สมาคมที่ปรึกษาการลงทุน (IAA): มันคืออะไรวิธีการทำงาน

สมาคมที่ปรึกษาการลงทุน (IAA) (เดิมชื่อสมาคมที่ปรึกษาการลงทุนแห่งอเมริกาหรือ ICAA) เป็นองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรซึ่งสมาชิกทำงานในวิชาชีพที่ปรึกษาการลงทุน สมาคมที่ปรึกษาการลงทุนแห่งอเมริกาแสดงถึงผลประโยชน์ของสมาชิกต่อหน่วยงานกำกับดูแลเช่นสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC)

นอกจากนี้ยังกำหนดมาตรฐานและหลักการที่ออกแบบมาเพื่อควบคุมการกระทำของสมาชิกรวมถึงผู้ที่เกี่ยวข้องกับหน้าที่ความไว้วางใจ ICAA มีบทบาทอย่างแข็งขันในสภาคองเกรสแห่งสหรัฐอเมริกาด้วยการสร้างพระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483กฎหมายของรัฐบาลกลางที่ควบคุมที่ปรึกษาการลงทุนและผู้เชี่ยวชาญ

ทำความเข้าใจกับสมาคมที่ปรึกษาการลงทุน (IAA)

ก่อตั้งขึ้นในปี 2480 สมาคมที่ปรึกษาการลงทุนแห่งอเมริกา (ICAA) ซึ่งเป็นที่รู้จักกันดีในเวลานั้นมีบทบาทสำคัญในการออกกฎหมายของรัฐบาลกลางหลายชิ้นที่ควบคุมที่ปรึกษาการลงทุนและอุตสาหกรรมการลงทุน ในปี 2548 องค์กรเปลี่ยนชื่อเป็นสมาคมที่ปรึกษาการลงทุน (IAA)

วันนี้สมาชิกที่กำลังเติบโตของ IAA ประกอบด้วย บริษัท มากกว่า 650 แห่งที่จัดการสินทรัพย์ 25 ล้านล้านดอลลาร์สำหรับลูกค้าที่หลากหลายรวมถึงบุคคลความน่าเชื่อถือ บริษัท การลงทุนกองทุนเอกชนแผนบำเหน็จบำนาญรัฐบาลของรัฐและท้องถิ่นเอ็นดาวเม้นท์ฐานรากและ บริษัท

IAA ประกอบด้วย บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนมากกว่า 300 แห่งที่จัดการสินทรัพย์ลูกค้ารวมกันเกินกว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์ที่ปรึกษาการลงทุนจัดการสินทรัพย์สำหรับสเปกตรัมของลูกค้ารวมถึงบุคคลครอบครัวสถาบันเช่นแผนเงินบำนาญสาธารณะและเอกชนกองทุนองค์กรกองทุนรวมกองทุนป้องกันความเสี่ยงองค์กรการกุศลและเอ็นดาวเม้นท์

บริษัท ส่วนประกอบ IAA ทั้งหมดอาจเป็นตัวแทนของตัวเองว่าเป็น "ที่ปรึกษาการลงทุน" ภายใต้มาตรา 208 (c) ของพระราชบัญญัติที่ปรึกษาดังนั้นสมาชิก IAA จึงถูก จำกัด เฉพาะการขายคำแนะนำการลงทุนและบริการการจัดการการลงทุนให้กับลูกค้า แต่พวกเขาอาจไม่ได้รวบรวมค่าคอมมิชชั่นใด ๆ หรือสร้างผลกำไรจากการทำธุรกรรมที่พวกเขาอำนวยความสะดวก สมาชิก IAA อาจได้รับการชดเชยอย่างเคร่งครัดตามค่าธรรมเนียมการเจรจาต่อรองสำหรับการให้บริการการลงทุนที่เงินที่พวกเขาเก็บรวบรวมนั้นเป็นหน้าที่ของเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM)

กฎระเบียบของสมาคมที่ปรึกษาการลงทุน

ในขณะที่กฎเฉพาะของสมาชิก IAA ต้องปฏิบัติตามนั้นเป็นเรื่องละเอียด แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขายอมรับหน้าที่ความไว้วางใจต่อลูกค้าโดยมีหลักฐานพื้นฐานในการให้คำแนะนำที่เหมาะสมสำหรับลูกค้าของพวกเขา และตามกฎหมายสมาชิก IAA จะต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบดังต่อไปนี้:

• พระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483
• กฎและข้อบังคับทั้งหมดที่สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ออกภายใต้พระราชบัญญัติที่ปรึกษา
• พระราชบัญญัติหลักทรัพย์ของปี 1933
• พระราชบัญญัติการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ของปี 1934
• พระราชบัญญัติแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์(CEA)
• กฎและข้อบังคับทั้งหมดที่สร้างขึ้นโดยคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์เทศบาล(MSRB)

ที่ปรึกษาที่ล้มเหลวในการดำเนินชีวิตตามกฎและข้อบังคับขึ้นอยู่กับค่าปรับพลเรือนและบทลงโทษทางอาญา