ข้อตกลงการระดมทุน: มันคืออะไรวิธีการทำงานตัวอย่าง

ข้อตกลงการระดมทุนคืออะไร?

ข้อตกลงการระดมทุนคือการลงทุนประเภทหนึ่งที่นักลงทุนสถาบันบางรายใช้เนื่องจากความเสี่ยงต่ำของเครื่องมือรายได้คงที่ลักษณะเฉพาะ. คำนี้มักจะหมายถึงข้อตกลงระหว่างสองฝ่ายโดยผู้ออกเสนอขายผลตอบแทนจากการลงทุนเงินก้อน โดยทั่วไปสองฝ่ายอาจทำข้อตกลงการระดมทุนที่มีผลผูกพันตามกฎหมายและโดยทั่วไปแล้วข้อกำหนดจะร่างการใช้เงินทุนตามกำหนดเวลาเช่นเดียวกับที่คาดไว้อัตราผลตอบแทนเมื่อเวลาผ่านไปกับนักลงทุน

ทำความเข้าใจข้อตกลงการระดมทุน

ผลิตภัณฑ์ข้อตกลงการระดมทุนต้องมีการลงทุนเงินก้อนที่จ่ายให้กับผู้ขายซึ่งจะให้อัตราผลตอบแทนคงที่ผู้ซื้อในช่วงระยะเวลาที่กำหนดบ่อยครั้งที่ได้รับผลตอบแทนตามผลตอบแทนตามLiborซึ่งได้รับความนิยมมากที่สุดเกณฑ์มาตรฐานในโลกสำหรับอัตราดอกเบี้ยระยะสั้น

ผลิตภัณฑ์ข้อตกลงการระดมทุนมีความคล้ายคลึงกับเงินทุนรับประกันหรือรับประกันสัญญาการลงทุนเนื่องจากเครื่องมือทั้งสองนี้สัญญาว่าอัตราผลตอบแทนคงที่โดยมีความเสี่ยงเพียงเล็กน้อยหรือไม่มีเลย กล่าวอีกนัยหนึ่งโดยทั่วไปกองทุนรับประกันสามารถลงทุนได้โดยไม่มีความเสี่ยงจากการสูญเสียและโดยทั่วไปถือว่าปราศจากความเสี่ยง อย่างไรก็ตามชอบใบรับรองการฝากเงินหรือค่างวดข้อตกลงการระดมทุนมักจะเสนออัตราผลตอบแทนเพียงเล็กน้อยเท่านั้น

ข้อตกลงการระดมทุนและประเภทการลงทุนที่คล้ายกันมักจะมีข้อ จำกัด ด้านสภาพคล่องและต้องการการแจ้งล่วงหน้า - จากนักลงทุนหรือปัญหา - สำหรับก่อนการไถ่ถอนหรือการยกเลิกข้อตกลง ดังนั้นข้อตกลงจึงมักจะถูกกำหนดเป้าหมายสำหรับมูลค่าสุทธิสูงและนักลงทุนสถาบันที่มีเงินทุนจำนวนมากสำหรับการลงทุนระยะยาว กองทุนรวมและแผนบำเหน็จบำนาญมักจะซื้อข้อตกลงการระดมทุนเนื่องจากความปลอดภัยและการคาดการณ์ที่พวกเขาเสนอ

ผลิตภัณฑ์ข้อตกลงการระดมทุนสามารถนำเสนอทั่วโลกและโดยผู้ออกหลักทรัพย์หลายประเภท โดยทั่วไปแล้วพวกเขาไม่จำเป็นต้องลงทะเบียนและมักจะมีอัตราผลตอบแทนสูงกว่ากองทุนตลาดเงิน- ผลิตภัณฑ์บางอย่างอาจเชื่อมโยงกับตัวเลือกที่ช่วยให้นักลงทุนยกเลิกสัญญาหลังจากระยะเวลาที่กำหนด อย่างที่คาดหวังข้อตกลงการระดมทุนเป็นที่นิยมมากที่สุดกับผู้ที่ต้องการใช้ผลิตภัณฑ์สำหรับการอนุรักษ์เงินทุนแทนที่จะเติบโตในพอร์ตการลงทุน

ตัวอย่างข้อตกลงการระดมทุน

Mutual of Omaha เป็นหนึ่งแพลตฟอร์มสำหรับผลิตภัณฑ์ข้อตกลงการระดมทุนที่มีให้สำหรับนักลงทุนสถาบัน ข้อตกลงการระดมทุนเหล่านี้มีการวางตลาดเป็นผลิตภัณฑ์จ่ายดอกเบี้ยเชิงอนุรักษ์ความสนใจผันแปร- เงินทุนที่ฝากไว้นั้นจัดขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของบัญชี บริษัท ประกันชีวิตแห่งสห Omaha United Omaha

หลังจากการลงทุนแบบก้อนทำข้อตกลงการระดมทุนร่วมกันของ Omaha อนุญาตให้มีการยกเลิกและการไถ่ถอนไม่ว่าด้วยเหตุผลใดก็ตามโดยผู้ออกหรือนักลงทุน แต่เงื่อนไขสัญญากำหนดให้มีการแจ้งให้ทราบล่วงหน้า 30 ถึง 90 วันก่อนวันสุดท้ายของระยะเวลาอัตราดอกเบี้ยโดยทั้งสองผู้ออกหรือนักลงทุน