Blend Fund: มันคืออะไรวิธีการทำงานตัวอย่าง

กองทุนผสมผสานคืออะไร?

กองทุนผสมผสาน (หรือกองทุนผสม) เป็นประเภทของกองทุนรวมทุนที่มีการผสมผสานของทั้งคู่ค่าและหุ้นเติบโต- กองทุนเหล่านี้นำเสนอการกระจายความเสี่ยงของนักลงทุนในรูปแบบการลงทุนยอดนิยมเหล่านี้ในพอร์ตเดียว เงินผสมผสานเป็นกรณีเฉพาะของกกองทุนไฮบริด-

ทำความเข้าใจกับเงินผสมผสาน

กองทุนผสมผสานได้รับการพัฒนาเพื่อเสนอข้อดีของมูลค่าและการลงทุนการเติบโต หุ้นมูลค่าและกองทุนที่มีมูลค่าพยายามที่จะทำกำไรจากการลงทุนที่ไม่ได้รับการประเมินที่ระบุตามลักษณะพื้นฐาน หุ้นที่เติบโตและกองทุนการเติบโตพยายามที่จะทำกำไรจาก บริษัท ที่มีศักยภาพอย่างมากสำหรับการเติบโตของเงินทุนในรูปแบบของกำไรและกำไรจากการลงทุน เงินผสมผสานรวมการลงทุนทั้งสองประเภทในพอร์ตเดียว

นักลงทุนมักเลือกเงินผสมผสานสำหรับการกระจายความเสี่ยงของพวกเขา ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมักจัดการเงินผสมผสานจากจักรวาลการลงทุนที่เฉพาะเจาะจง บ่อยครั้งที่กองทุนผสมผสานจะมุ่งเน้นการลงทุนของพวกเขาโดยการใช้ทุน ดังนั้นนักลงทุนสามารถเลือกที่จะลงทุนในกองทุนผสมขนาดใหญ่กลางหรือขนาดเล็ก

นักลงทุนควรพยายามทำความเข้าใจอย่างชัดเจนถึงการกำหนดการจัดสรรของกองทุนผสมผสานเนื่องจากสามารถจัดการได้ด้วยกลยุทธ์ที่หลากหลาย โดยทั่วไปกองทุนผสมผสานครอบคลุมจักรวาลการลงทุนทั้งหมด ดังนั้นกองทุนผสมผสานสามารถเป็นเพียงกองทุนดัชนีที่ครอบคลุมทั้งการเติบโตและมูลค่าหุ้นโดยเนื้อแท้ในองค์ประกอบของมัน เงินผสมผสานอาจมุ่งเน้นไปที่การผสมผสานของการแข็งค่าของเงินทุนการเติบโตและรายได้ กองทุนผสมผสานบางส่วนอาจรายงานการจัดสรรการลงทุนที่กำหนดเช่นหุ้นเติบโต 40% หุ้นมูลค่า 40% และพันธบัตรคุณภาพสูง 20%

ผสมผสานการวิจัยกองทุน

อาจเป็นเรื่องยากที่จะระบุกองทุนผสมอย่างชัดเจนเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในกลยุทธ์การลงทุนของหมวดหมู่ หากนักลงทุนต้องการลงทุนในกองทุนผสมผสานพวกเขามักจะต้องทำงานร่วมกับที่ปรึกษาการลงทุนหรือตัวกรองสำหรับการผสมผสานกองทุนโดยใช้ทรัพยากรการลงทุนเช่นรายงานข่าวของสหรัฐอเมริกาและรายงานโลกหรือ Morningstar

เงินผสมผสานเป็นหมวดหมู่ทั่วไปที่โดดเด่นโดยผู้ให้บริการวิจัยกองทุน การวิจัยการลงทุนในกล่องสไตล์ถูกสร้างขึ้นและเป็นที่นิยมเพื่ออำนวยความสะดวกในการระบุเงินทุนในหมวดหมู่ต่าง ๆ สำหรับการลงทุนเช่นเงินผสมผสาน

