กองทุนไฮบริด: ความหมายและตัวอย่างของกองทุนสินทรัพย์ผสม

กองทุนไฮบริดคืออะไร?

กองทุนไฮบริดเป็นกองทุนการลงทุนที่โดดเด่นด้วยการกระจายความเสี่ยงระหว่างสินทรัพย์สองประเภทขึ้นไป กองทุนเหล่านี้มักจะลงทุนในส่วนผสมของสต็อกและพันธบัตร- พวกเขาอาจเป็นที่รู้จักกันในชื่อกองทุนจัดสรรสินทรัพย์

ทำความเข้าใจกับกองทุนไฮบริด

กองทุนไฮบริดเสนอพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย คำว่าไฮบริดระบุว่ากลยุทธ์กองทุนรวมถึงการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท โดยทั่วไปมันอาจหมายถึงว่ากองทุนใช้วิธีการจัดการแบบผสมทางเลือก

กองทุนไฮบริดเป็นที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นกองทุนจัดสรรสินทรัพย์ ในตลาดการลงทุนกองทุนการจัดสรรสินทรัพย์สามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์มากมาย กองทุนเหล่านี้เสนอตัวเลือกให้กับนักลงทุนในการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทผ่านกองทุนเดียว

กองทุนไฮบริดวิวัฒนาการมาจากการดำเนินการตามทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่ในการจัดการกองทุน กองทุนเหล่านี้สามารถเสนอระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันตั้งแต่อนุรักษ์นิยมไปจนถึงปานกลางและก้าวร้าว

• เงินทุนที่สมดุลยังเป็นประเภทของกองทุนไฮบริด กองทุนที่สมดุลมักจะเป็นไปตามมาตรฐานการจัดสรรสินทรัพย์สัดส่วนเช่น 60/40
• กองทุนวันที่กำหนดเป้าหมาย หรือกองทุนวงจรชีวิตยังพอดีกับหมวดหมู่ไฮบริด กองทุนเหล่านี้ลงทุนในประเภทสินทรัพย์หลายประเภทเพื่อการกระจายความเสี่ยง กองทุนวันที่เป้าหมายแตกต่างจากกองทุนไฮบริดมาตรฐานซึ่งส่วนพอร์ตของพวกเขาเริ่มต้นด้วยการจัดสรรที่ก้าวร้าวมากขึ้น
• อันกองทุนผสมผสาน(หรือกองทุนผสม) เป็นประเภทของกองทุนรวมส่วนที่มีส่วนผสมของทั้งสองอย่างค่าและหุ้นเติบโต- กองทุนเหล่านี้นำเสนอการกระจายความเสี่ยงของนักลงทุนในรูปแบบการลงทุนยอดนิยมเหล่านี้ในพอร์ตเดียว

ในทุกกรณีกองทุนไฮบริดจะรวมถึงการผสมผสานของสินทรัพย์สองประเภทขึ้นไป ในกองทุนที่มีความเสี่ยงและมีความสมดุลการจัดสรรโดยทั่วไปจะยังคงอยู่ในสัดส่วนคงที่ ในกองทุนที่กำหนดเป้าหมายวันที่การใช้งานที่ระบุสัดส่วนของการผสมสินทรัพย์จะแตกต่างกันไปตามกาลเวลา ในกองทุนทั้งหมดผู้จัดการการลงทุนอาจจัดการการถือครองรายบุคคลภายในแต่ละหมวดหมู่สินทรัพย์เพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงสภาพตลาดและโอกาสการแข็งค่าของเงินทุนที่อาจเกิดขึ้น

ตัวอย่างของกองทุนไฮบริด

ผู้จัดการการลงทุนเสนอตัวเลือกที่หลากหลายสำหรับกองทุนไฮบริด ด้านล่างเป็นสองตัวอย่าง

กองทุนดัชนีความสมดุลแนวหน้า (VBIAX)

กองทุนนี้มียอดคงเหลือ 60/40 ระหว่างหุ้นและพันธบัตร สต็อกส่วนของพอร์ตโฟลิโอพยายามที่จะทำซ้ำดัชนีตลาด CRSP US ทั้งหมด ส่วนพันธบัตรของพอร์ตโฟลิโอพยายามที่จะทำซ้ำดัชนีการปรับโฟลตของ Bloomberg US รวม กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.06% ณ ไตรมาสที่ 2 2021

T. Rowe Price Retirement 2060 Fund (TRRLX)

กองทุนเพื่อการเกษียณอายุราคา T. Rowe 2060 เป็นกองทุนเป้าหมายไฮบริด ณ เดือนพฤษภาคม 2564 มีพอร์ตการลงทุนมากกว่า 90% ในหุ้นและประมาณ 8% ในพันธบัตรและหลักทรัพย์ตราสารหนี้อื่น ๆ กองทุนใช้แนวทางกองทุนของกองทุนที่มี 19% ของพอร์ตการลงทุนในกองทุนหุ้นเติบโต กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.71% ณ ไตรมาสที่ 2 2021