัณฑ์ การสอบซีรี่ส์ 3 มีความยาวประมาณ 150 นาทีและครอบคลุมการทำธุรกรรมสินค้าทั้งหมดตัวเลือก-การป้องกันความเสี่ยงข้อกำหนดมาร์จิ้นและกฎระเบียบอื่น ๆหน่อของใบอนุญาตนี้คือซีรีส์ 31ใบอนุญาตซึ่งอนุญาตให้ตัวแทนขายการจัดการฟิวเจอร์ส(กลุ่มกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์ฟิวเจอร์สคล้ายกับกองทุนรวม)

การเปรียบเทียบการสอบ

ซีรี่ส์ 6 เทียบกับซีรี่ส์ 7 เทียบกับซีรีส์ 3
การสอบ	วัตถุประสงค์	จำกัด เวลา	คำถาม	เกรดผ่าน	ค่าใช้จ่าย
ซีรี่ส์ 6	บริษัท การลงทุนและสัญญาที่แปรปรวนผลิตภัณฑ์การสอบผลิตภัณฑ์	1 ชั่วโมง 30 นาที	50	70%	$ 75
ซีรีส์ 7	การสอบตัวแทนหลักทรัพย์ทั่วไป	3 ชั่วโมง 45 นาที	125	72%	$ 300
ซีรี่ส์ 3	การสอบ Futures National Commodities	2 ชั่วโมง 30 นาที	120	70%	$ 140

เป็นใบอนุญาต

ใบอนุญาตหลักทรัพย์ทั้งหมดไม่ได้ดำเนินการโดย FINRA ที่สมาคมผู้ดูแลระบบหลักทรัพย์ในอเมริกาเหนือ (NASAA)ดูแลข้อกำหนดการออกใบอนุญาตของสาม:

ซีรี่ส์ 63

ที่ซีรี่ส์ 63ใบอนุญาตที่รู้จักกันในชื่อใบอนุญาตตัวแทนหลักทรัพย์ชุดหนึ่งเป็นสิ่งจำเป็นโดยแต่ละรัฐที่มีการดำเนินธุรกิจใบอนุญาตดำเนินธุรกิจ ผู้ได้รับใบอนุญาตซีรีส์ 6 และซีรี่ส์ 7 ทั้งหมดจะต้องมีใบอนุญาตนี้ บทบัญญัติของพระราชบัญญัติหลักทรัพย์เครื่องแบบรวมอยู่ในการสอบ 75 นาที

ซีรี่ส์ 65

ที่ซีรี่ส์ 65ใบอนุญาตเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับบุคคลที่ให้คำแนะนำทางการเงินบนพื้นฐานที่ไม่ได้รับหน้าที่ นักวางแผนทางการเงินที่ปรึกษานักบวชและตัวแทนที่ลงทะเบียนอื่น ๆ ที่ให้บริการคำแนะนำการลงทุนสำหรับค่าธรรมเนียมรายชั่วโมงจะตกอยู่ในหมวดหมู่นี้ การสอบเป็นการทดสอบ 180 นาทีซึ่งครอบคลุมกฎและข้อบังคับสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนและต่างๆยานพาหนะเพื่อการลงทุนและสาขาวิชาเศรษฐศาสตร์จริยธรรมและการวิเคราะห์

ซีรี่ส์ 66

นี้ซีรี่ส์ 66เป็นการสอบใหม่ล่าสุดที่เสนอโดย NASAA มันรวมการสอบซีรี่ส์ 63 และ 65 เข้ากับการสอบ 150 นาทีหนึ่งครั้ง การทดสอบนี้ไม่มีวัสดุการลงทุนเนื่องจากใบอนุญาตซีรีย์ 66 มีให้เฉพาะผู้สมัครที่ได้รับใบอนุญาตซีรีส์ 7 เท่านั้น

การเปรียบเทียบการสอบ

ซีรี่ส์ 63 เทียบกับซีรี่ส์ 65 เทียบกับซีรีส์ 66
การสอบ	วัตถุประสงค์	จำกัด เวลา	คำถาม	เกรดผ่าน	ค่าใช้จ่าย
ซีรี่ส์ 63	การสอบกฎหมายตัวแทนหลักทรัพย์ชุดเครื่องแบบ	1 ชั่วโมง 15 นาที	60	72%	$ 147
ซีรี่ส์ 65	การสอบกฎหมายที่ปรึกษาการลงทุนที่เหมือนกัน	3 ชั่วโมง	130	71%	$ 187
ซีรี่ส์ 66	การสอบกฎหมายของรัฐแบบรวมกัน	2 ชั่วโมง 30 นาที	100	73%	$ 177

เงินเดือนและความก้าวหน้าของงาน

ตัวแทนขายหลักทรัพย์สินค้าและบริการด้านการเงินเชื่อมต่อผู้ซื้อกับผู้ขาย จากข้อมูลของสำนักงานสถิติแรงงานสหรัฐเงินเดือนประจำปีเฉลี่ยสำหรับบุคคลเหล่านี้คือ $ 76,900 ณ เดือนตุลาคม 2567 และภาคนี้คาดว่าจะเติบโต 7% จนถึงปี 2033ผู้สมัครมักจะลงทะเบียนใบอนุญาตหลักทรัพย์ของพวกเขาด้วยการอนุมัตินายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ผู้ที่ถือใบอนุญาตและดูแลการทำธุรกรรมโดยทั่วไปเพื่อเป็นการตอบแทนส่วนหนึ่งของรายได้ค่านายหน้า

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลช่วยให้บุคคลจัดการเงินและวางแผนอนาคตทางการเงินของพวกเขา เงินเดือนประจำปีเฉลี่ยสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลอยู่ที่ $ 99,580 ณ เดือนตุลาคม 2567 โดยมีการจ้างงานที่คาดว่าจะเติบโต 17% จนถึงปี 2576

ผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับใบอนุญาตอาจทำงานร่วมกับหรือสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIAs)- ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) เป็นบุคคลหรือ บริษัท ใด ๆ ที่ลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งสหรัฐอเมริกา (SEC) หรือหน่วยงานหลักทรัพย์ของรัฐ ที่ตั้งของสำนักงานใหญ่ของ RIA รวมถึงจำนวนสินทรัพย์ภายใต้การจัดการตรวจสอบว่า RIA ต้องลงทะเบียนกับ SEC หรือไม่

บรรทัดล่าง

การเงินส่วนใหญ่และบริษัท ลงทุนการเช่าหรือฝึกอบรมที่ปรึกษาใหม่มีโปรแกรมการออกใบอนุญาตบังคับรวมอยู่ในแพ็คเกจการฝึกอบรม บริษัท มักจะได้รับใบอนุญาตที่จะต้องได้รับใบอนุญาตในการขายผลิตภัณฑ์และบริการ

การแก้ไข - ไม่มี 22, 2024-บทความนี้ได้รับการแก้ไขเพื่อระบุเกรดการผ่านที่แม่นยำสำหรับการสอบซีรี่ส์ 63 และซีรี่ส์ 65