การจำแนกประเภทกล่องสไตล์มีประโยชน์มากสำหรับการลงทุนที่แตกต่างกันตามวัตถุประสงค์ พื้นฐานกล่องสไตล์สำหรับสต็อกมีเก้าสี่เหลี่ยม แกนแนวตั้งแบ่งออกเป็นสามประเภทซึ่งเป็นตัวแทนของขนาด บริษัท (ขนาดใหญ่ปานกลางและเล็ก) ตามที่กำหนดโดยกองทุนมูลค่าตลาด- แกนแนวนอนยังแบ่งออกเป็นสามประเภทตามหุ้นในพอร์ตหุ้นของกองทุน: มูลค่าการผสมผสานมูลค่า/การเติบโตและหุ้นการเติบโต นักลงทุนที่กำลังมองหาการกระจายความเสี่ยงเพื่อผสมผสานกองทุนจะเลือกที่จะกรองโดยหุ้นในหมวดหมู่มูลค่า/การเติบโต

ผสมผสานการลงทุนกองทุน

ด้านล่างนี้เป็นสองตัวอย่างของกองทุนผสมขนาดใหญ่ในตลาดการลงทุน

MFS ผสมผสานการวิจัยหลัก

MFS ผสมผสานการวิจัยกองทุนหลักทรัพย์หลักทรัพย์เพื่อค้นหาการแข็งค่าของเงินทุนผ่านการลงทุนทั้งในการเติบโตและมูลค่าหุ้นกองทุนได้รับการเปรียบเทียบกับดัชนี S&P 500

American Century Core Plus

กองทุน American Century Core Plus เป็นกองทุนผสมผสานที่แสวงหาการเติบโตของเงินทุนระยะยาวกองทุนลงทุนทั้งในการเติบโตและมูลค่าหุ้นโดยมีเป้าหมายที่ดีกว่าตลาดหุ้นสหรัฐในวงกว้าง

การผสมผสานกองทุนกับกองทุนยอดคงเหลือ

เป็นทั้ง "ผสมผสาน" และ "สมดุล"อธิบายการผสมผสานสินทรัพย์โดยเฉพาะของกองทุนรวมการกำหนดความแตกต่างที่แน่นอนระหว่างทั้งสองอาจเป็นเรื่องยาก

ผสมผสานกองทุนซึ่งมีเฉพาะหุ้นและไม่มีหลักทรัพย์คงที่เป็นประเภทของกองทุนหุ้นที่ถือไฟล์การผสมผสานของทั้งหุ้นที่เติบโตและหุ้นมูลค่า- เป้าหมายของกองทุนเหล่านี้คือการชื่นชมคุณค่าโดยใช้กำไรสร้างขึ้นเป็นหลักจากส่วนการเติบโตและรายได้ที่ได้จากส่วนมูลค่า

ในทางกลับกันกองทุนที่สมดุลเป็นประเภทของกองทุนจัดสรรสินทรัพย์ที่มีการผสมผสานของเครื่องมือและตราสารหนี้คงที่ ส่วนผสมของสินทรัพย์มักถูก จำกัด ให้มีสัดส่วนคงที่ ตัวอย่างเช่นกองทุนอาจมีส่วนผสมของสินทรัพย์ประกอบด้วยหุ้น 40%, 50%พันธบัตรและ 10%ตลาดเงินเครื่องมือ เป้าหมายของกองทุนที่สมดุลคือการบรรลุการเติบโตของมูลค่าและรายได้ที่สอดคล้องกัน ขึ้นอยู่กับประเภทของการจัดการพอร์ตโฟลิโอกองทุนที่สมดุลจะเป็นเช่นนั้นความสมดุลใหม่ทุกปีเพื่อที่จะคืนสัดส่วนกลับสู่สถานะเดิมหรือปรับโครงสร้างเพื่อสนับสนุนสภาวะตลาด