วัยรุ่นและภาษีเงินได้: พวกเขาจำเป็นต้องยื่นหรือไม่?

เมื่อโตขึ้นคุณอาจได้ยินว่าผู้ใหญ่บ่นเกี่ยวกับกระบวนการยื่นภาษี ตอนนี้คุณอาจได้รับการชำระเงินครั้งแรกและสังเกตการหักภาษี ณ ที่จ่ายของพวกเขา แล้วคุณต้องเริ่มยื่นภาษีด้วยตัวเองเมื่อไหร่?

คำตอบขึ้นอยู่กับปัจจัยเช่นรายได้และสถานะการพึ่งพาของคุณ อ่านเพื่อเรียนรู้ว่าคุณต้องยื่นภาษีหรือไม่และถ้าเป็นเช่นนั้น

วัยรุ่นจำเป็นต้องยื่นภาษีหรือไม่?

น่าเสียดายที่ไม่มีคำตอบที่ชัดเจนว่าผู้เยาว์ต้องยื่นภาษีหรือไม่เนื่องจากข้อกำหนดด้านภาษีไม่ได้กำหนดไว้อย่างหมดจดตามอายุ ใครก็ตามที่ได้รับเงินเดือน - รวมถึงผู้เยาว์ - จ่ายภาษี แต่สถานะการพึ่งพาและรายได้ของคุณจะพิจารณาว่าคุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีแยกต่างหากจากครอบครัวของคุณหรือไม่

สถานะการพึ่งพา

ผู้เยาว์ที่มีคุณสมบัติเป็นผู้ติดตามในการคืนภาษีของผู้ปกครองหรือญาติไม่จำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีแยกต่างหาก ในสายตาของInternal Revenue Service (IRS)ผู้ติดตามทั้งหมดถูกจัดว่าเป็น“ เด็กที่มีคุณสมบัติเหมาะสม” หรือ“ ญาติที่มีคุณสมบัติเหมาะสม” โดยมีฉลากเด็กที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่เกี่ยวข้องกับวัยรุ่นมากที่สุด

โดยทั่วไปเด็กที่มีคุณสมบัติตามเกณฑ์เหล่านี้สำหรับปีภาษี-

• ลูกของตัวกรองภาษีหลัก
• อายุต่ำกว่า 19 ปีและอายุน้อยกว่าผู้เขียนภาษีหลักหรืออายุ 24 ปีขึ้นไป แต่เป็นนักเรียนเต็มเวลา
• อาศัยอยู่กับตัวกรองภาษีหลักมานานกว่าครึ่งปี
• ได้รับมากกว่าครึ่งหนึ่งของการสนับสนุนทางการเงินทั้งหมดในปีนั้นจากผู้ยื่นภาษีหลัก
• ไม่ยื่นผลตอบแทนร่วมกัน

มีข้อยกเว้นเฉพาะขึ้นอยู่กับปัจจัยต่าง ๆ เช่นสถานภาพสมรสความเป็นพลเมืองและสถานะนักเรียนดังนั้นจึงเป็นการดีที่สุดที่จะปรึกษาเว็บไซต์ IRSเพื่อให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจสถานการณ์ส่วนตัวของคุณ

รายได้

แม้ว่าคุณจะถูกจัดว่าเป็นผู้พึ่งพาถ้าคุณเป็นประจำทุกปีรายได้สูงเกินไปจากนั้นคุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีแยกต่างหากจากผู้ปกครองหรือผู้ปกครองของคุณ รายได้ที่แตกต่างกันถูกเก็บภาษีต่างกันโดย IRS ดังนั้นประเภทรายได้และรายได้จึงเป็นปัจจัยสำคัญเมื่อพิจารณาว่าคุณต้องการยื่นภาษีของคุณเอง:

• รายได้ที่ได้รับรวมถึงเงินเดือนค่าจ้างค่าธรรมเนียมอาชีพและค่าจ้างอื่น ๆ ที่ได้รับสำหรับงานเฉพาะที่ดำเนินการ มันอาจรวมถึงทุนการศึกษา
• รายได้ที่ยังไม่ถือรวมถึงดอกเบี้ยเงินปันผลการกระจายความน่าเชื่อถือและกำไรจากการลงทุน
• รายได้รวมจำนวนรายได้ทั้งหมดที่บุคคลได้รับหรือได้รับและรายได้ที่ยังไม่ถือเป็นรายได้ก่อนภาษีหรือการหักเงิน

