อะไรคือความแตกต่างระหว่างกองทุนผสมและกองทุนที่สมดุล?

กองทุนรวมเงินลงทุนนักลงทุนเพื่อซื้อการลงทุนที่หลากหลายซึ่งเป็นไปตามรูปแบบการลงทุนของกองทุน กองทุนถูกระบุโดยการผสมผสานของหลักทรัพย์ที่พวกเขาถือประเภทของผลตอบแทนที่พวกเขาแสวงหาและวัตถุประสงค์การลงทุนของพวกเขา ข้อกำหนด "ผสมผสาน" และ "สมดุล"ทั้งสองอธิบายถึงกองทุนรวมบางประเภทการกำหนดความแตกต่างที่แน่นอนระหว่างทั้งสองอาจเป็นเรื่องยาก

ทำความเข้าใจกับเงินผสมผสาน

ผสมผสานกองทุนซึ่งมีเฉพาะหุ้นและไม่มีหลักทรัพย์คงที่เป็นประเภทของทุนกองทุนที่มีการผสมผสานของทั้งคู่สต็อกการเติบโตและมูลค่าหุ้น- เป้าหมายของกองทุนเหล่านี้คือการชื่นชมคุณค่าโดยใช้กำไรประสบความสำเร็จผ่านการแข็งค่าของราคาหุ้น

ที่ผู้จัดการกองทุนอาจลงทุนในหุ้นของหลักทรัพย์ที่ประเมินค่าต่ำ- ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคาดว่าจะมีการชื่นชมในอนาคตในราคาความปลอดภัยเมื่อตลาดตระหนักถึงมูลค่าที่แท้จริง ผู้จัดการกองทุนยังลงทุนในหุ้นที่เติบโตซึ่งมีศักยภาพมากสำหรับการเติบโตของกำไรอย่างรวดเร็ว

เงินผสมผสานยังสามารถจัดหมวดหมู่เพิ่มเติมตามความเชี่ยวชาญของพวกเขาในเล็ก, กลางหรือมีขนาดใหญ่หุ้น มีสูงกว่าเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการผสมผสานกองทุนเนื่องจากการลงทุนหลักของพวกเขาอยู่ในตลาดหุ้น

ทำความเข้าใจกับเงินทุนที่สมดุล

กองทุนที่สมดุลเป็นประเภทของกองทุนจัดสรรสินทรัพย์ที่มีการผสมผสานของเครื่องมือและตราสารหนี้คงที่ ส่วนผสมของสินทรัพย์มักถูก จำกัด ให้มีสัดส่วนคงที่ ตัวอย่างเช่นกองทุนอาจมีส่วนผสมของสินทรัพย์ประกอบด้วยหุ้น 40%, 50%พันธบัตรและ 10%ตลาดเงินเครื่องมือ เป้าหมายของกองทุนที่สมดุลคือการบรรลุการเติบโตของมูลค่าและรายได้ที่สอดคล้องกัน

ขึ้นอยู่กับประเภทของการจัดการพอร์ตโฟลิโอกองทุนที่สมดุลจะเป็นเช่นนั้นความสมดุลใหม่ทุกปีเพื่อที่จะคืนสัดส่วนกลับสู่สถานะเดิมหรือปรับโครงสร้างเพื่อสนับสนุนสภาวะตลาด

ในฐานะที่เป็นตลาดพันธบัตรและทุนไม่ได้ย้ายไปด้วยกันกองทุนที่สมดุลใช้การกระจายตัวเพื่อให้บุคคลมีส่วนร่วมในกำไรตลาดโดยไม่มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกองทุนหุ้นบริสุทธิ์ หากตลาดหุ้นเป็นรถถังอัตราต่อรองคือตลาดตราสารหนี้จะยังคงค่อนข้างเสถียรหรือรักษาแนวโน้มที่สูงขึ้น ดังนั้นหากส่วนทุนของกองทุนที่สมดุลของนักลงทุนทำงานได้ไม่ดีส่วนที่มีรายได้คงที่จะทำงานได้ดีหรือรักษามูลค่า ดังนั้นกองทุนที่สมดุลจะไม่สูญเสียมูลค่ามากเท่ากับกองทุนผสมผสานเมื่อตลาดตราสารทุนมีประสิทธิภาพต่ำ