สำหรับปีภาษีปี 2567 วัยรุ่นควรยื่นแบบแสดงรายการภาษีแยกต่างหากจากผู้ปกครองหากข้อความใด ๆ ต่อไปนี้เป็นจริง:

• รายได้ที่ได้รับมากกว่า $ 14,600
• รายได้ที่ยังไม่ถือเป็นมากกว่า $ 1,300
• รายได้รวมมีรายได้สูงกว่ารายได้ที่คุณได้รับหรือ $ 1,300 หากคุณมีรายได้ที่ยังไม่ถือ

คำสั่งสุดท้ายคือความสับสนมากที่สุด แต่โดยพื้นฐานแล้วถ้าคุณมีรายได้เพียงแค่คุณสามารถสร้างรายได้สูงถึง $ 14,600 ก่อนที่คุณจะต้องยื่นภาษีอย่างอิสระ อย่างไรก็ตามหากคุณมีรายได้ทั้งที่ได้รับและยังไม่ได้รับคุณจะได้รับเพียง $ 1,300 ก่อนที่คุณจะต้องยื่นภาษีอย่างอิสระ

การยื่นสถานการณ์สำหรับวัยรุ่น

กระบวนการนี้อาจเป็นเรื่องยากที่จะนำทางดังนั้นนี่คือสถานการณ์ทั่วไปบางประการสำหรับวัยรุ่นที่กำลังพิจารณาว่าพวกเขาควรยื่นแบบแสดงรายการภาษีของตัวเอง:

งานพาร์ทไทม์

หากคุณมีงานพาร์ทไทม์คุณอาจกรอกข้อมูลแบบฟอร์ม W-4ซึ่งกำหนดว่านายจ้างของคุณสามารถใช้ภาษีของรัฐบาลกลางได้เท่าใดหักใจจาก paychecks ของคุณ ในตอนท้ายของปีนายจ้างของคุณจะให้บริการแบบฟอร์ม W-2ซึ่งระบุค่าจ้างและการหัก ณ ที่จ่ายของคุณ แบบฟอร์มเหล่านี้รวมถึงรายได้เพิ่มเติมใด ๆ สามารถช่วยให้คุณกำหนดสถานะการพึ่งพาและรายได้ของคุณได้อย่างง่ายดาย

การจ้างงานตนเอง

ขีด จำกัด รายได้สำหรับบุคคลที่ประกอบอาชีพอิสระนั้นแตกต่างจากคนที่จ้างงานแบบดั้งเดิมเล็กน้อย หากคุณได้รับมากกว่า $ 400 ในรายได้การจ้างงานตนเองในปีภาษีคุณต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณเองหากคุณได้รับน้อยกว่า $ 400 ผ่านการจ้างงานตนเองก็สามารถจัดหมวดหมู่ภายใต้รายได้ที่ได้รับและเพิ่มส่วนที่เหลือของรายได้ของคุณ

หากคุณได้รับการว่าจ้างให้เป็นผู้รับเหมาอิสระนายจ้างของคุณควรให้แบบฟอร์ม 1099ซึ่งจะสะกดรายได้ประจำปีของคุณจากพวกเขา

การรวมกันของประเภทรายได้

หากคุณมีรายได้ทั้งที่ได้รับและยังไม่ถือรายได้รายได้รวมประจำปีของคุณจะต้องไม่เกินข้อกำหนดสำหรับรายได้ที่ยังไม่ถือหุ้น $ 1,300

สำหรับรายได้ที่ยังไม่ถือครองผ่านการลงทุน บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณจะให้แบบฟอร์ม 1099 ซึ่งจะแสดงรายได้ที่ยังไม่ถือครองจากการลงทุนเหล่านั้น

ข้อควรพิจารณาพิเศษ: ภาษีตัวเล็ก

หากคุณมีรายได้ที่ยังไม่ถือคุณควรคำนึงถึงภาษีตัวเล็ก- กฎนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ปกครองใช้สินทรัพย์ของเด็กเป็นช่องโหว่ภาษีเพื่อรับประโยชน์จากอัตราภาษีของเด็กโดยทั่วไป

หากรายได้ที่ยังไม่ถือเป็นของเด็กรวมมากกว่า $ 2,600 สำหรับปีภาษีปี 2567 ก็อาจจะต้องเสียภาษีตัวเล็กซึ่งสูงกว่าภาษีเงินได้ตามปกติสำหรับเด็กส่วนใหญ่ อย่างไรก็ตามหากเด็กได้รับรายได้ที่ยังไม่ถือเป็นปีในปีเดียวและรายได้รวมของพวกเขาน้อยกว่า $ 13,000 ดังนั้นผู้ปกครองอาจสามารถรวมรายได้นั้นไว้ในการคืนภาษีของพวกเขา

แม้ว่าจะคล้ายกันกระบวนการนี้ไม่เหมือนกับการอ้างว่าเด็กเป็นผู้พึ่งพา การกำหนดมีชุดอายุรายได้และข้อกำหนดการคืนภาษีซึ่งสามารถพบได้ในแบบฟอร์มภาษี 8615

รายได้ที่ไม่ต้องเสียภาษี

โดยทั่วไปรายได้ส่วนใหญ่จะต้องเสียภาษี แต่มีบางประเภททั่วไปรายได้ที่ไม่สามารถทำได้ที่วัยรุ่นอาจต้องการพิจารณา:

• ของขวัญ
• มรดก
• การชำระเงินสนับสนุนเด็ก
• การชำระเงินประกันส่วนใหญ่
• ทุนการศึกษาบางอย่าง
• ผลประโยชน์การดูแลสุขภาพส่วนใหญ่

รายได้เหล่านี้ไม่ต้องเสียภาษีดังนั้นพวกเขาจะไม่ต้องการให้คุณยื่นออกมาเว้นแต่คุณจะมีรายได้ที่ต้องเสียภาษีในรูปแบบอื่น

ยื่นแบบแสดงรายการภาษีเป็นวัยรุ่น

การยื่นภาษีเป็นกระบวนการที่ซับซ้อนที่น่าอับอาย แต่นี่เป็นรายการที่เรียบง่ายขั้นตอนต่อไป-

1. ตัดสินใจว่าคุณต้องการไฟล์:ขึ้นอยู่กับสถานะการพึ่งพารายได้การจ้างงานและสถานการณ์ทางการเงินส่วนบุคคลของคุณพิจารณาว่าคุณต้องการยื่นแบบอิสระตั้งแต่แรกหรือไม่
2. รวบรวมข้อมูลภาษี:รวบรวมเอกสารที่จำเป็นเช่น W-2 แบบฟอร์ม 1099 และหมายเลขประกันสังคมของคุณ
3. เลือกซอฟต์แวร์หรือผู้จัดเตรียมภาษี-ซอฟต์แวร์การยื่นภาษีหรือผู้จัดเตรียมภาษีสามารถลดขั้นตอนการยื่นภาษีได้ กรมสรรพากรมีรายการซอฟต์แวร์การยื่นภาษีเพื่อช่วยบวกใหม่โปรแกรมไฟล์ตรงผู้อยู่อาศัยสามารถใช้งานได้ 25 รัฐ
4. เสร็จสิ้นการคืนภาษี:ด้วยความช่วยเหลือของซอฟต์แวร์การยื่นภาษีหรือผู้จัดเตรียมภาษีให้เลือกสถานะการยื่นกรอกรายงานรายได้ของคุณข้อมูลข้อมูลเครดิตภาษีข้อมูลและเขียนข้อมูลธนาคารใด ๆ หากจำเป็น
   

บรรทัดล่าง

ในฐานะวัยรุ่นคุณอาจหรือไม่จำเป็นต้องยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณเองขึ้นอยู่กับสถานะการพึ่งพาของคุณประเภทของรายได้อายุหรือปัจจัยสำคัญอื่น ๆยื่นภาษีเป็นวัยรุ่นอาจดูซับซ้อน แต่การเรียนรู้เกี่ยวกับกระบวนการและข้อกำหนดในช่วงต้นสามารถตั้งค่าให้คุณตลอดชีวิตของนิสัยทางการเงินที่ชาญฉลาด หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับข้อกำหนดการยื่นของคุณลองพูดคุยกับพ่อแม่หรือผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน